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基金從業備考學習筆記《科目一》第22章第5節 基金銷售信息管理

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基金銷售業務信息、客戶信息和渠道信息管理

(1)銷售業務信息系統：

①前臺業務系統：直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統，分為輔助式和自助式兩種類型。

②后臺管理系統：實現對前臺業務系統功能的數據支持和集中管理，后臺管理系統功能應當限制在基金銷售機構內部使用。

③應用系統的管理系統。

(2)客戶信息的內容與保管要求

①客戶賬戶信息：賬號、開戶行及賬戶交易情況等;

②客戶交易記錄信息：交易的數據信息、業務憑證、賬簿等。

(3)客戶信息保存期限

①《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行令[2007]第2號)規定，客戶身份資料應自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應自交易記賬當年計起至少保存5年。

②在中國證監會發布的基金銷售法規體系中，對開戶資料和銷售相關資料保管期限一般規定為15年。

③《證券投資基金法》規定，基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。

④對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。

⑤交易時段客戶交易區的監控錄像：不得少于6個月。