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快速掌握!基金法規(guī)第3章考點(diǎn):證券投資基金的分類

作者:233網(wǎng)校-三月 2023-11-10 10:17:28
導(dǎo)讀:本篇針對(duì)證券投資基金的分類進(jìn)行歸納總結(jié),配置習(xí)題同步練習(xí),助力考生更快速掌握考點(diǎn)!

根據(jù)投資對(duì)象分類
股票基金
以股票為主要投資對(duì)象,80%以上投資于股票
債券基金
以債券為主要投資對(duì)象,80%以上投資于債券
貨幣市場(chǎng)基金
僅投資于貨幣市場(chǎng)工具
混合基金
投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,但比例不符合股票、債券基金規(guī)定
基金中基金、另類投資基金

我國公募另類投資基金主要有:商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金

2014年正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中的基金等類別

根據(jù)投資目標(biāo)分類
增長型(成長型)基金
追求資本增值,較少考慮當(dāng)期收入,風(fēng)險(xiǎn)大、收益高
主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象
收入型基金
追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入,風(fēng)險(xiǎn)小、收益低
主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象
平衡型基金
既注重資本增值又注重當(dāng)期收入
兼具增長與收入雙重目標(biāo)
風(fēng)險(xiǎn)、收益介于增長型基金與收入型基金之間
根據(jù)投資理念分類
主動(dòng)型基金
力圖超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)
被動(dòng)型基金
不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)
一般選取特定指數(shù)為跟蹤對(duì)象,又被稱為指數(shù)基金
指數(shù)基金中,上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 發(fā)展最為迅速
ETF最早產(chǎn)生于加拿大,但其發(fā)展與成熟主要是在美國
根據(jù)資金來源用途
在岸基金
在本國募集資金、投資于本國證券市場(chǎng),受本國法律監(jiān)管
離岸基金
在他國發(fā)售基金募集資金、投資于本國或第三國證券市場(chǎng)
國際基金資本來源于國內(nèi),并投資于國外市場(chǎng)
如:我國的QDII基金,為國內(nèi)投資者參與國際市場(chǎng)投資提供了便利
特殊類型基金
避險(xiǎn)策略基金
原稱保本基金,是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作,引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí),可以獲得投資本金保證
本質(zhì)上屬于混合型基金
上市開放式基金(L0F)
這是一種可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回,又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購、贖回的開放式基金
具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制
分級(jí)基金
基金中的基金
另類投資基金
經(jīng)典試題練習(xí)

關(guān)于在岸基金的說法,不正確的是(??)。

A.在岸基金相對(duì)于離岸基金容易更受到基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場(chǎng)

參考答案:C
參考解析:在岸基金是指【在本國募集資金并投資于本國證券市場(chǎng)】的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在本國境內(nèi),所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。

目前,我國市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金,不包括()。

A.商品基金

B.非上市股權(quán)基金

C.房地產(chǎn)基金

D.混合基金

參考答案:D
參考解析:另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金,范圍十分廣泛。我國市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有【商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金】。

下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中,正確的是()。

Ⅰ根據(jù)投資對(duì)象,分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金

Ⅱ根據(jù)基金的資金來源和用途,分為在岸基金、離岸基金和國際基金

Ⅲ根據(jù)投資理念,分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型(指數(shù))基金

Ⅳ根據(jù)投資目標(biāo),分為股票基金和私募基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:C
參考解析:根據(jù)【投資目標(biāo)】可以將證券投資基金分為【增長型(成長型)基金、收入型基金和平衡型基金】。

通過上面的總結(jié)和練習(xí),你對(duì)這個(gè)考點(diǎn)掌握了嗎?如果還是不太清楚可以通過老師視頻講解進(jìn)一步學(xué)習(xí)哦!

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