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2020年基金從業《法律法規》考前真題演練(10.29)

來源:233網校 2020-10-29 00:00:00

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1、關于公募基金合同的主要內容,以下說法錯誤的是()。

A. 基金合同中應約定份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

B. 基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

C. 基金收益分配原則、執行方式

D. 開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

參考答案:D
參考解析:公開募集基金的基金合同應當包括下列內容:募集基金的目的和基金名稱;基金管理人、基金托管人的名稱和住所;基金的運作方式;封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開放式基金的最低募集份額總額(D項說法錯誤);確定基金份額發售日期、價格和費用的原則;基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務;基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則;基金份額發售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式,以及給付贖回款項的時間和方式;基金收益分配原則、執行方式;基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例;與基金財產管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式;基金財產的投資方向和投資限制;基金資產凈值的計算方法和公告方式;基金募集未達到法定要求的處理方式;基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式;爭議解決方式;當事人約定的其他事項。

2、關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費,下列說法錯誤的是()。

A. 銷售服務費由申購人承擔,不從基金資產計提

B. 申購費用由申購人承擔,不列入基金資產

C. 基金管理人可以根據情況調整申購費率

D. 贖回費用由基金贖回人承擔,不低于贖回費總額的25%計入基金資產

參考答案:A
參考解析:基金管理人可以從開放式基金財產中計提一定比例的銷售服務費,用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

3、關于私募基金管理人的登記,以下描述錯誤的是()。

A. 私募基金管理人申請登記,應當通過私募基金登記備案系統,如實填報相關信息

B. 私募基金管理人在中國證券投資基金業協會完成備案,即構成對私募基金管理人持續合規情況的認同

C. 申請登記期間,登記事項發生重大變化的,私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業協會并變更申請登記內容

D. 中國證券投資基金業協會可以采取向相關專業協會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

參考答案:B
參考解析:基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可,不作為對基金財產安全的保證。

4、關于基金的投資收益與風險,以下表述正確的是()。

A. 基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B. 基金相對股票風險更高

C. 基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D. 基金相對債券風險更低

參考答案:C
參考解析:通常情況下,股票價格的波動性較大,是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品,能有效分散風險,是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

5、私募基金管理人的客戶經理在向客戶銷售私募產品時發生了以下行為,客戶經理涉及違規的是()。

Ⅰ 客戶經理依據管理人的過去收益來預測該產品的收益

Ⅱ 客戶多次線下購買多種私募產品,此次線下購買產品時由于客戶趕時間所以沒有進行錄音或者錄像

Ⅲ 購買時客戶先進行銀行轉賬打款認購基金產品,后簽署了產品合同及風險揭示書等文件

Ⅳ 產品銷售客戶經理將客戶簽署材料統一存放在私募基金管理人檔案保管處

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:C
參考解析:

Ⅰ項違規,客戶經理不得預測所推介基金的未來業績。

Ⅱ項違規,客戶經理在客戶購買產品時,應當全過程錄音或者錄像。

Ⅲ項違規,客戶經理應先讓客戶簽署風險揭示書和合同,再進行產品的購買。

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