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2020年基金從業《法律法規》考前真題演練(10.27)

來源:233網校 2020-10-27 10:47:00

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1、關于基金份額持有人大會,以下描述錯誤的是( )。

A. 基金份額持有人大會只能采取現場方式召開

B. 基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開

C. 召集基金份額持有人大會,召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項

D. 基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行決

參考答案:A
參考解析:依據《證券投資基金法》的規定,基金份額持有人大會可以采取現場方式召開,也可以采取通信等方式召開。

2、關于資產管理行業的作用,以下表述錯誤的是( )。

A. 降低交易成本

B. 給金融市場提供流動性

C. 為國有企業解決融資需求

D. 對金融資產合理定價

參考答案:C
參考解析:

資產管理行業無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業都有著重要的功能和作用:

(1)資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門,提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。

(2)通過資產管理行業專業的管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息,提供各類投資機會,幫助投資者進行投資決策,并提供決策的最佳執行服務,使投資融資更加便利。

(3)資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務,滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

(4)資產管理行業還能對金融資產進行合理定價,給金融市場提供流動性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經濟的發展。

3、基金管理人運用固有資產進行基金投資,應在基金季度報告中履行相關披露事務,披露事項包括( )。

Ⅰ、投資標的

Ⅱ、投資日期

Ⅲ、適用費率

Ⅳ、交易金額

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ

參考答案:A
參考解析:除依法披露基金財產管理業務活動相關的事項外,對管理人運用固有資金進行基金投資的事項,基金管理人也應履行相關披露義務,包括:認購基金份額的,在基金合同生效公告中載明所認購的基金份額、認購日期、適用費率等情況;申購、贖回或者買賣基金份額的,在基金季度報告中載明申購、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。

4、關于ETF聯接基金的投資運作特征,以下表述錯誤的是( )。

A. 通常投資多只目標ETF以分散單一目標指數帶來的風險

B. 其投資目標是緊密跟蹤目標指數

C. 在基金類別上屬于一種特殊的FOF(基金中的基金)

D. 通常采取開放式運作方式

參考答案:A
參考解析:ETF聯接基金是將絕大部分基金財產投資于某一ETF(稱為目標ETF)、密切跟蹤標的指數表現、可以在場外(銀行渠道等)申購贖回的基金。

5、某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時,使用“安全堪比存款,收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?( )

A. 預測基金的證券投資業績

B. 登載單位或者個人的推薦性文字

C. 詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金

D. 夸大或者片面宣傳基金

參考答案:D
參考解析:

基金宣傳推介材料必須真實、準確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:

(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業績。

(3)違規承諾收益或者承擔損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構,或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金,違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,應當特別注意:①在缺乏足夠證據支持的情況下,不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

(8)中國證監會規定的其他情形。

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