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2020年基金從業《法律法規》考前真題演練(10.28)

來源:233網校 2020-10-28 00:00:00

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1、關于基金與股票的比較,以下描述正確的是()。

A. 投資收益不同,基金的投資收益高,風險相對較大

B. 股票是信用憑證,基金是受益憑證

C. 股票和基金的資金投向基本相同,都是投向實業領域

D. 反映的經濟關系不同,股票是所有權關系,基金是信托關系

參考答案:D
參考解析:

證券投資基金與其他金融工具的比較:

1.反映的經濟關系不同。股票反映的是一種所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的則是一種信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向實業領域;基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

3.投資收益與風險大小不同。通常情況下,股票價格的波動性較大,是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品,能有效分散風險,是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

2、FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產凈值的(),且不得持有其他FOF,除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的()。

A. 15%;15%

B. 20%;20%

C. 10%;20%

D. 10%;10%

參考答案:B
參考解析:規定FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產凈值的20%,且不得持有其他FOF。除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20%,被投資基金凈資產規模以最近定期報告披露的規模為準。

3、根據審慎監管原則,以下基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時注重的內容包括()。

Ⅰ 基金管理人的償付能力

Ⅱ 基金管理人的風險防控情況

Ⅲ 基金管理人的股東數量

Ⅳ 基金管理人的內部治理結構

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:B
參考解析:基金監管也要遵循審慎監管原則,基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時,注重基金機構的償付能力和風險防控,以確保基金運行穩健和基金財產安全。審慎監管原則貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程,體現為基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。故Ⅲ錯誤。

4、關于基金管理公司風險管理的目標,以下表述正確的是()。

Ⅰ 確保公司各項業務的順利運行

Ⅱ 確保基金資產和公司財產安全

Ⅲ 確保公司取得長期穩定的發展

Ⅳ 確保基金收益始終高于業績比較基準

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:C
參考解析:

【解析】基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面:

(1)嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益,在風險最小化的前提下,確保基金份額持有人利益最大化。

(2)不斷提高公司經營管理和專業水平,提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性,有效維護公司股東及基金投資者的利益。

(3)建立行之有效的風險控制制度,確保公司各項業務的順利運行,確保基金資產和公司財產的安全完整,確保公司取得長期穩定的發展。

(4)維護公司信譽,樹立良好的公司形象,及時、有效地配合監管部門的工作。在風險管理中,基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風險管理的理念和文化,推動風險管理意識滲入到公司的每一項業務和企業文化中,要求全體員工牢固樹立內控優先和全員風險管理理念,加強法律法規和公司規章制度培訓學習,增強風險防范意識,嚴格執行法律法規及公司制度、流程和各項管理規定,以他們的能力、誠信和職業道德對風險進行控制和管理,做到自上而下全員參與,風險優先、全面控制,動態監控、及時報告。同時,基金公司也應當將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。

5、某基金公司的監察稽核控制如下:

Ⅰ 監察稽核部作為二級部門在投資部門下設立

Ⅱ 經由公司總經理聘任設立督察長一名

Ⅲ 督察長設立后,報中國證監會批準

Ⅳ 監察稽核部門主要對股東大會負責,向其匯報日常工作

該基金公司的監察稽核控制不符合規定的是()。

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:A
參考解析:

Ⅰ項說法錯誤,根據基金管理人的實際情況,負責合規管理的部門可能有專門的合規部,也有可能稱法律合規部,也有稱監察稽核部。故不屬于投資部門下的二級部門。

Ⅱ項說法錯誤,基金管理人應當設立督察長,對董事會負責,經董事會聘任,報中國證監會核準。

Ⅳ項說法錯誤,基金管理人應當設立監察稽核部門,對公司經營層負責,開展監察稽核工作,公司應保證監察稽核部門的獨立性和權威性。

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