基金從業(yè)考試往年真題會重復(fù)出現(xiàn)，233網(wǎng)校學(xué)霸君（ks233wx9）為廣大考生朋友準(zhǔn)備了基金從業(yè)資格考試科目一真題演練，每天掌握5道題，攻克高頻考點(diǎn)！
【下載233網(wǎng)校APP，更多試題免費(fèi)刷>>】【考點(diǎn)歸納/歷年真題/難點(diǎn)突破資料】
1、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是()。
A. 投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對較大
B. 股票是信用憑證，基金是受益憑證
C. 股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域
D. 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系
證券投資基金與其他金融工具的比較：
1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常情況下，股票價(jià)格的波動性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
2、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的()，且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的()。
A. 15%;15%
B. 20%;20%
C. 10%;20%
D. 10%;10%
3、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括()。
Ⅰ 基金管理人的償付能力
Ⅱ 基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況
Ⅲ 基金管理人的股東數(shù)量
Ⅳ 基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是()。
Ⅰ 確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行
Ⅱ 確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)安全
Ⅲ 確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展
Ⅳ 確保基金收益始終高于業(yè)績比較基準(zhǔn)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：
(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。
(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。
(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。
(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、有效地配合監(jiān)管部門的工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動風(fēng)險(xiǎn)管理意識滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先、全面控制，動態(tài)監(jiān)控、及時報(bào)告。同時，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。
5、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：
Ⅰ 監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設(shè)立
Ⅱ 經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長一名
Ⅲ 督察長設(shè)立后，報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
Ⅳ 監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負(fù)責(zé)，向其匯報(bào)日常工作
該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的是()。
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ項(xiàng)說法錯誤，根據(jù)基金管理人的實(shí)際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部。故不屬于投資部門下的二級部門。
Ⅱ項(xiàng)說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
Ⅳ項(xiàng)說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。
