公交车短裙挺进太深了h女友,国产亚洲精品久久777777,亚洲成色www久久网站夜月,日韩人妻无码精品一区二区三区

您現在的位置:233網校 >基金從業 > 基金法律法規 > 基金法律法規模擬試題

2020年基金從業《法律法規》考前真題演練(10.30)

來源:233網校 2020-10-30 00:00:00

基金從業考試往年真題會重復出現,233網校學霸君(ks233wx9)為廣大考生朋友準備了基金從業資格考試科目一真題演練,每天掌握5道題,攻克高頻考點!

下載233網校APP,更多試題免費刷>>】【考點歸納/歷年真題/難點突破資料

1、基金公司風險控制的度必須伴隨內外部環境的改變及時進行相應的修改和完善體現基金公司()。

A. 獨立性原則

B. 全面性原則

C. 最高性原則

D. 適時性原則

參考答案:D
參考解析:適時性原則是指基金公司制度的制定應具有前瞻性,并且必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營管理、組織結構的變化等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。

2、有關基金行業投資者教育,以下表述錯誤的是()。

A. 良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段

B. 投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作

C. 投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益

D. 投資者教育是監管機構的一項重要作用

參考答案:C
參考解析:構建我國證券市場投資者教育體系的目標,就是要培育我國投資者的理性投資理念,克服原有過度的非理性投資行為。

3、關于依法監管原則,以下說法錯誤的是()。

A. 基金監管機構職權的取得應當有法律依據

B. 基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度

C. 基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章,但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則

D. 基金監管機構的設置必須有法律依據

參考答案:C
參考解析:依法監管原則,是指監管機構的設置及其監管職權的取得,必須有法律依據;監管職權的行使,必須依據法律程序,既不能超越法律的授權濫用權力,也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁,必須依據法律的明確規定,秉公執法,不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障,行政監管必須堅持依法監管原則。我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。故C項說法錯誤。

4、證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷,應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,這主要體現了證券投資基金銷售具有()。

A. 一次性

B. 效益性

C. 適用性

D. 靈活性

參考答案:C
參考解析:適用性:基金銷售機構在銷售基金和相關產品時,應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,注重銷售的適用性。堅持投資人利益優先的原則,把合適的產品賣給合適的投資人,是各基金銷售機構在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

5、基金投資跟蹤與評價的內容包括()。

Ⅰ 積極回訪投資者,解答投資者疑問

Ⅱ 對客戶進行調查,征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度

Ⅲ 建立異常交易的監控、記錄和報告制度,重點關注基金銷售業務中的異常交易行為

Ⅳ 制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案:D
參考解析:

基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。在跟蹤與評價過程中發現存在的問題并尋找新的機遇,以保持和擴大客戶關系,建立更為長期穩定的合作關系。

(1)積極為投資者提供售后服務,回訪投資者,解答投資者的疑問。基金銷售機構需要建立健全普通投資者回訪制度,對購買基金產品或者服務的普通投資者定期抽取一定比例進行回訪,對持有高風險基金產品或者服務的普通投資者增加回訪比例和頻次。基金銷售機構應對回訪時發現的異常情況進行持續跟蹤,對異常情況進行核查,存在風險隱患的及時排查,并定期整理總結。

(2)對客戶進行調查,征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度,在調查中注意新發現的問題以及改正產品與服務的機會。

(3)建立異常交易的監控、記錄和報告制度,重點關注基金銷售業務中的異常交易行為。

(4)制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度,建立應急處理措施的管理制度。

相關閱讀 基金從業 基金

添加基金從業學習群或學霸君

領取資料&加備考群

233網校官方認證

掃碼加學霸君領資料

233網校官方認證

掃碼進群學習

233網校官方認證

掃碼加學霸君領資料

233網校官方認證

掃碼進群學習

拒絕盲目備考,加學習群領資料共同進步!

基金從業書店
互動交流
掃描二維碼直接進入基金從業公眾號

微信掃碼關注公眾號

獲取更多考試資料
主站蜘蛛池模板: 江都市| 潼南县| 茂名市| 双桥区| 本溪市| 渭南市| 明星| 抚松县| 龙南县| 华蓥市| 淅川县| 平武县| 普安县| 镇远县| 兴城市| 泗水县| 株洲县| 武鸣县| 宜君县| 尚义县| 灯塔市| 广德县| 孝感市| 西贡区| 方城县| 额济纳旗| 确山县| 沙坪坝区| 泰宁县| 吉木萨尔县| 广安市| 攀枝花市| 饶平县| 伊宁县| 将乐县| 萍乡市| 黄平县| 德庆县| 民勤县| 肥乡县| 顺义区|