第1題單選

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。下列選項(xiàng)中，能夠影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的有( )。

Ⅰ．金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成

Ⅱ．客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用

Ⅲ．二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度

Ⅳ．已建立的融資渠道

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信用、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

第2題單選

能夠說(shuō)明“股票具有有價(jià)證券的特征”的有( )。

Ⅰ．雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

Ⅱ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有可分開(kāi)的關(guān)系

Ⅲ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體

Ⅳ．股票本身存在價(jià)值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：C

參考解析： 股票具有有價(jià)證券的特征：(1)雖然股票本身沒(méi)有價(jià)值，但股票是一種代表財(cái)產(chǎn)

權(quán)的有價(jià)證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請(qǐng)求權(quán)。(2)股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票占有的轉(zhuǎn)移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。

第3題單選

憑證式國(guó)債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有( )。

Ⅰ．投資者身份

Ⅱ．購(gòu)買日期

Ⅲ．期限

Ⅳ．統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格

的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國(guó)債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購(gòu)買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

第4題單選

下列哪些屬于非證券金融市場(chǎng)?( )

Ⅰ．信托市場(chǎng)

Ⅱ．保險(xiǎn)市場(chǎng)

Ⅲ．融資租賃市場(chǎng)

Ⅳ．股權(quán)投資市場(chǎng)

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 非證券金融市場(chǎng)包括信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)和股權(quán)投資市場(chǎng)。

第5題單選

下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有( )。

Ⅰ．流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率

Ⅱ．流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行

Ⅲ．非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

Ⅳ．非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求：Ⅲ項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。

第6題單選

下列屬于政府機(jī)構(gòu)直接融資方式的有( )。

Ⅰ．財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益

Ⅱ．外國(guó)政府援助贈(zèng)款

Ⅲ．獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

Ⅳ．向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款

A．Ⅰ．Ⅳ

B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

D．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

參考答案：B

參考解析：政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益。(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入。(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。(5)外國(guó)政府援助贈(zèng)款。

第7題單選

在上海證券交易所采用競(jìng)價(jià)交易方式的開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的（?）。

A．9：00～9：30

B．9：15～9：25

C．9：25～9：30

D．9：10～9：25

參考答案：B

參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

第8題單選

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義可理解為( )。

Ⅰ．金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力

Ⅱ．金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力

Ⅲ．金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力

Ⅳ．金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及整個(gè)金融體系的安全。

第9題單選

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面，下列屬于企業(yè)內(nèi)部因素的有( )。

Ⅰ．項(xiàng)目投資決策失誤，未對(duì)投資項(xiàng)目作可行性分析，草率上馬

Ⅱ．不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位下降

Ⅲ．不注意市場(chǎng)調(diào)查，不注意開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率和競(jìng)爭(zhēng)力，滿足于目前的利潤(rùn)水平和經(jīng)濟(jì)效益

Ⅳ．銷售決策失誤，過(guò)分地依賴大客戶、老客戶，沒(méi)有注重打開(kāi)新市場(chǎng)，尋找新的銷售渠道

A．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

B．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面。企業(yè)內(nèi)部的因素主要有：(1)項(xiàng)目投資決策失誤，未對(duì)投資項(xiàng)目作可行性分析，草率上馬。(2)不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)地位下降。(3)不注意市場(chǎng)調(diào)查，不注意開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率和競(jìng)爭(zhēng)力，滿足于目前的利潤(rùn)水平和經(jīng)濟(jì)效益。(4)銷售決策失誤，過(guò)分地依賴大客戶、老客戶，沒(méi)有注重打開(kāi)新市場(chǎng)，尋找新的銷售渠道。

第10題單選

股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )。

Ⅰ．流通股

Ⅱ．非流通股

Ⅲ．普通股

Ⅳ．優(yōu)先股

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中形成的特殊問(wèn)題。

第11題單選

股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括( )。

Ⅰ．公司名稱

Ⅱ．公司成立的日期

Ⅲ．股票種類

Ⅳ．票面金額

A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

第12題單選

最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)是由外商開(kāi)辦的( )。

Ⅰ．上海股份公所

Ⅱ．上海眾業(yè)公所

Ⅲ．上海證券交易所

Ⅳ．上海華商證券交易所

A．Ⅱ．Ⅳ

B．Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ

C．Ⅰ．Ⅱ

D．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券在我國(guó)屬于舶來(lái)品，最早出現(xiàn)的股票是外商股票，最早出現(xiàn)的證券交易機(jī)構(gòu)也是外商開(kāi)辦的上海股份公所和上海眾業(yè)公所。上市證券主要是外國(guó)公司股票和債券。

第13題單選

資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括( )。

Ⅰ．發(fā)起人

Ⅱ．信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

Ⅲ．承銷人

Ⅳ．特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ

B．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

C．Ⅱ．Ⅲ

D．Ⅰ．Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括：(1)發(fā)起人。(2)特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人。(3)資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。(4)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)。(5)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。(6)承銷人。(7)證券化產(chǎn)品投資者。

第14題單選

根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，為投資者開(kāi)立證券賬戶的機(jī)構(gòu)有( )。

Ⅰ．中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司

Ⅱ．中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)的證券公司

Ⅲ．證券交易所

Ⅳ．中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、

C．Ⅰ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理，中國(guó)結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)為投資者開(kāi)立證券賬戶。其中，開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

第15題單選

金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括( )。

Ⅰ．隱蔽性

Ⅱ．?dāng)U散性

Ⅲ．可管理性

Ⅳ．周期性

A．Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、

參考答案：C

參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性和周期性。

第16題單選

在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過(guò)程中，下列應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的情形有( )。

Ⅰ．從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的

Ⅱ．取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的

Ⅲ．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的

Ⅳ．從業(yè)人員因某種原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅲ、

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、

參考答案：A

參考解析： 《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過(guò)程中，應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的情形包括：(1)從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者因其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。(2)取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。(3)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

第17題單選

下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說(shuō)法中，正確的有( )。

Ⅰ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

Ⅱ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得用于信用交易，但可投資債券回購(gòu)

Ⅲ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債

Ⅳ．企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)僅限于境內(nèi)投資

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)僅限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

第18題單選

不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為( )。

Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好型

Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)尋找型

Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)中立型

Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)回避型

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、 Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

第19題單選

證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為( )。

Ⅰ．從業(yè)人員的資格管理

Ⅱ．從業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

Ⅲ．制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范

Ⅳ．對(duì)會(huì)員單位制定業(yè)務(wù)指引

A．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

B．Ⅰ．Ⅳ

C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

D．Ⅱ．Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理，Ⅳ項(xiàng)屬于對(duì)會(huì)員單位的自律管理。

第20題單選

下列屬于投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付的費(fèi)用和稅收是( )。

Ⅰ．傭金

Ⅱ．過(guò)戶費(fèi)

Ⅲ．印花稅

Ⅳ．托管費(fèi)

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C．Ⅰ、Ⅲ、

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過(guò)戶費(fèi)、印花稅等。

第21題單選

金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為( )。

Ⅰ．交易所交易的衍生工具

Ⅱ．OTC交易的衍生工具

Ⅲ．獨(dú)立衍生工具

Ⅳ．嵌入式衍生工具

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ．Ⅱ、

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱0TC)交易的衍生工具。

第22題單選

股票具有的特征包括( )。

Ⅰ．收益性

Ⅱ．流動(dòng)性

Ⅲ．參與性

Ⅳ．永久性

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：股票具有以下5個(gè)方面的特征：

①收益性，收益性是股票最基本的特征；

②風(fēng)險(xiǎn)性。股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離程度；

③流動(dòng)性，流動(dòng)性是指股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性；

④永久性，永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的；

⑤參與性，參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

第23題單選

對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括( )。

Ⅰ．信息公開(kāi)披露制度

Ⅱ．信息報(bào)送制度

Ⅲ．董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開(kāi)制度

Ⅳ．年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

A．Ⅰ、Ⅲ、

B．Ⅰ、Ⅱ、

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開(kāi)披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

第24題單選

自2007年11月以來(lái)，主要的遠(yuǎn)期品種為( )。

Ⅰ．1M×4M

Ⅱ．3M×6M

Ⅲ．2M×4M

Ⅳ．9M×12M

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、

D．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心公布的數(shù)據(jù)，自2007年11月以來(lái)，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率均為Shibor，主要的遠(yuǎn)期品種為1M×4M、3M×6M、9M×12M。

第25題單選

與現(xiàn)貨交易相比．遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在( )。

Ⅰ．遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

Ⅱ．遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔

Ⅲ．遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立

Ⅳ．遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

A．Ⅰ．Ⅱ

B．Ⅰ．Ⅲ

C．Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ

D．Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ

參考答案：D

參考解析：遠(yuǎn)期合同交易與現(xiàn)貨交易非常密切。實(shí)際上，二者具有相同的性質(zhì)，即交易雙方都是為了實(shí)行實(shí)物商品的最終交收。因此，遠(yuǎn)期合同交易與現(xiàn)貨交易統(tǒng)稱為“實(shí)物交易”。但是二者也存在較大的差異，主要表現(xiàn)在： ?

（1）遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)貨交易則無(wú)此必要。

（2）遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月是經(jīng)常的事情有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上。而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣，即時(shí)交收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。

（3）遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交易則隨機(jī)性較大，方便靈活，沒(méi)有嚴(yán)格的交易程序。

（4）遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行（遠(yuǎn)期在場(chǎng)外交易，并不代表沒(méi)有規(guī)定的交易場(chǎng)所），雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便函交易處于公開(kāi)、公平、公正的狀況，因而能有效地防止不正當(dāng)行為，以維護(hù)市場(chǎng)交易秩序；而現(xiàn)貨交易不受過(guò)多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

題中四個(gè)選項(xiàng)都為與現(xiàn)貨交易相比的遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)，故全選。