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第1題單選

回購交易通常在( )交易中運用。

A．遠期

B．現貨

C．債券

D．股票

參考答案：C

參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

第2題單選

流通國債的特征不包括( )。

A．可以自由認購

B．要記名

C．可以自由轉讓

D．轉讓價格取決于對該國債的供給與需求

參考答案：B

參考解析： 流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。

第3題單選

深圳證券交易所選取成分股時，需結合考慮的因素不包括( )。

A．公司近年來的財務狀況

B．公司發展前景

C．公司的規模

D．公司的地區

參考答案：C

參考解析： 深圳證券交易所選取成分股時，需結合下列各項因素選出成分股：公司股票在一段時間內的平均市盈率，公司的行業代表性及所屬行業的發展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發展前景及管理素質等，公司的地區、板塊代表性等。

第4題單選

所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數的( )。

A．10％

B．15％

C．20％

D．30％

參考答案：D

參考解析：根據《上海證券交易所合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者證券交易實施細則》第15條規定：合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股比例和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份的10％；所有境外投資者對單個上市A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的30％。

第5題單選

《中華人民共和國公司法》規定，公司的剩余資產在分配給股東之前，其支付順序為( )。

A．清算費用、繳付所欠稅款、員工工資、勞動保險費用、清償公司債務

B．清算費用、繳付所欠稅款、勞動保險費用、員工工資、清償公司債務

C．清算費用、員工工資、勞動保險費用、繳付所欠稅款、清償公司債務

D．清算費用、員工工資、繳付所欠稅款、勞動保險費用、清償公司債務

參考答案：C

參考解析： 普通股票股東行使剩余財產分配權也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時。(2)公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務；若還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。

第6題單選

通常。在金融期權交易中，( )需要開立保證金賬戶，并按照規定繳納保證金。

A．期權買賣雙方均

B．期權買賣雙方均不

C．期權購入者

D．期權出售者

參考答案：D

參考解析： 在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，以保證其履行義務。

第7題單選

債券是一種虛擬資本，而不是( )。

A．真實資本

B．實收資本

C．固定資本

D．流動資本

參考答案：A

參考解析： 債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本，而非真實資本。

第8題單選

證券公司設立子公司，要求最近1年凈資本不得低于( )億元人民幣。

A．20

B．10

C．5

D．12

參考答案：D

參考解析： 證券公司設立子公司，應當符合審慎性要求的條件之一是：最近12個月各項風險控制指標持續符合規定標準，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。

第9題單選

股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。

A．賬面價值

B．資產價值

C．實際價值

D．清算資金

參考答案：C

參考解析：因為清算時公司資產的折價，賬面價值通常低于清算價值。因此清算時每一股份所代表的實際價值是清算價值。

第10題單選

( )是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

A．社會公眾股

B．法人股

C．外資股

D．國家股

參考答案：B

參考解析： 在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

第11題單選

未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為( )。

A．風險期望

B．風險頭寸

C．風險暴露

D．風險預算

參考答案：C

參考解析： 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為風險暴露。

第12題單選

證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務屬于證券公司的( )。

A．證券承銷業務

B．保薦業務

C．投資咨詢業務

D．證券資產管理業務

參考答案：D

參考解析： 證券資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。

第13題單選

證券投資基金的主要投資風險不包括( )。

A．市場風險

B．管理能力風險

C．匯率風險

D．巨額贖回風險

參考答案：C

參考解析： 證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。

第14題單選

貨幣市場基金的英文縮寫是( )。

A．OTC

B．MMF

C．CPI

D．LOF

參考答案：B

參考解析：貨幣市場基金(簡稱MMF)是指投資于貨幣市場上短期(1年以內，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。A 項是場外交易市場的英文縮寫，C項是消費者物價指數的英文縮寫，D項是上市開放式基金的英文縮寫。

第15題單選

深市投資者若要轉托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

參考答案：D

參考解析： 由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。

第16題單選

證券金融公司從事轉融通業務的，轉融通期限一般不得超過( )。

A．1個月

B．3個月

C．6個月

D．12個月

參考答案：C

參考解析： 轉融通期限一般不得超過6個月，是證券金融公司從事轉融通業務的業務規則之一。

第17題單選

( )是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發行、上市和交易等證券業務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。

A．證券管理業務

B．證券研究業務

C．證券法律業務

D．證券交易業務

參考答案：C

參考解析： 證券法律業務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發行、上市和交易等證券業務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。

第18題單選

在現行的具體操作中，企業債券的期限原則上不能低于( )年。

A．1

B．3

C．5

D．10

參考答案：A

參考解析：《企業債券管理條例》和《證券法》對于企業債券的期限均沒有明確規定。但在現行的具體操作中,原則上不能低于1年。

第19題單選

基金托管費通常按( )的一定比率提取。

A．基金總收益

B．基金資產市值

C．基金資產總值

D．基金資產凈值

參考答案：D

參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

第20題單選

根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，資產證券化可分為( )。

A．未來收益證券化和信貸資產證券化

B．境內資產證券化和境外資產證券化

C．境內資產證券化和離岸資產證券化

D．股權型證券化和債權型證券化

參考答案：C

參考解析： 資產證券化的分類包括：(1)根據證券化的基礎資產不同，可將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據資產證券化發起人、發行人和投資者所屬地域不同，可將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化。(3)根據證券化產品的金融屬性不同，可將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

第21題單選

下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是( )。

A．對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

B．可以買賣可轉換債券

C．可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D．只可用自有資金投資證券

參考答案：C

參考解析：根據《中華人民共和國商業銀行法》的規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產或者非銀行金融機構和企業投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。

第22題單選

股票的市場價格總是圍繞其( )波動。

A．內在價值

B．清算價值

C．票面價值

D．外在價值

參考答案：A

參考解析： 股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。

第23題單選

證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式，屬于證券的( )。

A．代銷方式

B．承銷方式

C．包銷方式

D．直銷方式

參考答案：A

參考解析： 證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式；后者是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

第24題單選

證券投資基金的特征不包括( )。

A．集合投資

B．分散風險

C．專業理財

D．分散投資

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金作為一種現代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風險。(3)專業理財。

第25題單選

為保證資金和基礎資產的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的( )進行資金和資產的托管。

A．金融機構

B．發起人

C．特定目的受托人

D．承銷人

參考答案：A

參考解析： 為保證資金和基礎資產的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的金融機構進行資金和資產的托管。