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第1題單選

國(guó)家股股利收入依法納入( )經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

A．國(guó)有資產(chǎn)

B．中央財(cái)政

C．地方財(cái)政

D．個(gè)人資產(chǎn)

參考答案：A

參考解析： 國(guó)家股股利收入由國(guó)有資產(chǎn)管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)預(yù)算，并根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定安排使用。

第2題單選

下列三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是( )。

A．股票、基金、債券

B．股票、債券、基金

C．基金、股票、債券

D．基金、債券、股票

參考答案：A

參考解析： 選項(xiàng)中的三種證券投資中，股票投資風(fēng)險(xiǎn)最大，基金次之，債券收益最為穩(wěn)定。

第3題單選

為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托( )。

A．延遲成交

B．擇日成交

C．無效

D．部分無效

參考答案：C

參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍作出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買入(賣出)委托無效。

第4題單選

根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為( )。

A．不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

B．境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

C．股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

D．應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化

參考答案：A

參考解析： 資產(chǎn)證券化的種類：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以把資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以把資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。故選A。

第5題單選

投資者在申購和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。

A．其他基金份額

B．一籃子股票

C．股票和債券

D．現(xiàn)金

參考答案：B

參考解析： ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

第6題單選

( )是指專為暫時(shí)無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。

A．主板市場(chǎng)

B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C．中小板市場(chǎng)

D．第四板市場(chǎng)

參考答案：B

參考解析： 創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場(chǎng)，即第二股票交易市場(chǎng)，是專為暫時(shí)無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長(zhǎng)空間的證券交易市場(chǎng)。

第7題單選

基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。

A．商業(yè)銀行

B．證券公司

C．信托投資公司

D．基金管理公司

參考答案：D

參考解析： 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。

第8題單選

公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

A．1

B．2

C．3

D．5

參考答案：A

參考解析： 《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定，公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

第9題單選

通常把盈利水平高的公司股票稱為( )。

A．績(jī)優(yōu)股

B．高增長(zhǎng)型股票

C．藍(lán)籌股

D．紅籌股

參考答案：A

參考解析： 公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢(shì)是股東權(quán)益的基本決定因素，通常把盈利水平高的公司股票稱為“績(jī)優(yōu)股”，把未來盈利增長(zhǎng)趨勢(shì)強(qiáng)勁的公司股票稱為“高增長(zhǎng)型股票”，它們?cè)诠善笔袌?chǎng)上通常會(huì)有較好的表現(xiàn)。

第10題單選

全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括( )。

A．全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理

B．全部風(fēng)險(xiǎn)的管理

C．全方位的管理

D．全天候的管理

參考答案：D

參考解析： 全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

第11題單選

1954～1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過( )辦理。

A．商業(yè)部

B．財(cái)政部

C．中國(guó)銀行

D．中國(guó)人民銀行

參考答案：C

參考解析：1954—1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來一律通過中國(guó)銀行辦理，到“一五”計(jì)劃末，一切信用統(tǒng)一于國(guó)家銀行的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。

第12題單選

通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

A．股票

B．債券

C．投資基金

D．公開市場(chǎng)

參考答案：C

參考解析： 投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

第13題單選

《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近( )年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

A．5

B．3

C．10

D．2

參考答案：B

參考解析： 按照《中華人民共和國(guó)證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。(2)主要股東具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本。(4)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。(5)有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度。(6)有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

第14題單選

基礎(chǔ)貨幣等于通貨和( )的總和。

A．準(zhǔn)備金

B．活期存款

C．定期存款

D．企業(yè)存款

參考答案：A

參考解析： 貨幣供給等于通貨(即流通中的現(xiàn)金)和活期存款的總和；而基礎(chǔ)貨幣等于通貨和準(zhǔn)備金的總和。

第15題單選

可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是( )。

A．公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格

B．公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)

C．公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

D．公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度

參考答案：C

參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券的回售是指公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。

第16題單選

2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬元，按照我國(guó)證券交易的納稅要求，應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅為( )元。

A．0

B．200

C．500

D．1000

參考答案：C

參考解析：從2008年9月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰的稅率征收，對(duì)受讓方不再征收，劉先生應(yīng)當(dāng)繳納的印花稅為500000×1‰=500(元)。

第17題單選

證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式是( )。

A．自銷

B．助銷

C．包銷

D．代銷

參考答案：C

參考解析： 證券承銷業(yè)務(wù)可采取包銷或代銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

第18題單選

中央銀行在證券市場(chǎng)上以( )操作作為政策手段，買賣政府證券。

A．套期保值

B．投融資

C．公開市場(chǎng)

D．營(yíng)利性

參考答案：C

參考解析： 中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。

第19題單選

回購交易通常情況下只有( )小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

A．6

B．12

C．18

D．24

參考答案：D

參考解析： 回購交易長(zhǎng)的有幾個(gè)月，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具。

第20題單選

若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的( )倍。

A．5

B．10

C．20

D．50

參考答案：C

參考解析： 金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。

第21題單選

( )是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。

A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C．證券交易所

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

參考答案：B

參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

第22題單選

下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)的是( )。

A．波及范圍廣

B．干擾程度淺

C．作用機(jī)制復(fù)雜

D．股價(jià)波動(dòng)幅度較大

參考答案：B

參考解析： 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)包括：波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。

第23題單選

證券投資基金是通過公開發(fā)售( )募集資金。

A．理財(cái)產(chǎn)品

B．有價(jià)證券

C．企業(yè)債券

D．基金份額

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益．以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

第24題單選

既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是( )。

A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B．證券公司

C．資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

D．投資咨詢公司

參考答案：B

參考解析： 證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

第25題單選

QFII制度允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)? )。

A．證券市場(chǎng)

B．基金市場(chǎng)

C．信托市場(chǎng)

D．房地產(chǎn)市場(chǎng)

參考答案：A

參考解析： QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度要求外國(guó)投資者若要進(jìn)入一國(guó)證券市場(chǎng)，必須符合一定的條件，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當(dāng)?shù)刎泿牛ㄟ^嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資當(dāng)?shù)刈C券市場(chǎng)。