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第1題單選
關于全國銀行間市場質押式回購交易方式，下列描述錯誤的是( )。
A．自主報價分為公開報價和對話報價兩類
B．全國銀行間市場質押式回購交易以詢價方式進行，自主談判，逐筆成交
C．自主報價達成的交易在確認成交后，結算前可自行對報價內容進行修改
D．格式化詢價是指參與者必須按照交易系統規定的格式內容填報交易意向
參考答案：C
參考解析： C項，參與者在確認交易成交前可對報價內容進行修改或撤銷，交易一經確認成交，參與者不得擅自進行修改或撤銷。
第2題單選
企業債券申請在證券交易所上市，實際發行額至少應為人民幣( )。
A．1000萬元
B．3000萬元
C．5000萬元
D．1億元
參考答案：C
參考解析： 根據修訂后的上市規則，上海證券交易所對公司債券的上市、交易實行分類管理。據此要求，公司債券申請上市，債券的實際發行額不少于人民幣5000萬元。
第3題單選
相對于投資普通股票而言，投資優先股的收益__________，風險__________。( )
A．穩定；小
B．穩定；大
C．不穩定；小
D．不穩定；大
參考答案：A
參考解析： 與普通股相比，優先股的收益率相對較低，風險相對較小，為投資者提供了比較穩定的收益，擴展了投資品類。
第4題單選
以下不是公募基金特點的是( )。
A．基金募集對象不固定
B．可以向社會公眾宣傳推廣
C．基金份額的投資金額要求較低
D．基金在運作和信息披露方面所受的限制和約束較少
參考答案：D
參考解析：公募基金可以向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定，基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與。
私募基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。故D項不是公募基金特點。
第5題單選
根據《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所應當就證券上市的條件，申請和批準程序等事項制定具體的規則，這一職能體現了證券交易所對( )的管理。
A．證券交易所會員
B．證券交易活動
C．證券登記結算
D．上市公司
參考答案：D
參考解析： 證券交易所的自律管理之一是證券交易所對上市公司的管理。根據《證券交易所管理辦法》的規定，證券交易所應當根據有關法律、行政法規，就證券上市的條件、申請和批準程序以及上市協議的內容及格式，上市公告書的內容及格式，上市推薦人的資格、責任、義務，上市費用及其他有關費用的收取方式和標準，對違反上市規則行為的處理規定等事項，制定具體的上市規則。
第6題單選
若以( )為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A．直接融資
B．間接融資
C．境外融資
D．銀行貸款
參考答案：A
參考解析： 若以直接融資為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長期信貸市場居于核心地位。
第7題單選
證券投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優點是( )。
A．風險固定
B．收益穩定
C．強化監管
D．具有規模優勢
參考答案：D
參考解析： 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。
第8題單選
滬股通通過( )設立的證券交易服務公司進行交易。
A．香港聯合交易所
B．上海證券交易所
C．上海證券交易所和香港聯合交易所
D．上海證券交易所或者香港聯合交易所
參考答案：A
參考解析： 滬股通是指中國香港投資者委托中國香港經紀商，經由香港聯交所設立的證券交易服務公司，向上交所進行申報，買賣規定范圍內的上交所上市的股票。
第9題單選
當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股票的( )清償。
A．固定股息率
B．市值
C．凈值
D．面值
參考答案：D
參考解析： 當股份公司因解散或破產進行清算時，在公司剩余資產的分配上，優先股的受償順序在普通股之前，在公司債權之后，優先股股東可優先于普通股股東分配公司的剩余資產，一般是按照優先股票的面值清償。
第10題單選
證券市場監管的( )比較直接，運用不當可能違背市場規律，無法發揮作用甚至遭到懲罰。
A．行政手段
B．經濟手段
C．司法手段
D．法律手段
參考答案：A
參考解析： 證券市場監管的行政手段比較直接，但運用不當可能違背市場規律，無法發揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發展初期，法制尚不健全、市場機制尚未理順或遇突發性事件時使用。
第11題單選
基金托管費通常是( )。
A．逐日計算，按日支付
B．逐日計算，按月支付
C．逐日計算，按周支付
D．逐月計算，按月支付
參考答案：B
參考解析： 基金托管費通常按照基金資產凈值的一定比率計算，逐日計提，按月支付，其費率會隨基金種類不同而政變。
第12題單選
目前，道?瓊斯股價平均數采用( )。
A．加權股價指數法
B．修正股價平均數法
C．簡單算術平均數法
D．加權股價平均數法
參考答案：B
參考解析： 道?瓊斯股價平均數以1928年10月1日為基期，指數的編制方法從1928年起采用除數修正的簡單平均法，使得平均數能連續、真實地反映股價變動情況。
第13題單選
融資融券交易中，客戶維持擔保比例不得低于( )，當低于該比例時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。
A．90％
B．110％
C．130％
D．150％
參考答案：C
參考解析： 根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》第四十三條規定：融資融券交易中，客戶維持擔保比例不得低于130％，當客戶維持擔保比例低于130％時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物，客戶經會員認可后，可以提交除可充抵保證金證券外的其他證券、不動產、股權等資產。
第14題單選
下列有關國債銷售的表述中，錯誤的是( )
A．市場利率趨于上升，就為承銷商確定國債銷售價格拓寬了空間
B．國債銷售的價格一般不應低于承銷商與發行人的結算價格，反之，承銷商就有可能發生虧損
C．降低銷售價格，承銷商的分銷過程會縮短，資金的回收速度會加快
D．如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于二級市場上購買已流通的國債，從而阻止工作順利進行
參考答案：A
參考解析： A項，市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間；市場利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間。
第15題單選
融券賣出的申報價格低于該證券的( )時，申報無效。
A．凈值
B．收盤價
C．最新成交價
D．前一日收盤價
參考答案：C
參考解析： 為了防范市場操縱風險，投資者融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。
第16題單選
債券的價格變動風險隨著期限的增加而( )。
A．減少
B．增加
C．不變
D．沒有影響
參考答案：B
參考解析： 債券的價格是將未來的利息收益和本金按市場利率折算成的現值，債券的期限越長，未來收入的折扣率就越大，所以債券的價格變動風險隨著期限的增加而增大。
第17題單選
下列不能申請成為記賬式國債承銷團成員的是( )。
A．保險公司
B．商業銀行
C．證券公司
D．中國人民銀行
參考答案：D
參考解析：中國境內商業銀行等存款類金融機構以及證券公司、保險公司、信托投資公司等非存款類金融機構，可以申請成為記賬式國債承銷團成員。
第18題單選
負責證券投資者保護基金籌集、管理和使用的是( )。
A．證券投資基金
B．社保基金理事會
C．中國證券登記結算機構
D．中國證券投資者保護基金有限責任公司
參考答案：D
參考解析： 根據中國證監會、財政部、中國人民銀行聯合發布的《證券投資者保護基金管理辦法》，中國證券投資者保護基金有限責任公司于2005年8月30日注冊成立。保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
第19題單選
在委托受理的驗證和審單環節，證券經紀商要根據( )的交易規則，審查客戶的證件和委托單。
A．證券業協會
B．證券交易所
C．中國登記結算公司
D．中國金融期貨交易所
參考答案：B
參考解析： 在委托受理的驗證和審單環節，證券經紀商要根據證券交易所的交易規則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進行審查，以維護交易的合法性，提高成交的準確率，避免造成不必要的糾紛。
第20題單選
發行公司債券的上市公司應當為債券持有人聘請( )。
A．經紀人
B．擔保人
C．信用增級機構
D．債券受托管理人
參考答案：D
參考解析： 根據《公司債券發行與交易管理辦法》第四十八條，發行人應當為債券持有人聘請債券受托管理人，并訂立債券受托管理協議；在債券存續期限內，由債券受托管理人按照規定或協議的約定維護債券持有人的利益。
第21題單選
普通股股東可以優先認購新股的數量應當( )。
A．按照個人經濟實力確定
B．由股份公司確定
C．按持股比例確定
D．無限制
參考答案：C
參考解析： 優先認股權是指當股份公司為增加公司注冊資本而發行新股時，原普通股股東按其持股比例，可以按低于股票市價的特定價格購買公司新發行的一定數量股票的權利。
第22題單選
一般來說，風險最小且收益較為穩定的投資產品是( )。
A．股票
B．公司債券
C．政府債券
D．可轉換債券
參考答案：C
參考解析： 政府債券具有如下特征：①安全性高，在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”；②收益穩定，政府債券信用度最高，風險最小，收益穩定；③流通性強，政府債券的發行量大、信用好、競爭力強、市場屬性好，不僅可以在證券交易所上市交易，還可以在場外市場進行買賣；④免稅待遇。
第23題單選
( )年7月，深圳證券交易所正式開業。
A．1990
B．1991
C．1992
D．1993
參考答案：B
參考解析： 1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業，在開業前曾經歷了7個月的試營業。在試營業時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
第24題單選
套利的經濟學基礎是( )。
A．一價定律
B．MM定理
C．價值規律
D．投資組合管理理論
參考答案：A
參考解析： 套利的經濟學原理是一價定律，即如果兩個資產是相等的，它們的市場價格就應該相同，一旦存在兩種價格就出現了套利機會，投資者可以買人低價資產同時賣出高價資產賺取價差。
第25題單選
基金管理費率的大小通常( )。
A．與基金規模成反比，與風險成正比
B．與基金規模成正比，與風險成反比
C．與基金規模和風險均成反比
D．與基金規模和風險均成正比
參考答案：A
參考解析： 基金管理費是指從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用。管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。
