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第1題單選
中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行是( )職能。
A．銀行的銀行
B．發行的銀行
C．政府的銀行
D．市場的銀行
參考答案：A
參考解析： 銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。
第2題單選
下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉融通業務的權益處理的是( )。
A．證券金融公司開立轉融通業務的證券資金賬戶
B．擔保證券的記錄以及發行人權利的行使
C．投資收益的處分
D．持券信息披露義務
參考答案：A
參考解析： 證券金融公司從事轉融通業務的權益處理包括：(1)擔保證券的記錄以及發行人權利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務。
第3題單選
股份公司在提供優先認股權時會設定一個( )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權。
A．股權交易日
B．股權登記日
C．股權發行日
D．股權認購日
參考答案：B
參考解析： 普通股票股東是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權，在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。
第4題單選
( )于2004年1月發布了《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，為我國資本市場改革和發展作出了全面部署。
A．中國證券業協會
B．中國證券監督管理委員會
C．國務院
D．國家發展和改革委員會
參考答案：C
參考解析： 2004年1月31日，國務院發布《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，從戰略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發展作出了全面部署，并對加強證券公司監管、推動證券公司規范經營提出了明確要求。
第5題單選
股票不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用于營運的( )。
A．真實資本
B．債務資金
C．虛擬資本
D．應付賬款
參考答案：A
參考解析： 發行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
第6題單選
下不屬于企業的組織形式的是( )。
A．合資制
B．獨資制
C．合伙制
D．公司制
參考答案：A
參考解析： 企業的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制。現代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式。
第7題單選
根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，債券基金應有( )以上的資產投資于債券。
A．30％
B．50％
C．60％
D．80％
參考答案：D
參考解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合的規定之一是：80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
第8題單選
下列選項中。不屬于定向資產管理業務特點的是( )。
A．證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務
B．具體的投資方向在資產管理合同中約定
C．適用于為多個客戶辦理定向資產管理業務
D．必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
參考答案：C
參考解析： 證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。定向資產管理業務的特點有：(1)證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。(2)具體的投資方向在資產管理合同中約定。(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。
第9題單選
股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之( )。
A．和
B．差
C．乘積
D．商
參考答案：C
參考解析：股票價格指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值的乘積，采用現金結算。
第10題單選
《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金財產不能運用于( )。
A．已上市交易的股票
B．可在場外交易的股票
C．已上市交易的債券
D．國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種
參考答案：B
參考解析： (中華人民共和國證券投資基金法)規定，基金財產應當運用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)國務院證券監督管理機構規定的其他證券品種。
第11題單選
按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為( )。
A．債券基金、股票基金和貨幣市場基金
B．封閉式基金與開放式基金
C．成長型基金與收入型基金
D．契約型基金與公司型基金
參考答案：D
參考解析：證券投資基金按基金的組織形式可分為公司型基金與契約型基金。
第12題單選
下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是( )。
A．基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任
B．我國對基金管理公司實行市場準入管理
C．基金管理人是基金的組織者和管理者
D．基金持有人是基金運營的核心
參考答案：D
參考解析： D項，基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。
第13題單選
債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率，又稱為( )。
A．到期收益率
B．實際收益率
C．持有期收益率
D．名義利率
參考答案：D
參考解析： 債券票面利率又稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分數表示。
第14題單選
下列關于政府機構的說法中，錯誤的是( )。
A．參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控
B．我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源
C．中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控
D．可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩
參考答案：D
參考解析： 出于維護金融穩定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項錯誤。
第15題單選
外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有( )。
A．或然性
B．不確定性
C．相對性
D．隱藏性
參考答案：B
參考解析： 外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。
第16題單選
如果某可轉換債權類面額為1500元，規定其轉換價格為30元，則轉換比例為( )。
A．20
B．30
C．40
D．50
參考答案：D
參考解析： 轉換比例=可轉換證券面值／轉化價格，所以，當可轉換證券面額為1500元，轉換價格為30元時，轉換比例=1500／30=50。
第17題單選
設立外資參股證券公司應當按照中國證監會的規定取得證券從業資格的人員不少于( )人，并有必要的會計、法律和計算機專業人員。
A．20
B．40
C．30
D．10
參考答案：C
參考解析： 外資參股證券公司的設立條件之一是按照中國證監會的規定取得證券從業資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業人員。
第18題單選
證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付的是( )。
A．保護基金
B．投資基金
C．開放式基金
D．封閉式基金
參考答案：A
參考解析： 保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的主要用途是證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付。
第19題單選
注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市外資股是( )。
A．A股
B．S股
C．B股
D．L股
參考答案：B
參考解析： 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、1股。
第20題單選
下列有關證券除權除息的說法中，錯誤的是( )。
A．除息是指證券不再含有最近已宣布發放的股息
B．除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益
C．從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲
D．從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額
參考答案：C
參考解析：從理論上說,除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額;除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應下降。但是,實踐中,除息除權后,股價變化與理論價格之間通常會存在差異。
第21題單選
基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務時，客戶委托的初始資產不得低于人民幣( )。
A．4000萬元
B．5000萬元
C．3000萬元
D．2000萬元
參考答案：C
參考解析： 根據我國2012年11月1日開始施行的《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》的規定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定資產管理業務，也可以為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務。基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣。
第22題單選
股票是一種資本證券，它屬于( )。
A．實物資本
B．真實資本
C．虛擬資本
D．風險資本
參考答案：C
參考解析： 股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現實的資本，股份公司通過發行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。
第23題單選
貨幣市場的主要功能是( )。
A．短期資金融通
B．長期資金融通
C．套期保值
D．投機
參考答案：A
參考解析： 貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場，故本題選A。
第24題單選
目前上海證券交易所、深圳交易所均規定，權證自上市之日起存續時間至少為( )。
A．1個月
B．3個月
C．6個月
D．12個月
參考答案：C
參考解析： 權證的存續時間即權證的有效期，超過有效期，認股權自動失效。目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規定，權證自上市之日起存續時間為6個月以上24個月以下。
第25題單選
( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A．流動性風險
B．操作風險
C．經營風險
D．信用風險
參考答案：A
參考解析： 流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
