2019年、2020年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》真題答案精選第六章：證券投資基金，開始測試吧！
1、基金信息披露分類中，不包括()
A、運作信息披露
B、銷售信息披露
C、臨時信息披露
D、募集信息披露
【對應章節】第六章 第五節
【考點及考綱要求】基金信息披露的含義 熟悉
【解析】基金信息披露大致可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。
2、私募證券投資基金運行期間，管理規模5 000萬元以下的信息披露義務人應當在() 以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。
A、每季度結束之日起5個工作日
B、每月結束之日起5個工作日
C、每季度結束之日起10個工作日
D、每個完整年度結束之日起一個月
【對應章節】第六章 第六節
【考點及考綱要求】私募基金的信息披露 熟悉
【解析】私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起10 個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。
3、私蕁證券投資基金運行期間，管理規模5000萬元以下的信息披露義務人應當在()以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。
A、每季度結束之日起 5 個工作日
B、每月結束之日起 5 個工作日
C、每季度結束之日起 10 個工作日
D、每個完整年度結束之日起一個月
【對應章節】第六章 第七節
【考點及考綱要求】私募基金的信息披露 熟悉
【解析】私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起 10 個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。
4、證券投資基金從證券市場取得的收入有()。
?、?買賣股票的價差收入
?、?買賣債券的價差收入
?、?股權的紅利收入
IV.印花稅返還收入
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金的稅收 熟悉
【解析】證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入。
5、在一級市場，通常ETF的最小申購，贖回單位是()
A、50萬份或70萬份
B、50萬份或100萬份
C、60萬份或100萬份
D、60萬份或150萬份
【對應章節】第六章 第一節
【考點及考綱要求】交易所交易基金(ETF) 掌握
【解析】ETF有 “最小申購、贖回份額” 的規定 ，通常最小申購、贖回單位在3 0 萬份、5 0 萬 份 或 100萬份，申購、贖回必須以最小申購、贖回單位的整數倍進行。
6、下列關于基金銷售服務費的說法，錯誤的是()
A、基金銷售服務費用于基金的持續營銷和為基金份額持有人提供服務
B、基金銷售服務費從基金財產中按一定比例計提
C、我國的貨幣市場基金通常申購和贖回費為0
D、基金銷售服務費的計提比率一般不高于0.15%
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費
【解析】基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，年費率一般為不高于0. 8% o
7、目前，我國的開放式基金的估值頻率為()估值
A、每個交易日
B、每兩個交易日
C、每三個交易日
D、每五個交易日
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費 熟悉
【解析】基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常相關法規會規定一個最小的估值頻率。我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值 ，但每周披露一次基金份額凈值。
8、下列關于基金運作的說法，錯誤的是()
A、基金的運作包括基金的募集、投資管理、資產托管、基金份額登記與交易，基金財產的估值與會計核算等多個環節
B、在基金運作中，基金管理人居于主導和核心地位，基金的投資管理最能體現管理人的價值
C、從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的基金的市場營銷、投資管理、和后臺管理三大部分
D、基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環節就能自然而然就好
【對應章節】第六章 第二節
【考點及考綱要求】基金運作概述 掌握
【解析】基金的運作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產托管、基金份額的登記與交易、基金資產的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關環節。在基金運作中，基金管理人居主導與核心位置。從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理則體現了管理人的價值。
9、公開募集基金應當經()注冊
A、中國證券業協會
B、中國證券投資基金業協會
C、中國證監會
D、滬深交易所
【對應章節】第六章 第六節
【考點及考綱要求】非公開募集證券投資基金的基本規范 掌握
【解析】公開募集基金應當經中國證監會注冊。
10、關于一般開放式基金的分紅方式，下列說法正確的有()
Ⅰ兩種分紅方式：現金分紅和紅利再投資
?、颥F金分紅是默認的分紅方式，基金投資人無需事先選擇
?、蠹t利再投資是將投資人應分配的凈利潤拆算為等值的心的基金分配
Ⅳ每年基金收益分配的最多次數不需要在基金合同和招募說明書中的約定
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】一般開放式基金的利潤分配 熟悉
【解析】我國一般開放式基金按規定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次數和每次基金收益分配的最低比例，同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。
(1) 現金分紅。根據基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金份額數量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。
(2) 紅利再投資。紅利再投資是指將投資人應分配的凈利潤折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。
根據有關規定，一般開放式基金利潤分配默認的方式應當采用現金分紅。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資。基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現金。
11、關于基金監管的意義，下列說法正確的有()
?、窬S護證券市場的良好秩序
?、蛱岣咦C券市場效率
?、蟠龠M基金市場規模擴大，結構的日益完善優化
?、舯Ｗo基金份額持有人利益
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第五節
【考點及考綱要求】基金監管的含義與作用 熟悉
【解析】基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。基金監管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金份額持有人利益均具有重大意義。
12、對基金信息披露的原則、內容，禁止行為等各方面都作出了明確，嚴格規定的主要法律法規有().
?、瘛蹲C券法》
Ⅱ《證券投資基金法》
?、蟆蹲C券投資基金信息披露管理辦法》
?、簟蹲C券業從業人員資格管理辦法》
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第五節
【考點及考綱要求】基金信息披露的含義與作用 熟悉
【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性， 《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及一系列配套法規對基金信息披露的原則、內容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴格的規定。因此，與市場上其他理財產品相比，基金的一個突出特點就是透明度較高?；鹋兜母鞣N公開信息是了解、識別基金的重要信息來源渠道。
13、下列關于基金費用的計提標準方式的說法，正確的有()
?、褙泿攀袌龌鸷蛡突鹂梢詮幕鹳Y產列支基金銷售服務費
Ⅱ期票型基金的年托管費率一般為0.25%
?、蠡鸸芾碣M是逐日計提，按月支付
?、糌泿攀袌龌鸬哪旯芾碣M率一般為0.33%
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金管理費、基金托管費和基金銷售服務費 熟悉
【解析】基金管理費是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用?；鹜泄苜M是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用?；痄N售服務費是用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務而收取的費用。我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付?；鸸芾碣M率通常與基金規模成反比，與風險成正比?；鹨幠Ｔ酱?，風險程度越低，基金管理費率越低。我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5% 的比例計提管理費，指數型基金和債券型基金的年管理費率一般為0.3% ~1.0% , 貨幣市場基金的年管理費率一般為0. 15% - 0 . 33% 。股票型基金的年托
管費率一般為0. 25% , 指數型基金和債券型基金的年托管費率一般為0. 1% ~0. 25% , 貨幣市場基金的年托管費率一般為0 .0 5 % ~ 0 .1 % 。此外，基金可以從基金資產列支基金銷售服務費，年費率一般為不高于0. 8% 。
14、基金的募集一般要經過一定的步驟，其中主要的是()
?、褡?/p>
?、蛏暾?/p>
?、蠡鸷贤?/p>
Ⅳ發售
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第三節
【考點及考綱要求】基金募集的步驟 熟悉
【解析】基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟。
15、下列關于開放式基金的申購與贖回的說法，正確的有()
?、耖_放式基金的申購與贖回均可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網點辦理
Ⅱ在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為是基金申購
Ⅲ開放式基金遵循一份額申購，金額贖回的原則
?、糌泿呕鸱蓊~均按1元人民幣的固定價格申購與贖回
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【對應章節】第六章 第三節
【考點及考綱要求】開放式基金的申購、贖回 熟悉
【解析】開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機構的代銷網點辦理?！敖痤~申購、份額贖回” 原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。
16、基金招募說明書中應當詳細說明基金的()
?、裢顿Y目標與理念
Ⅱ投資范圍與對象
?、笸顿Y策略與原則
?、艋鹳M用與收益分配
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【對應章節】第六章 第六節
【考點及考綱要求】基金募集信息披露 熟悉
【解析】基金招募說明書是基金管理人為發售基金份額而依法制作的、供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導基金投資者認購基金份額的規范性文件。
17、基金的不同投資風格往往形成不同的風險收益水平，因此對投資人而言，了解和考察其資產的投資風格非常重要，對基金投資風格的分析，其作用在于()
Ⅰ、可以匹配投資者不同的風險偏好特征
?、?、降低投資者的投資選擇成本
?、?、便于準確評價基金業績
?、簟⒚黠@提高投資者的投資收益
A Ⅰ、Ⅱ
B Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅲ、Ⅳ
【對應章節】第六章 第五節
【考點及考綱要求】基金的投資理念與投資風格 熟悉
【解析】基金投資風格是指基金經理在資產組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標，是嚴格按照承諾對資產進行配置以獲取預期收益的投資戰略或計劃。不同的投資風格往往形成不同的風險和收益水平，因此對投資人而言，了解和考察其資產的投資風格非常重要。通過對基金投資風格的分析，可以匹配投資者不同的風險偏好特征，降低投資者的投資選擇成本，便于準確評價基金業績等。
18、下列通過自己的專業服務參與基金市場的是()
A、基金托管人
B、中介服務機構
C、基金自律組織
D、基金管理人
【對應章節】第六章 第二節
【考點及考綱要求】證券投資基金的運作關系【熟悉】
【233網校解析】，基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的主要當事人，基金市場上的各類中介服務機構通過自己的專業服務參與基金市場，監管機構則對基金市場上的各類參與主體實施全面監管。故選B。
19、當前全球開放式證券投資基金中，資產規模最大的是()
A、平衡基金
B、貨幣市場基金
C、債券基金
D、股票基金
【對應章節】第六章 第三節
【考點及考綱要求】開放式基金【熟悉】
【233網校解析】根據圖表可看出當前全球開放式證券投資寂靜中，資產規模最大的事股票基金。故選D。
20、下列關于開放式基金份額轉換的說法，正確的是()
A、基金轉換所涉及的基金，是由同一基金管理人管理但在不同注冊登記人處登記的基金
B、基金管理人需要按照轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差的標準收取費用
C、投資者采用“金額轉換”的原則提出轉換申請
D、基金份額的轉換不需要收取轉換費用
【對應章節】第六章 第一節
【考點及考綱要求】全球證券投資基金業發展概況【熟悉】
【233網校解析】基金轉換業務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的 、在同一注冊登記人處注冊登記的基金，A選項錯誤;投資者采用 “份額轉換” 的原則提交申請，C選項錯誤;基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用，B選項錯誤;由于不同基金的申購費率、贖回費率不同，基金份額持有人在進行基金份額 轉換時，基金管理人應當按照轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差的標準收取費用。B選項正確。
21、某一證券投資基金總資產為44.06億元，負債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是()元。
A、0.96
B、0.94
C、0.92
D、0.93
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金資產估值【熟悉】
【233網校解析】基金資產凈值= 基金資產總值-基金負債;基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額。
所以基金份額凈值=(44.06-0.97)/46.8=0.92。
22、關于非公開募集基金，下列說法錯誤的是()
A、不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金
B、不得通過講座、報告會、分析會等方式向其現有投資者宣傳推介
C、不得在互聯網上向不特定對象宣傳推介
D、不得通過報刊、電臺、電視臺等公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介
【對應章節】第六章 第七節
【考點及考綱要求】私募基金的募集【熟悉】
【233網校解析】募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料;面向社會公 眾的宣傳單、布告、手 冊 、信 函 、傳 真 ;海 報 、戶外廣告;電視、電影、電臺及 其他音像等公共傳播媒體;公共、門戶網站鏈接廣告、博 客 等 ;未設置特定對象 確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介;未設置特定對象確定 程序的講座、報告會、分析會;未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介;法 律 、行政法規、中國證監會規定和中國證券投資基金業協會自律規則禁止的其他行為。
23、開放式基金的份額資產凈值每()個交易日公布一次
A、2
B、3
C、1
D、4
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金估值頻率【熟悉】
【233網校解析】我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值;封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值 ，但每周披露一次基金份額凈值。
24、基金信息披露義務人不包括()
A、基金管理人
B、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人
C、基金銷售機構
D、基金托管人
【對應章節】第六章 第六節
【考點及考綱要求】基金信息披露義務人的含義與作用【熟悉】
【233網校解析】基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。
25、基金收入主要包括()
I、資產支持證券利息收入
II、衍生工具收益
III、手續費返還
IV、不經扣除的贖回費
A、I、II、III
B、II、IV
C、I、II、III、IV
D、I、II、IV
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金利潤與利潤分配【掌握】
【233網校解析】基金收入主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。 利息收入具體包括債券利息收入、資產支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產收入等。投資收益具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產支持證券投資收益 、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。其他收入包括贖回費扣除基本手續費 后的余額、手續費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項等。IV錯誤。
26、基金投資管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規風險控制體系與制度，其涉及的機構或部門主要有()
Ⅰ、風險管理委員會
Ⅱ、風險控制部門
?、?、合規管理部門
?、簟⒈O察稽核部門
A Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第五節
【考點及考綱要求】基金投資風險管理【掌握】
【233網校解析】基金管理人通常會設立風險管理委員會以及風控、合規 、監察部門，建立一套完整的合規風險控制體系與制度，進行基金風險控制。
27、基金合同是約定()權利義務關系的基本法律文件
Ⅰ、基金管理人
?、颉⒒鸱蓊~持有人
?、?、基金托管人
Ⅳ、基金銷售人
A Ⅱ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【對應章節】第六章 第二節
【考點及考綱要求】基金當事人【熟悉】
【233網校解析】我國證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。
28、開放式基金申購，贖回的原則為()
?、?、金額贖回
Ⅱ、金額申購
Ⅲ、份額贖回
?、?、份額申購
A Ⅰ、Ⅳ
B Ⅰ、Ⅲ
C Ⅱ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅲ
【對應章節】第六章 第三節
【考點及考綱要求】開放式基金的申購、贖回【熟悉】
【233網校解析】 開放式基金，“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。 這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的 原則。
29、關于開放式基金，下列說法正確的有()
Ⅰ、開放式基金份額的贖回價格依據贖回日基金份額凈值減去有關費用計算
?、?、開放式基金份額的申購價格依據申購前一日基金份額凈值加、減有關費用計算
?、?、投資者在申購貨幣基金時，按固定價格進行申購
?、簟㈤_放式基金的申購可以通過證券公司辦理
A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C Ⅰ、Ⅳ
D Ⅱ、Ⅳ
【對應章節】第六章 第三節
【考點及考綱要求】開放式基金申購、贖回的原則【熟悉】
【233網校解析】開放式基金申購、贖回的原則
(1)對固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時，按固定價格進行申購、贖回。
(2)對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言，在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則，投資者在申購、贖回一般開放式基金份額時并不能即時獲知成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準進行計算，這與股票、封閉式基金等金融產品按“已知價”原則進行買賣不同。
(3)“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。
30、下列關于交易所交易基金(ETF) 的說法，正確的有()
I.是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式
II.結合了時間式基金與開放式基金的運作特點
III.基金份額可以在交易所級市場買出
IV.基金份額可以在商業銀行申購贖回
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.II、III、IV
D.III、IV
【對應章節】第六章 第一節
【考點及考綱要求】交易所交易基金(ETF)概念【掌握】
【233網校解析】ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。 ETF結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面，基金份額可以像封閉 式基金一樣在交易所二級市場進行買賣;另一方面，又可以像開放式基金一樣申 購 、贖回
31、根據《證券投資基金法》的規定，下列關于基金資產估值的責任人及其義務的說法，正確的有()
I.基金資產估值的責任人是基金管理人
II.基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結果負有復核義務責任
III.基金管理公司應根據法規履行與基金估值有關的披露義務
IV.基金托管人在復核、審查基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序
A.II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
【對應章節】第六章 第四節
【考點及考綱要求】基金資產估值的責任人及其義務【熟悉】
【233網校解析】I、II、III、IV正確。
32、在基金交易費中，()是由登記公司或交易所按有關規定收取的。
A.印花稅、過戶費、經手費、交易傭金
B.印花稅、過戶費、經手費、證管費
C.印花稅、過戶費、交易傭金、證管費
D.印花稅、交易傭金、經手費、證管費
交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規定收取。
【考點】基金交易費
【章節】第六章 第四節
33、基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責是()。
A. 對基金經營人進行監督
B. 按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益
C. 保管基金資產
D. 分享基金財產收益
【考綱要求】基金的投資管理 第六章第五節 掌握
【解析】基金投資管理，是指基金管理人按照基金合同的約定，在規定的投資范圍 內，按照既定的投資策略，實現基金投資目標的過程?；鹜顿Y管理在基金運作 中處于核心作用，其他活動都圍繞和服務這一核心活動。在基金的投資管理過程 中，基金管理人必須嚴格遵守法律法規的規定，按照一定的流程和方法，組織實 施投資管理活動。
34、目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資 決策委員會領導下的基金經理負責制。投資決策委員負責決定公司所管理基金的相關事項，包括()
?、瘛⑼顿Y計劃
Ⅱ、投資策略
?、蟆⑼顿Y細節
Ⅳ、投資權限
A、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【考綱要求】基金的投資流程 第六章第二節掌握
【解析】目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資 決策委員會領導下的基金經理負責制。投資決策委員會負責決定公司所管理基金 的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標、資產配置以及投資權限等，具體 的投資細節則由各基金經理自行掌握。
35、目前，我國證券投資基金的基本特征主要有()
?、瘛炔窟\作
?、?、專業管理
Ⅲ、組合投資
?、?、獨立托管
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【考綱要求】證券投資基金的特點 第六章第一節掌握
【解析】集合理財、專業管理;組合投資、分散風險;利益共享、風險共擔;嚴格監管、信息透明;獨立托管、保障安全
