復習技巧：證券從業資格考試三色筆記使用法

　　證券公司開展資產管理業務的基本原則與要求

　　要點：證券公司開展資產管理業務的基本原則

　　內容：證券公司從事客戶資產管理業務，應當遵循公平、公正的原則，維護業務的基本原則客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突

　　要點：證券公司客戶資產管理業務型及基本要求

　　內容：經中國證監會批準，證券公司可以從事下列客戶資產管理業務：

　　(1)為單一客戶辦理定向資產管理業務。

　　(2)為多個客戶辦理集合資產管理業務。

　　(3)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

　　開展資產管理業務，投資主辦人數的最低要求

　　證券公司從事客戶資產管理業務，應當符合下列條件：

　　(1)經中國證監會核定為綜合類證券公司。

　　(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國證監會關于綜合類證券公司各項風險監控指標的規定。

　　(3)客戶資產管理業務人員具有證券從業資格，無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人。

　　(4)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。

　　(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰。

　　(6)中國證監會規定的其他條件。

　　資產管理合同應當包括的必備內容

　　證券公司開展客戶資產管理業務，應當依據法律、行政法規和《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》的規定，與客戶簽訂書面資產管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明確約定。

　　資產管理合同應當包括下列基本事項：

　　(1)客戶資產的種類和數額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標和管理期限。

　　(4)客戶資產的管理方式和管理權限。

　　(5)各類風險揭示。

　　(6)客戶資產管理信息的提供及查詢方式。

　　(7)當事人的權利與義務。

　　(8)管理報酬的計算方法和支付方式。

　　(9)與客戶資產管理有關的其他費用的提取、支付方式。

　　(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶資產的清算返還事宜。

　　(11)違約責任和糾紛的解決方式。

　　(12)中國證監會規定的其他事項。

　　合格投資者要求

　　證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托其他證券公司、商業銀行或者中國證監會認可的其他機構代為推廣。集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

　　(1)個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣。

　　(2)公司、企業等機構凈資產不低于1 000萬元人民幣。

　　依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。

　　資產管理業務禁止行為的有關規定

　　證券公司從事客戶資產管理業務，不得有下列行為：

　　(1)挪用客戶資產。

　　(2)向客戶作出保證其資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

　　(3)以欺詐手段或者其他不正當方式誤導、誘導客戶。

　　(4)將客戶資產管理業務與其他業務混合操作。

　　(5)以轉移資產管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產管理賬戶之間或者不同的資產管理賬戶之間進行買賣，損害客戶的利益。

　　(6)自營業務搶先于資產管理業務進行交易，損害客戶的利益。

　　(7)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產進行不必要的證券交易。

　　(8)內幕交易或者操縱市場。

　　(9)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他行為。

　　資產管理業務客戶資產托管的基本要求

　　資產托管機構辦理集合資產管理計劃資產托管業務，應當履行下列職責：

　　(1)安全保管集合資產管理計劃資產。

　　(2)執行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來。

　　(3)監督證券公司集合資產管理計劃的經營運作，發現證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規、中國證監會的規定或者集合資產管理合同約定的，應當要求改正；未能改正的，應當拒絕執行，并向中國證監會報告。

　　(4)出具資產托管報告。

　　(5)集合資產管理合同約定的其他事項。