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2021年證券市場基本法律法規高頻考點:經營機構在投資者堅持購買風險等級高于其承受能力的產品時的職責

來源:233網校 2021-08-28 00:00:01

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經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服 務,投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者相關服務的,經營機構應當做到:

(1)確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者:對于風險承受 能力最低類別的投資者,業務人員應當拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產品或服務。

(2)以書面形式進行特別風險警示:如投資者不屬于風險承受能力最低類 別,經營機構業務人員應當就產品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的,可以向其銷售相關產品或提供相關服務。

試題鞏固:

【單項選擇題】經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務后,投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的,經營機構應該確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者,若是,業務人員應( )。

A. 進行書面風險示警后,向其銷售相關產品或提供相關服務

B. 拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產品或服務

C. 直接向其銷售相關產品或提供相關服務

D. 不予理睬

參考答案:B
參考解析:經營機構應當根據產品或者服務的不同風險等級,對其適合銷售產品或者提供服務的投資者類型作出判斷,并向投資者提出適當性匹配意見。如存在適當性不匹配的情況,不得主動向投資者進行推介。經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務,投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者相關服務的,經營機構應當做到:

(1)確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者:對于風險承受能力最低類別的投資者,業務人員應當拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產品或服務。

(2)以書面形式進行特別風險警示:如投資者不屬于風險承受能力最低類別,經營機構業務人員應當就產品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的,可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。

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