從個人理財生命周期的角度看，理財任務是“妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，以穩健的方式使資產得以保值增值”屬于（ ）
A、維持期
B、高原期
C、退休期
D、穩定期
參考答案：B
參考解析：在高原期階段，個人的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，多配置基金、債券、儲蓄、銀行固定收益理財產品，以穩健的方式使資產得以保值增值。
插入模塊
從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及轉移性收入為主，此階段一般稱為家庭（ ）。
A、成長期
B、形成期
C、衰老期
D、成熟期
參考答案：C
參考解析：從家庭生命周期的角度分析，衰老期家庭收入以理財收入及轉移性收入為主，或變現資產維持生計。
張某作為一名投資者，有較高的收益追求目標的同時對風險也有清醒地認識，通常不會采取大膽的辦法去達到目標，而總是在事情的兩極之間找到相對妥協、均衡的方法。從投資者偏好分類的角度看，張某應該屬于（ ）型投資者。
A、保守
B、平衡
C、成長
D、穩健
參考答案：B
參考解析：平衡型投資者既不厭惡風險也不追求風險，對任何投資都比較理性，往往會仔細分析不同的 投資市場、工具與產品，從中尋找風險適中、收益適中的產品，獲得社會平均水平的收益，同時承 受社會平均風險。
233網校整理了證券專項《證券投資顧問業務》章節真題精選，為以后備考的考友們提供參考。證券投資顧問業務真題及答案解析下載版、在線估分均已更新，大家可通過手機應用搜索“233網校”下載233網校APP進行免費下載、在線估分。更快速掌握考點，老師帶你突破60分>>
233網校高級題庫會員免費送【下方掃碼領取】
①經典試題，結合歷年考情，篩選試題
②大數據鎖分，預判核心考點，刷對的題
③專業解析，配詳細答案解析，做題不留疑問
