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一、單項選擇題(本大題共90個小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第1題 銀行一般采用定性方法和定量方法結合評估操作風險。定量分析主要基于對（ ）數據和外部數據的分析；定性分析則需要依靠有經驗的專家對操作風險的（ ）和影響程度作出評估。
A．內部操作風險損失；發生頻率
B．風險管理風險損失；發生環節
C．內部控制風險損失；發生環節
D．合規管理風險損失；發生時間
參考答案：A
參考解析：A銀行一般采用定性方法和定量方法結合評估操作風險。定量分析主要基于對內部操作風險損失數據和外部數據的分析；定性分析則需要依靠有經驗的專家對操作風險的發生頻率和影響程度作出評估。
第2題《巴塞爾新資本協議》要求實施內部評級法初級法的商業銀行（ ）。
A．必須自行估計每筆債項的違約損失率
B．參照其他同等規模商業銀行的違約損失率
C．由監管當局根據資產類別給定違約損失率
D．由信用評級機構根據商業銀行要求給出違約損失率
參考答案：C
參考解析：實施內部評級法高級法的商業銀行必須自行估計每筆債項的違約損失率，而實施內部評級初級法的商業銀行則由監管當局根據資產類別給定違約損失率。
第3題 我國商業銀行內部控制存在的最嚴重問題是制度的遵循性，也就是內部控制的符合性或者合規性問題。因此，當前我國商業銀行操作風險管理的核心問題是（ ）。
A．技術創新
B．合規問題
C．管理問題
D．風險監管
參考答案：B
參考解析：完善的公司治理結構是現代商業銀行控制操作風險的基石；健全的內部控制體系是商業銀行有效識別和防范操作風險的重要手段。根據調查分析，違規操作、內部欺詐等損失事件在我國商業銀行操作風險中所占比例超過80％，這說明我國商業銀行內部控制存在相當嚴重的“有令不行、有禁不止”的違規現象。因此，培育良好的合規文化、加強合規管理將在相當長的時期內成為我國商業銀行操作風險管理的核心問題。
二、多項選擇題(本大題共40個小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的五個選項中，有2個或2個以上選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第91題 集團法人客戶的信用風險包括（ ）。
A．內部關聯交易頻繁
B．連環擔保十分普遍
C．真實財務狀況難以掌握
D．系統性風險較高
E．風險識別和貸后管理難度大
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：與單一法人客戶相比，集團法人客戶的信用風險具有以下明顯特征：內部關聯交易頻繁；連環擔保十分普遍；真實財務狀況難以掌握；系統性風險較高；風險識別和貸后管理難度大。
第92題 關于商業銀行聲譽風險管理的方法，下列說法正確的是（ ）。
A．高度重視對員工守則和利益沖突政策的培訓
B．制定聲譽風險管理應急機制C．及時檢測和分析客戶投訴的起因、規模、趨勢、規律、相關性等特征要素
D．與非營利機構合作，更多地服務當地社區，創建更加友善的機構和人文環境
E．通過接受利益持有者的投訴和批評，深入發掘商業銀行的潛在風險
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：商業銀行聲譽風險管理的方法，包括高度重視對員工守則和利益沖突政策的培訓、制定聲譽風險管理應急機制、及時檢測和分析客戶投訴的起因、規模、趨勢、規律、相關性等特征要素、與非營利機構合作，更多地服務當地社區，創建更加友善的機構和人文環境、通過接受利益持有者的投訴和批評，深入發掘商業銀行的潛在風險等。
第93題 下列屬于風險轉移的有（ ）。
A．不同信用等級的貸款人實行差別定價
B．備用信用證
C．商業銀行參加存款保險
D．信用擔保
E．利用遠期利率協議規避未來利率波動風險
參考答案：B,C,D,E
參考解析：風險轉移是對風險造成的損失的承擔的轉移，在國際貨物買賣中具體是指原有賣方承擔的貨物的風險在某個時候改歸買方承擔。A項是通過制度安排降低了風險，并沒有對風險進行轉移。
三、判斷題(本大題共15個小題，每小題1分，共15分。)
第131題 假設人民幣外幣外匯看漲期權的即期匯率Delta為0．4，這表示當期匯率變動一個小量時，該期權價格變動約為這個小量的40％。 （ ）
參考答案：對
參考解析：假設人民幣外幣外匯看漲期權的即期匯率Delta為0．4。這表示當期匯率變動一個小量時，該期權價格變動約為這個小量的40％。
第132題 遠期凈敞口頭寸的數量等于賣出的遠期合約頭寸減去買入的遠期合約頭寸。 （ ）
參考答案：錯
參考解析：應為買入的遠期合約頭寸減去賣出的遠期合約頭寸。
第133題 信用風險是指債權人或交易對手未能履行合同所規定的義務或者信用質量發生變化，影響金融產品價值，從而給債務人或金融產品持有人造成經濟損失的風險。 （ ）
參考答案：錯
參考解析：信用風險是給債權人或金融產品持有人造成經濟損失。
