第八章 銀行監管與市場約束

第八章考試占分4分，主要講述了銀行監管和市場約束，在復習時要注意風險監管原則、銀行監管方法、市場約束參與方及其作用這些知識點。取證班解密90%?？键c，送價值500元全真題庫，>>

一、單項選擇題

1．在市場準入范圍和標準中，（　　）不屬于中資商業銀行行政許可事項。

A．機構設立

B．機構終止

C．董事和高級管理人員任職資格

D．資本監管

2．銀行監管的有效實施必須具備完善的法律法規體系，從而為銀行監管提供全面有效的法規依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由（　　）三個層級的法律規范構成。

A．法律、行政法規、規章

B．立法、行政法規、規章

C．法律、監管文件、制度

D．立法、監管文件、制度

3．下列各項中不是風險處置糾正的內容的是（　　）。

A．風險糾正

B．風險規避

C．市場退出

D．風險救助

4．下列（　　）不屬于信用風險管理領域相關制度指引。

A．《貸款通則》

B．《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》

C．《商業銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》

D．《銀團貸款業務指導》

5．下列關于銀行監管法律法規的說法，錯誤的是（　　）。

A．法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據《憲法》，并依照法定程序制定的有關法律規范，是法律框架的最基本組成部分

B．行業自律性規范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補充

C．規章是銀行監督管理部門根據法律和行政法規，在權限內制定的規范性文件，其效力等同于法規

D．在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由法律、行政法規和規章三個層級的法律規范構成

6．下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是（　?。?/p>

A．監管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性

B．銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經營管理水平，有效控制風險

C．評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評級，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業務，并起到市場監督的作用

D．股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險

7．銀行業監管機構對銀行業實施監督管理，應當遵守的原則是（　　）。

A．依法、公開、公正、有效

B．依法、公開、公正、效率

C．依法、公開、公平、效率

D．依法、公開、公平、有效

8．巴塞爾委員會于（　　）重新修訂并發布了新的《有效銀行監管的核心原則》。

A．2005年4月

B．2006年4月

C．2005年5月

D．2012年9月

二、多項選擇題

1．下列關于外部審計的說法正確的有（　?。?。

A．外部審計已經成為銀行監管的重要補充

B．外部審計沒有獨立權

C．銀行與外部審計師是委托與被委托的關系

D．外部審計有權檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表

E．加強外部審計，會增加監管成本

2．廣義上講，銀行業機構的市場準入包括（　?。?。

A．機構準入

B．業務準人

C．區域準人

D．高級管理人員準入

E．級別準人

3．風險監管核心指標分為（　?。?。

A．風險水平類

B．風險遷徙類

C．風險緩釋類

D．風險對沖類

E．風險抵補類

4．信息披露是市場約束發揮作用的基礎。我國銀行監管部門于2002年5月21日制定的《商業銀行信息披露暫行辦法》規定，商業銀行必須披露的信息包括（　?。?/p>

A．財務會計報告

B．各類風險管理狀況

C．公司治理信息

D．年度重大事項

E．存款人的獲利情況

5．銀行監管的“公開原則”的“公開”包含（　?。?/p>

A．行政復議的依據、標準、程序公開

B．監管執法和行為標準公開

C．監管立法和政策標準公開

D．監管職權的信息公開

E．行政訴訟的依據、標準、程序公開

6．風險抵補類指標用于衡量商業銀行抵補風險損失的能力，主要包括（　　）。

A．流動性風險指標

B．資本充足程度

C．正常貸款遷徙率

D．盈利能力

E．準備金充足程度

三、判斷題

1．外部審計與銀行監管的方式、內容、目標存在共性。（　?。?/p>

2．銀行監管的法律框架中法律的效力等級最高。（　?。?/p>

3．風險遷徙類指標衡量商業銀行風險變化的程度，表示為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于靜態的指標。（　　）

4．信息披露需均衡考慮信息披露的完整性原則以及保護專有及保密信息的需要。（　?。?/p>