一、單項選擇題

1．D[解析] 在市場準入范圍和標準中，中資商業銀行行政許可的范圍為：機構設立、機構變更、機構終止、調整業務范圍和增加業務品種、董事和高級管理人員任職資格。

2．A[解析]銀行監管的有效實施必須具備完善的法律法規體系，從而為銀行監管提供全面有效的法規依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由法律、行政法規、規章三個層級的法律規范構成。

3．B[解析]風險處置糾正貫穿銀行監管始終，是指監管部門針對銀行機構存在的不同風險和風險的嚴重程度，及時采取相應措施加以處置，包括：風險糾正、風險救助、市場退出。

4．C[解析]以《貸款通則》、《貸款風險分類指導原則》、《銀行貸款損失準備計提指引》、《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》、《項目融資業務指引》、《固定資產貸款管理暫行辦法》、《商業銀行并購貸款風險管理指引》、《銀團貸款業務指引》、《銀行開展小企業授信工作指導意見》等相關文件構成的制度框架，成為指導商業銀行規范管理信用風險的主要依據。C選項為市場風險管理領域的監管指引。

5．C[解析]行政法規的效力高于規章，所以C項錯誤。

6．D[解析]股東通過行使決策權、投票權、轉讓股份等權利給銀行經營者施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險。

7．B[解析]銀行業監管機構對銀行業實施監督管理，應當遵守的原則是依法、公開、公正、效率。

8．D[解析]略。

二、多項選擇題

1．ACD [解析]外部審計已經成為銀行監管的重要補充，所以A項正確；外部審計作為獨立的第三方，依據審計準則，實施必要、規范的審計程序，運用專門的審計方法，對銀行的財務報告發表審計意見，所以B項錯誤；銀行與外部審計師是委托與被委托的關系，外部審計師與銀行監管當局是相互合作、相互補充的關系，所以C項正確；外部審計有權檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表以及其他與財政收支或財務收支有關的資料和資產，被審計單位不得拒絕、隱瞞，所以D項正確；加強外部審計對銀行的監督作用，有利于大大降低監管成本，提高監管效率，所以E項錯誤。

2．ABD[解析]廣義上講，銀行業機構的市場準入包括機構準入、業務準入、高級管理人員準入。

3．ABE[解析]風險監管核心指標分為風險遷徙類指標、風險抵補類指標、風險水平類指標三個主要類別。

4．ABCD [解析]信息披露是市場約束發揮作用的基礎。我國銀行監管部門于2002年制定的《商業銀行信息披露暫行辦法》規定，商業銀行必須披露的信息包括財務會計報告、各類風險管理狀況、公司治理信息和年度重大事項。

5．ABC[解析]銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率四項基本原則。公開原則是指監管活動除法律規定需要保密的以外，應當具有適當的透明度。公開主要有三個方面的內容：一是監管立法和政策標準公開；二是監管執法和行為標準公開；三是行政復議的依據、標準、程序公開。

6．BDE[解析]風險監管核心指標主要分為風險水平類指標、風險遷徙類指標、風險抵補類指標。風險抵補類指標用以衡量商業銀行抵補風險損失的能力，包括盈利能力、準備金充足程度和資本充足程度等。A選項屬于風險水平類指標，C選項屬于風險遷徙類指標。

三、判斷題

1．A[解析]外部審計和銀行監管的方式、內容、目標存在共性。外部審計和銀行監管都采用現場檢查的方式。無論是外部審計還是銀行監管，都將審查銀行會計信息、管理信息以及相關記錄，促進和保障銀行經營管理信息的真實、準確、合規，并將其作為基本目標之一。

2．A[解析]銀行監管的有效事實上必須具備完善的法律法規體系，銀行監管法律框架應由法律、行政法規和規章三個層級的法律規范構成，法律的效力等級最高。

3．B[解析]風險遷徙類指標衡量商業銀行風險變化的程度，表示為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于動態的指標。

4．A[解析]略。