第五章 操作風險管理

本章考試占18分，第一節中強調定義、特點，最重要的是操作風險分類，里面細分類要非常清楚。第二節掌握風險評估原則、原理就行了。第三節風險控制中風險緩釋非常重要，尤其是里面業務外包要重點關注。第四節關鍵風險指標法、損失數據收集的原則和價值，以及6個風險報告的主要部分。最后，第五節中要掌握基本標準法的計量和標準法計量。取證班解密90%常考點，送價值500元全真題庫，>>

高頻考點預測試題

一、單項選擇題

1．由于第三方故意騙取、盜用、搶劫財產、偽造要件、攻擊商業銀行信息科技系統或逃避法律監管導致的損失事件是（　　）。

A．內部欺詐事件

B．外部欺詐事件

C．客戶、產品和業務活動事件

D．執行、交割和流程管理事件

2．由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產的直接毀壞和價值的減少是指（　　）。

A．賬面減值

B．追索失敗

C．對外賠償

D．資產損失

3．下列不屬于操作風險按照損失形態分類的是（　　）。

A．法律成本

B．監管罰沒

C．資產損失

D．實物資產的損壞

4．對于操作風險的管理，商業銀行內部審計部門的職責不包括（　　）。

A．負責執行董事會批準的操作風險戰略和體系

B．負責監督評價操作風險治理架構的合理性

C．負責監督評價操作風險內控體系的有效性

D．負責監督評價操作風險管理流程的適用性

5．下列不屬于商業銀行操作風險管理系統支持的工具的是（　　）。

A．損失事件收集

B．關鍵風險指標

C．操作風險與控制自我評估

D．操作風險監管資本

6．商業銀行在進行風險與控制自我評估時，評估范圍覆蓋所有業務品種，體現了該工作的（　　）原則。

A．客觀性

B．重要性

C．全面性

D．及時性

7．情景分析的原則不包括（　　）。

A．滿足全面性

B．滿足及時性

C．體現客觀性

D．具有動態性

8．下列不屬于柜面業務的是（　　）。

A．存取款

B．會計核算

C．銀行承兌匯票

D．票據憑證審核

9．為控制個人信貸業務操作風險可采取的措施是（　　）。

A．優化產品結構，改進操作流程

B．強化實時監督檢查

C．改革信貸經營管理模式

D．實行嚴格的前中后臺職責分離制度

10．下列不屬于商業銀行外包管理的組織架構的是（　　）。

A．董事會

B．高級管理層

C．內部審計部門

D．外包管理團隊

11．商業銀行高級管理層在外包管理中的職責不包括（　　）。

A．制定外包戰略發展規劃

B．制定外包風險管理的操作流程

C．制定外包風險管理的內控制度

D．定期安排內部審計

12．商業銀行在進行外包活動時還應當對服務提供商進行盡職調查，其調查內容不包括（　　）。

A．管理能力和行業地位

B．外包服務的集中度

C．財務穩健性

D．突發事件應對能力

13．信息科技部門承擔本銀行的信息科技職責，其具體內容不包括（　　）。

A．履行信息科技項目發起和管理

B．履行信息科技戰略的審批

C．履行信息科技內部控制

D．履行信息科技外包和信息系統退出

14．下列不屬于商業銀行制定全面的信息科技風險管理策略應包含的內容的是（　　）。

A．信息分級與保護

B．信息科技運行和維護

C．風險計量和監測機制

D．人員安全

15．商業銀行信息科技部門負責建立和實施信息分類和保護體系，其主要管理要素不包括（　　）。

A．建立信息安全計劃和保持長效的管理機制

B．確保所有信息系統的安全

C．確定風險防范措施及所需資源的優先級別

D．確保所有計算機操作系統和系統軟件的安全

16．商業銀行應對信息科技風險管理進行內部審計，至少應每（　　）進行一次全面審計。

A．1年

B．2年

C．3年

D．5年

17．商業銀行項目實施部門應定期向信息科技管理委員會提交重大信息科技項目的進度報告，其內容不包括（　　）。

A．部門人員的變動

B．供應商的變更

C．計劃的重大變更

D．主要費用支出情況

18．下列不屬于商業銀行內部信息科技審計責任的是（　　）。

A．制定、實施和調整審計計劃

B．檢查和評估商業銀行信息科技系統的充分性

C．檢查整改意見是否得到落實

D．不應故意隱瞞事實或阻撓審計檢查

19．（　　）指商業銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經濟事務、提供金融服務并收取一定費用。

A．代理業務

B．柜面業務

C．資金業務

D．個人信貸業務

20．下列不屬于代理業務操作風險的成因的是（　　）。

A．監督管理滯后

B．經營層次過低

C．內部控制薄弱

D．業務管理分散

二、多項選擇題

1．按照損失事件類型劃分，操作風險包括（　　）。

A．內部欺詐事件

B．信息科技系統事件

C．實物資產的損壞

D．對外賠償

E．追索失敗

2．商業銀行高管層及高管層風險管理委員會對于操作風險管理應負的職責有（　　）。

A．執行董事會批準的操作風險戰略和體系

B．統籌和協調全行操作風險計量和管理工作

C．審議操作風險管理的重大事項

D．解決操作風險管理中出現的重大問題

E．負責相關業務條線的操作風險管理

3．在損失事件收集工作中，應堅持的原則有（　　）。

A．重要性

B．及時性

C．統一性

D．可靠性

E．謹慎性

4．損失數據收集工作應明確的內容有（　　）。

A．損失的定義 

B．職責分工

C．統計標準

D．損失形態

E．報告路徑

5．自我評估工作應堅持的原則有（　　）。

A．全面性

B．主觀性

C．謹慎性

D．及時性

E．前瞻性

6．設計良好的關鍵風險指標體系須明確的要素包括（　　）。

A．統計標準

B．數據口徑

C．報告路徑

D．門檻值

E．損失形態

7．法人信貸業務的流程主要有（　　）。

A．評級授信

B．信貸審查

C．信貸審批

D．貸款發放

E．后臺清算

8．法人信貸業務操作風險的控制措施有（　　）。

A．倡導新型的企業信貸文化

B．改革信貸經營管理模式

C．明確主責任人制度

D．提高法律介入程度

E．把握關鍵環節

9．商業銀行董事會在外包管理的過程中應承擔的職責包括（　　）。

A．制定外包風險管理的政策、操作流程和內控制度

B．審議批準本機構的外包范圍及相關安排

C．確定外包業務的范圍及相關安排

D．定期審閱本機構外包活動相關報告

E．確定外包管理團隊職責

10．代理業務操作風險的控制措施包括（　　）。

A．強化風險意識

B．堅持委托一代理業務合同書面化

c．提高電子化水平

D．設立專戶核算代理資金

E．加強業務宣傳及營銷管理，堅守審慎經營原則

三、判斷題

1．一起操作風險損失事件可能發生多形態的損失。（　　）

2．商業銀行高管層承擔操作風險管理的最終責任。（　　）

3．最容易引發操作風險的業務環節是柜面業務。（　　）

4．商業銀行外包業務的合同或協議的內容應當包括外包服務的范圍和標準以及違約責任等內容。（　　）

5．自我評估應當充分考慮本行內、外部環境變化因素，體現了自我評估工作堅持的全面性原則。（　　）