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一、單項選擇題(本大題共80小題，每小題0．5分，共40分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第1題( )承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類市場風險。
A．股東大會
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．經理
參考答案：B
參考解析：董事會承擔對市場風險管理實施監(jiān)控的最終責任，確保銀行有效地識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務所承擔的各類市場風險。
第2題 下列不屬于柜面業(yè)務環(huán)節(jié)的是( )。
A．賬戶開立
B．現金存取款
C．柜員管理
D．評級授信
參考答案：D
參考解析：商業(yè)銀行柜面業(yè)務的業(yè)務環(huán)節(jié)包括：(1)賬戶開立、使用、變更與撤銷。(2)現金存取款。(3)柜員管理。(4)重要憑證和重要物品管理。(5)現金庫箱管理。(6)平賬和賬務核對。(7)掛賬、錯賬沖正、掛賬、掛失業(yè)務。D項屬于法人信貸業(yè)務的具體環(huán)節(jié)。
第3題 投資者把他財富的40％投資于一項預期收益率為15％的風險資產，60％投資于收益率為6％的國庫券，那么他的投資組合的預期收益率為( )。
A．11．4％
B．9．6％
C．29．5％
D．37．5％
參考答案：B
參考解析：投資組合的預期收益=40％×15％+60％×6％=9．6％。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中。至少有兩個選項符合題目要求。請將正確選項的代碼填入括號內)
第81題 操作風險在內部流程方面的表現包括( )。
A．職員欺詐
B．失職違規(guī)
C．控制和報告不力
D．流程不健全
E．流程執(zhí)行失敗
參考答案：C,D,E
參考解析：操作風險可分為人員因素、內部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別，其表現形式主要有：(1)人員因素方面表現為職員欺詐、失職違規(guī)、違反用工法律等。(2)內部流程方面表現為流程不健全、流程執(zhí)行失敗、控制和報告不力、文件或合同缺陷、擔保品管理不當、產品服務缺陷、泄密、與客戶糾紛等。(3)系統(tǒng)缺陷方面表現為信息科技系統(tǒng)和一般配套設備不完善。(4)外部事件方面表現為外部欺詐、自然災害、交通事故、外包商不履責等。
第82題 風險識別應涵蓋銀行面臨的所有重大風險，包括( )。
A．表內與表外的風險
B．個人層面的風險
C．集團層面的風險
D．投資組合層面的風險
E．業(yè)務條線層面的風險
參考答案：A,C,D,E
參考解析：風險識別應涵蓋銀行面臨的所有重大風險，包括表內與表外、集團層面、投資組合層面及業(yè)務條線層面的風險。
第83題 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會強調，薪酬機制應堅持( )原則，薪酬支付期限應與相應業(yè)務的風險持續(xù)時期保持一致。
A．薪酬水平與風險成本調整后的經營業(yè)績相適應
B．薪酬水平與風險成本調整前的經營業(yè)績相適應
C．短期激勵和長期激勵相協調
D．短期激勵大于長期激勵
E．短期激勵小于長期激勵
參考答案：A,C
參考解析：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會強調，薪酬機制應堅持“薪酬水平與風險成本調整后的經營業(yè)績相適應”“短期激勵和長期激勵相協調”的原則，薪酬支付期限應與相應業(yè)務的風險持續(xù)時期保持一致，商業(yè)銀行應根據不同業(yè)務活動的業(yè)績表現和風險變化情況合理確定薪酬的支付時間并不斷加以完善性調整。
三、判斷題(本大題共20小題。每小題1分，共20分。)
第121題 貸款組合內的各單筆貸款之間一般具有獨立性。 ( )
參考答案：錯
參考解析：貸款組合內的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關性。
第122題 銀行監(jiān)管目標是監(jiān)管行為取得的最終效果或達到的最終狀態(tài)。 ( )
參考答案：對
參考解析：銀行監(jiān)管目標是監(jiān)管行為取得的最終效果或達到的最終狀態(tài)。
第123題 操作風險指新產品／業(yè)務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，不包括法律風險。 ( )
參考答案：錯
參考解析：操作風險指新產品／業(yè)務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。
