三、判斷題

1. 銀行從業人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務信息如投資偏好等。（ ）

2. 無論是預測客戶基本生活必需的支出，還是其期望達到的消費水平支出，銀行從業人員都首先要考慮客戶所在地區的通貨膨脹率的高低。 （ ）

3. 一個完整的退休規劃由退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分構成。 （ ）

4. 客戶所在地區的經濟情況不太穩定，因而在預測客戶的股票投資收益時，業務人員只能用上一年的數值作為參考。 （ ）

5. 美國人喜歡冒險，而中國人強調平安是福。這體現了客戶風險特征中的風險偏好。（ ）

6. 某商業銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同種儲蓄存款產品的區別，這屬于理財顧問服務。（ ）

7. 制定保險規劃的首要任務，就是確定保險標的。 （ ）

8. 商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現了理財顧問服務的專業性特點。（ ）

9. 目的性原則是稅收規劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發的。（ ）

10. 稅收規劃是理財計劃的一部分，只有在全面和詳細地了解客戶財務情況的基礎上，才能制定針對客戶的稅收規劃，使稅收規劃達到客戶滿意。 （ ）