三、判斷題

1.錯[解析]：此題的考察點是對財務信息與非財務信息的判斷。財務信息是指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發展趨勢，而非財務信息是指其他相關的信息。比如，客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力。題目中說“了解客戶的財務信息如投資偏好”，顯然是錯誤的。

2.對 [解析]無論是預測客戶基本生活必需的支出，還是其期望達到的消費水平支出，銀行從業人員都首先要考慮客戶所在地區的通貨膨脹率的高低。

3.錯 [解析]一個完整的退休規劃，包括工作生涯設計、退休后生活設計及自籌退休金部分的儲蓄投資設計。

4 .錯 [解析]客戶所在地區的經濟情況不太穩定，因而在預測客戶的股票投資收益時，業務人員不能用上一年的數值作為參考。

5.對[解析]風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的態度，也是一種不確定性在客戶心理上產生的影響。

6.錯 [解析]商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。

7.對[解析]制定保險規劃的首要任務，就是確定保險標的。

8.錯 [解析]商業銀行提供理財顧問服務應具有標準的服務流程，這體現了理財顧問服務的制度性特點。

9.錯[解析]規劃性原則是稅收規劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發的。

10.對[解析]稅收規劃是理財計劃的一部分，只有在全面和詳細地了解客戶財務情況的基礎上，才能制定針對客戶的稅收規劃，使稅收規劃達到客戶滿意。