121關(guān)于證券市場的類型。下列說法正確的有（ ）。
A. 在強型有效市場中，證券組合的管理者往往努力尋找價格偏離價值的證券
B. 在弱型有效市場中，要想取得超額回報，必須尋求歷史價格信息以外的信息
C. 在半強型有效市場中，只有那些利用內(nèi)幕信息者才能獲得非正常的超額回報
D. 在強型有效市場中，任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益
E. 在弱型有效市場，任何人都不可能采取任何方式獲取超額收益
[正確答案]B,C,D,
試題解析: 在強型有效市場中，證券價格總是能及時充分地反映所有相關(guān)信息，包括所有公開的信息和內(nèi)幕信息。任何人都不可能再通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。對于證券組合的管理者來說，如果市場是強型有效的，管理者會選擇消極保守的態(tài)度，只求獲得市場平均的收益水平。管理者一般模擬某一種主要的市場指數(shù)進行投資。而在弱型有效市場和半強型有效市場中，證券組合的管理者往往是積極進取的，在選擇證券和買賣時機上下大功夫，努力尋找價格偏離價值的證券。A、E選項說法錯誤。
122基金分紅的形式有（ ）。
A. 配送
B. 現(xiàn)金分紅
C. 轉(zhuǎn)增
D. 紅利再投資
E. 配售
[正確答案]B,D,
試題解析: 基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式。
123相對于普通股而言，優(yōu)先股的優(yōu)先性表現(xiàn)在以下哪些方面?( )
A. 優(yōu)先領(lǐng)取固定股息
B. 當(dāng)公司破產(chǎn)清算時，對公司剩余財產(chǎn)有先于普通股的要求權(quán)
C. 優(yōu)先參加公司的紅利分配考試用書
D. 借助表決權(quán)參加公司經(jīng)營管理
E. 選舉公司高管優(yōu)先權(quán)
[正確答案]A,B,
124對個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會制度包括（ ）。
A. 義務(wù)教育制度
B. 醫(yī)療保險制度
C. 住房制度
D. 養(yǎng)老保險制度
E. 稅收制度
[正確答案]B,C,D,
125下列理財計劃中，銀行需要承擔(dān)全部或部分風(fēng)險的有（ ）。
A. 固定收益理財計劃
B. 最低收益理財計劃
C. 保本浮動收益理財計劃
D. 非保本浮動收益理財計劃
E. 最高收益理財計劃
[正確答案]A,B,C,
試題解析: D選項和E選項中，風(fēng)險和收益全部由客戶承擔(dān)。因此，D、E項錯誤。
126在我國。證券投資基金的發(fā)行方式主要有（ ）
A. 上網(wǎng)發(fā)行方式
B. 行政分配方式
C. 招標(biāo)拍賣發(fā)行方式
D. 網(wǎng)下發(fā)行方式
E. 私募定向發(fā)行方式
[正確答案]A,D,
127銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進行監(jiān)督管理的辦法采用（ ）。
A. 審批制
B. 談話制
C. 披露制
D. 報告制
E. 指導(dǎo)制
[正確答案]A,D,
128下列選項屬于個人理財目標(biāo)的有（ ）。
A. 增加收人和實現(xiàn)財富最大化
B. 減少不必要的支出
C. 為孩子準(zhǔn)備教育金
D. 防范風(fēng)險和儲備未來的養(yǎng)老所需
E. 購買心儀已久的一部跑車
[正確答案]A,B,C,D,E,
試題解析: 理財?shù)母灸康氖菍崿F(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟目標(biāo)，管理人生財務(wù)風(fēng)險，降低對財務(wù)狀況的焦慮，進而實現(xiàn)財務(wù)自由。實踐中，個人理財?shù)哪繕?biāo)可分為短期目標(biāo)(休假、購車、存款等)、中期目標(biāo)(子女的教育儲蓄、按揭買房等)和長期目標(biāo)(退休、遺產(chǎn)等)。
129退休規(guī)劃的認(rèn)識誤區(qū)包括（ ）。
A. 計劃開始太遲
B. 對收入和費用的估計太樂觀
C. 投資過于保守
D. 盲目投資
E. 過分投資
[正確答案]A,B,C,
試題解析: 在制定退休規(guī)劃時，客戶往往根據(jù)自己的一些不切實際的主觀想法，作出不合理 的決策，從而影響了自己退休目標(biāo)的實現(xiàn)。客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)包括：計劃開始太遲、對收入和費用的估計太樂觀、投資過于保守。
130違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有（ ）。
A. 定金責(zé)任
B. 強制履行
C. 賠償損失
D. 違約金責(zé)任
E. 采取補救措施
[正確答案]A,B,C,D,E,
試題解析: 違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有違約金責(zé)任、賠償損失、強制履行、定金責(zé)任以及采取補救措施。
