31．基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開啟資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（   ）年。
A．15 
B．10
C．5  
D．3
32．保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證的有效期限為（   ）年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前（   ）天申請(qǐng)辦理?yè)Q證事宜。
A．2．30 
B．3，60
C．3．30 
D．2，60
33．商業(yè)銀行有下列（   ）情形時(shí)，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。
A．違反規(guī)定提高利率
B．出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證
C．向關(guān)系人發(fā)放信用貸款
D．提供虛假的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
34．以下說(shuō)法中，不符合《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的是（   ）。
A．購(gòu)買的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定
B．定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息
C．在收到外匯局購(gòu)匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開設(shè)托管帳戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起3日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議
D．按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)
35．金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)，這是指金融市場(chǎng)的（   ）。
A．資源配置功能
B．調(diào)節(jié)功能
C．反映功能
D．集聚功能
36．下列不屬于服務(wù)中介的是（   ）。
A．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B．律師事務(wù)所
C．投資顧問(wèn)咨詢公司
D．證券承銷商
37．某理財(cái)產(chǎn)品計(jì)劃投資期限為1個(gè)月，預(yù)期年化收益率3．75％，到期一次還本付息。委托起始金額為5萬(wàn)元，委托金額遞增單位為1000元的整數(shù)倍，某投資者購(gòu)買了50萬(wàn)這款理財(cái)產(chǎn)品，則到產(chǎn)品終止時(shí)，他能夠獲得的理財(cái)收益為（   ）元。
A．1500   
B．1549．2
C．1541．1
D．1542
38．以下信托分類方式與其他選項(xiàng)不同的是（   ）。
A．法定信托
B．資金信托
C．動(dòng)產(chǎn)信托
D．不動(dòng)產(chǎn)信托
39．以下不屬于限制民事行為能力人的是（   ）。
A．四年級(jí)學(xué)生小張，11周歲
B．17周歲，與父母共同生活的高中生
C．不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人
D．17周歲，外出打工，自食其力的小林
40．客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，則（　　）。
A．該銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益
B．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益
C．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率
D．該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全
41．證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地（   ）o
A．規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B．降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C．降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D．降低不可分散風(fēng)險(xiǎn)
42．以下關(guān)于債券的分類不正確的是（   ）。
A．按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國(guó)際債券等
B．按債券期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券等
C．按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等
D．按債券性質(zhì)可分為信用債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等
43．金融市場(chǎng)常被稱為“資金的蓄水池”和“國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表”，分別指的是金融市場(chǎng)的（   ）。
A．集聚功能，資源配置功能
B．財(cái)富功能，資源配置功能
C．集聚功能，反映功能
D．財(cái)富功能，反映功能
44．已知某債券折價(jià)發(fā)行，票面利率8％。則實(shí)際的到期收益率可能為（   ）。
A．7．5％  
B．8％
C．9．1％  
D．以上均不可能
45．已知某只基金的投資資產(chǎn)中現(xiàn)金持有量較小。則該只基金最有可能是一只（   ）。
A．開放式基金
B．公募基金
C．國(guó)際基金  
D．成長(zhǎng)型基金
46．注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的是（   ）。
A．收入型基金
B．指數(shù)型基金
C．成長(zhǎng)型基金
D．平衡型基金
47．下列描述中，適于描述開放式基金的有（   ）個(gè)，適于描述封閉式基金的有（   ）個(gè)。
①基金的資金規(guī)模具有可變性
②在證券交易所按市價(jià)買賣
③所募集到的資金可全部用于投資
④受益憑證可贖回
⑤依據(jù)公司法組建，并依據(jù)公司章程經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)
⑥投資者欲買人基金時(shí)，只有向基金管理公司或銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)這一種渠道
A．3、3
B．3、2
C．2、4
D．2、3
48．下列各項(xiàng)中，屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)的是（   ）。
A．股票
B．房地產(chǎn)
C．保險(xiǎn)費(fèi)
D．定期存款
49．下列不屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（   ）。
A．投資風(fēng)險(xiǎn)偏好
B．當(dāng)期財(cái)務(wù)安排
C．當(dāng)期收入狀況
D．財(cái)務(wù)狀況未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
50．為了彌補(bǔ)客戶臨時(shí)性資金短缺，一般商業(yè)銀行的理財(cái)業(yè)務(wù)人員會(huì)建議客戶開立（   ）。
A．信用卡賬戶  
B．扣款賬戶
C．定期存款賬戶
D．交易賬戶
51．面對(duì)不同客戶時(shí)，下列應(yīng)對(duì)技巧中不恰當(dāng)?shù)氖牵?nbsp;  ）。
A．對(duì)沉默寡言的人，要設(shè)法誘使他盡可能地多說(shuō)
B．對(duì)優(yōu)柔寡斷的人，客戶經(jīng)理要掌握主動(dòng)權(quán)，充滿自信地運(yùn)用公關(guān)語(yǔ)言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語(yǔ)
C．對(duì)慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應(yīng)該努力配合他的步調(diào)，腳踏實(shí)地地去證明、引導(dǎo)
D．對(duì)疑心重的人，要讓他了解你的誠(chéng)意或者讓他感到你對(duì)他所提出的疑問(wèn)很重視
52．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息”原則的要求，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員不得（   ）
A．與本行專家討論股票走勢(shì)
B．利用本行電腦操作股票買賣
C．利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票
D．在本行上網(wǎng)查看股票信息
53．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法正確的是（   ）。
A．為朋友提供擔(dān)保
B．利用職務(wù)便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
C．利用客戶名義為自己買賣證券
D．將自己的賬戶與客戶賬戶合并
54．根據(jù)《證券法》，下列不屬于操縱證券市場(chǎng)行為的是（　　）o
A．單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣證券
B．與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
C．在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易
D．為牟取傭金收入，建議客戶進(jìn)行不必要的證券買賣
55．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的。由（   ）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A．第三方
B．客戶
C．該金融機(jī)構(gòu)
D．該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
56．《巴塞爾新資本協(xié)議》提出的資本監(jiān)管新三大支柱不包括（   ）o
A．市場(chǎng)約束
B．輿論監(jiān)督
C．最低監(jiān)管資本要求
D．資本充足率監(jiān)督檢查
57．銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事責(zé)任的是（   ）。
A．利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)
B．銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)
C．從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
D．銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
58．下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（   ）。
A．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，儲(chǔ)蓄是向客戶提供的一種服務(wù)方式
B．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的，儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的
C．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)一般是商業(yè)銀行獨(dú)立承擔(dān)的，儲(chǔ)蓄的風(fēng)險(xiǎn)是客戶承擔(dān)或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔(dān)的
D．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)不嚴(yán)格區(qū)分，儲(chǔ)蓄財(cái)產(chǎn)與商業(yè)銀行的財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格區(qū)分
59．關(guān)于保證收益理財(cái)計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是（   ）。
A．可能被商業(yè)銀行利用成為高息攬儲(chǔ)和規(guī)模擴(kuò)張的手段
B．可用于回避利率管制，導(dǎo)致不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
C．商業(yè)銀行可以按照約定條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率
D．相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)一定要由銀行承擔(dān)
60．綜合反映一國(guó)物價(jià)水平的是（   ）。
A．失業(yè)率
B．匯率
C．通貨膨脹率
D．利率