31．下列選項中，說法錯誤的是（　　）。

A．不動產物權的設立、變更、轉讓和消滅，經依法登記，發生效力；未經登記，不發生效力，但法律另有規定的除外

B．當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產物權的合同，除法律另有規定或者合同另有約定外，自合同訂立時生效

C．動產物權設立和轉讓前，權利人已經依法占有該動產的，物權自法律行為生效時發生效力

D．動產物權轉讓時，雙方又約定由出讓人繼續占有該動產的，物權自該約定生效時發生效力

32．下列選項中，屬于合同中免責條款無效的情形是（　　）。

A．一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同

B．以合法形式掩蓋非法目的

C．造成對方人身傷害的

D．因重大誤解訂立合同的

33．下列不屬于風險厭惡型客戶的特征是（　　）。

A．對待風險態度消極，不愿為增加收益而承擔風險

B．非常注重資金安全，極力回避風險

C．投資工具以儲蓄、國債、保險等為主

D．擔心財富不夠用，致力于積累財富

34．商業銀行違反《商業銀行理財產品銷售管理辦法》規定開展理財產品銷售的，責令其限期改正的機構是（　　）。

A．中國銀監會或其派出機構

B．中國人民銀行或其派出機構

C．中國證監會或其派出機構

D．中國保監會或其派出機構

35．在名義利率相同的情況下，下列對企業發行債券最不利的復利計息期是（　　）。

A．1年

B．半年

C．1個季度

D．1個月

36．（　　）是個人理財業務的需求方，也是商業銀行個人理財業務的服務對象。

A．商業銀行

B．個人客戶

C．非銀行金融機構

D．監管機構

37．對待不同風險特征的人應當采用不同的理財方式，某銀行客戶經理的下列建議，不準確的是（　　）。

A．建議擁有投資分析師格證、有10年投資經驗的王先生成為其外匯保證金交易的客戶

B．建議在某跨國公司工作了5年、收入較高的王小姐將月收人的一部分申購股票基金

C．建議一個有10萬元養老金的退休人員利用充分的閑暇時間用10萬元炒股

D．建議一個有數百萬資產的富翁用10萬元來炒股，以增加財產性收益，提高資產的收益率

38．與理財計劃相比，私人銀行業務更加強調（　　）。

A．風險性

B．收益性

C．建議性服務

D．個性化服務

39．商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于（　　）。

A．顧問性質

B．受托性質

C．代理性質

D．委托性質

40．（　　）是復利現值系數。

A．1／(1+r)

B．1／(1+r)t

C．1+r

D．(1+r)t

41．與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加突出（　　）。

A．個性化服務

B．綜合化服務

C．規劃性服務

D．專業化服務

42．下列關于金融衍生品的說法中，錯誤的是（　　）。

A．金融衍生品是從標的資產派生出來的金融工具

B．金融衍生品具有可復制性

C．股票、期權、互換都屬于金融衍生品

D．金融衍生品具有“以小博大”的杠桿效應

43．下列關于藝術品投資的說法中，錯誤的是（　　）。

A．價格波動較大

B．保管難

C．流通性好

D．一般是中長期投資

44．關于黃金T+D交易，下列說法中，錯誤的是（　　）。

A．交易時間長，甚至可以在夜間交易

B．交易有做空機制

C．到期交割

D．具有較大的投資風險

45．個人攜帶外幣現鈔出入境時，（　　）不符合外幣現鈔管理規定。

A．個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理

B．個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以上的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

C．個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，當日累計等值5000美元以下的，可以在銀行直接辦理

D．個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，當日累計等值5000美元以上的，憑本人有效身份證件、給海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據在銀行辦理

46．貨幣型基金的流動性較高，一般是（　　）到賬。

A．T+1或T+2

B．T+2或T+3

C．T或T+1

D．T+4或T+5

47．下列關于財產險的說法中，錯誤的是（　　）。

A．家庭財產保險是以公民個人家庭生活資料作為保險標的的保險

B．家庭財產保險可分為普通消費型家財保險、長效還本家財保險、對抵押商品住房本身的家庭財產保險

C．為了避免因業主發生意外而喪失還款能力．從而失去抵押給銀行的住房，業主向保險公司購買借款人意外險，將銀行作為保單第一受益人

D．企業財產保險對一切獨立核算的法人單位均適用

48．下列金融交易中不屬于資本市場交易項目的是（　　）。

A．某企業從銀行購買了三年期國債

B．某人在銀行購買了10000元的短期國庫券

C．普通股價格上漲，為此某人買入100股這個公司的股票

D．某人獲得了一筆年終獎金，買入15000元證券投資基金

49．下列選項中，關于商業銀行從事理財產品銷售活動的說法，正確的是（　　）。

A．銷售人員不得代替客戶簽署文件

B．商業銀行可以采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品

C．商業銀行可以挪用客戶認購、申購、贖回資金

D．商業銀行可以將理財產品與其他產品進行捆綁銷售

50．理財師在開展理財業務的過程中，要以自己的專業水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情，這屬于理財師職業道德中（　　）的要求。

A．正直守信

B．客觀公正

C．勤勉盡職

D．專業勝任

51．要求理財師在向客戶提供具體的財務建議前，必須要做到了解客戶的國家不包括（　　）。

A．美國

B．英國

C．日本

D．澳大利亞

52．有四個投資方案：甲方案年貸款利率6．11%；乙方案年貸款利率6%，每季度復利一次；丙方案年貸款利率6%，每月復利一次；丁方案年貸款利率6%，每半年復利一次。則四個方案中有效年利率最低的是（　　）。

A．甲

B．乙

C．丙

D．丁

53．下列關于股票的表述正確的是（　　）。

A．引起股票價格變動的直接原因是公司盈利水平

B．目前我國投資者購買股票最主要是為了獲得股息

C．優先股的股利發放先于普通股，但不是定額的

D．股票是股份公司發行的有價證券，其實質是公司的產權證明書

54．在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用（　　）。

A．單利

B．復利

C．年金

D．終值

55．客戶的理財目標主要解決的財務問題是教育和養老的資金需求和投資規劃，這屬于理財目標中的（　　）。

A．財富積累

B．財富保障

C．財富增值

D．財富分配

56．在同一會計年度內，與商業銀行的同一個網點開展保險業務合作的保險公司不得超過（　　）家。

A．2

B．3

C．4

D．5

57．某項目在5年建設期內每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10%，則這筆借款的現值是（　　）萬元。

A．397．63

B．416．99

C．441．62

D．481．19

58．下列選項中，不屬于合伙制私募基金對普通合伙人的約束機制的是（　　）。

A．關聯交易的限制

B．新基金募集的限制

C．跟隨基金共同投資的限制

D．委托管理的限制

59．某理財客戶口齒伶俐，但缺乏耐心，以偏概全，言語犀利傷人，這類客戶是（　　）客戶。

A．鴿子型

B．孔雀型

C．老鷹型

D．貓頭鷹型

60．企業是經濟活動的中心，也是金融市場運行的（　　）。

A．中心

B．基礎

C．樞紐

D．核心