21．下列對銀行承兌匯票的特征的表述，正確的有（ ）。
A．票據(jù)的主債務(wù)人是銀行
B．票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ)，信用風險較低
C．可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn)，流動性較高
D．成本低于銀行貸款
E．票據(jù)的收益率較高
22．證券交易遵循的原則包括（ ）。
A．風險分散原則
B．定期評估原則
C．時間優(yōu)先原則
D．成交決定原則
E．價格優(yōu)先原則
23．下列關(guān)于信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況的描述中，正確的有（ ）。
A．在通常情況下，信托資金不可以提前支取
B．信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)
C．信托公司因違背信托合同而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償
D．信托機構(gòu)通過管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，由信托機構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配
E．資產(chǎn)收益率和委托人的投資決策相關(guān)
24．與有形市場相比，無形市場的典型特征包括（ ）。
A．交易范圍比較廣
B．交易場所不固定，分散交易
C．交易的種類多
D．交易時間相對較長，不是集中、固定的
E．交易量大、交易頻繁
25．根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的規(guī)定，下列選項中，表述正確的包括（ ）。
A．理財產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當列明第三方專業(yè)評價機構(gòu)名稱及刊登或發(fā)布評價的渠道與日期
B．理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達收益率或收益區(qū)間字樣的，應(yīng)當在銷售文件中提供科學、合理的測算依據(jù)和測算方式，以醒目文字提醒客戶，“測算收益不等于實際收益，投資需謹慎”
C．理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中出現(xiàn)表達收益率或收益區(qū)間字樣的，如不能提供科學、合理的測算依據(jù)和測算方式，則文本中也可以出現(xiàn)產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間等類似表述
D．理財產(chǎn)品宣傳銷售文本中向客戶表述的收益率測算依據(jù)和測算方式應(yīng)當簡明、清晰，可以使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間，誤導客戶
E．理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資需謹慎”
26．目前我國金融市場的監(jiān)管機構(gòu)包括（ ）。
A．中國人民銀行
B．P2P監(jiān)管會
C．中國銀監(jiān)會
D．中國證監(jiān)會
E．中國保監(jiān)會
27．下列關(guān)于代理的法律責任的說法中，錯誤的有（ ）。
A．沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過被代理人的追認，被代理人才承擔民事責任
B．沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，未經(jīng)被代理人追認，由行為人承擔民事責任
C．代理人和第三人串通，損害被代理人的利益的，由代理人承擔民事責任
D．第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人承擔民事責任
E．代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人和代理人負連帶責任
28．中小企業(yè)私募債具有的優(yōu)勢包括（ ）。
A．發(fā)行門檻低、成本可控
B．無強制性信用評級要求
C．可無擔保、無抵押
D．發(fā)行利率較目前中小企業(yè)常用的民間借貸成本低
E．發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)限制，資金用途靈活
29．商業(yè)銀行開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)時挪用客戶資產(chǎn)的，受到的處罰有（ ）。
A．由中國銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)責令限期改正
B．采取相應(yīng)監(jiān)管措施
C．并處20萬元以上50萬元以下罰款
D．涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)
E．撤銷理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)資格
30．基金收益的分配方式一般有（ ）。
A．分配現(xiàn)金
B．分配基金單位
C．分配股票
D．分配債券
E．分配實物
31．調(diào)查問卷工具的使用，其優(yōu)勢包括（ ）。
A．簡便易行，有的放矢、有針對性采集信息
B．容易量化，客戶接受度高
C．客戶比較容易接受填寫和提供相關(guān)的信息
D．工作效率高、營銷成本低
E．計劃性強、方便易行
32．了解客戶、收集信息的渠道和方法有（ ）。
A．開戶資料
B．調(diào)查問卷
C．面談溝通
D．電話溝通
E．網(wǎng)絡(luò)博客
33．理性的股票投資過程包括（ ）。
A．確定投資政策
B．股票投資分析
C．投資組合
D．評估業(yè)績
E．總結(jié)分析
34．對于銀行來說，代銷產(chǎn)品的重要考量因素有（ ）。
A．委托人資質(zhì)
B．產(chǎn)品標準化程度
C．監(jiān)管要求
D．產(chǎn)品的風險
E．產(chǎn)品的收益特征
35．下列選項中，關(guān)于個人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理的表述，正確的包括（ ）。
A．境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準，可以開立外國投資者專用外匯賬戶
B．賬戶內(nèi)資金經(jīng)外匯局核準可以結(jié)匯
C．直接投資項目獲得國家主管部門批準后，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶
D．境內(nèi)個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯(lián)名賬戶按境外個人外匯儲蓄賬戶進行管理
E．外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)
36．結(jié)構(gòu)性外匯理財產(chǎn)品的客戶投資者面臨的風險因素有（ ）。
A．市場利率波動
B．外匯市場匯率波動
C．銀行可以提前終止產(chǎn)品，投資者沒有此項權(quán)利
D．不能提前支取，可能導致很高的機會成本
E．股票市場價格指數(shù)的波動
37．客戶開戶時，理財師可以協(xié)助客戶填寫一份類似《客戶信息采集表》，內(nèi)容可包括（ ）。
A．學歷
B．收入狀況
C．就業(yè)情況
D．個人興趣愛好
E．婚姻狀況
38．國內(nèi)外理財師的管理基本都執(zhí)行“4E”認證標準，下列（ ）是“4E”的內(nèi)容。
A．教育
B．考試
C．工作經(jīng)驗
D．盡職有效
E．職業(yè)道德
39．下列選項中，屬于影響基金類產(chǎn)品收益的因素的是（ ）。
A．基金管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)
B．基金經(jīng)理的投資管理能力
C．基金的基礎(chǔ)市場
D．基金收益人
E．基金自身的因素
40．影響黃金價格的因素主要有（ ）。
A．供求關(guān)系及均衡價格
B．通貨膨脹
C．利率
D．匯率
E．投資者喜好及追捧程度
