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第二章　商業銀行風險管理的基本架構

考點2　商業銀行風險管理組織及其職責【免費試聽>>電子版考點領取】

(1)董事會及其風險管理委員會

董事會向股東大會負責，是商業銀行的決策機構。董事會對商業銀行風險管理承擔最終責任，負責風險偏好等重大風險管理事項的審議、審批，對銀行承擔風險的整體情況和風險管理體系的有效性進行監督。

董事會風險管理委員會負責向董事會就銀行當前及未來總體的風險偏好和風險管理策略提出建議，并對高管層具體執行情況進行監督。

(2)監事會

監事會對股東大會負責，是商業銀行的監督機構。監事會對董事會、高級管理層履職盡職情況進行監督并向股東大會報告，同時，監事會還負責對商業銀行的財務活動、經營決策、風險管理和內部控制進行監督。

(3)高級管理層

高級管理層向董事會負責，是商業銀行的執行機構。

中國銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》規定商業銀行高級管理層負責根據業務戰略和風險偏好組織實施資本管理工作，確保資本與業務發展、風險水平相適應，落實各項監控措施，定期評估資本計量高級方法和工具的合理性和有效性。

(4)風險管理部門

風險管理部門負責建設完善包括風險管理政策制度、工具方法、信息系統等在內的風險管理體系，組織開展各項風險管理工作，對銀行承擔的風險進行識別、計量、監測、控制、緩釋以及風險敞口的報告，促進銀行穩健經營、持續發展。

(5)其他主要風險控制部門／機構

財務部門、法律／合規部門、審計部門對保障銀行風險管理體系有效性同樣起到至關重要的作用。

課后習題：第二章 商業銀行風險管理的基本架構>>把握命題規律及答案思路