第七章 理財師的工作流程和方法

本章結構：

第一節概述（掌握理財師工作流程的基本步驟）

第二節接觸客戶、建立信任關系

一、接觸客戶

二、建立信任關系（掌握獲得客戶信任的要點）

三、需要告知客戶的理財服務信息（了解）；

第三節 分析客戶家庭的財務狀況（了解）

一、收集客戶信息必要性和技巧；

二、客戶信息的內容

三、分析客戶的財務狀況

第四節明確客戶的財務目標（理解）

一、客戶目標的內容

二、理財目標確定的原則

三、理財目標步驟

第五節制定理財規劃方案

一、理財規劃方案的內容（理解）

二、制定和提交理財規劃方案（理解）

第六節 理財規劃書的執行（理解）

一、理財規劃方案的原則

二、執行理財規劃方案注意的因素

第七節后續跟蹤服務（掌握客戶檔案管理的相關要點）

一、后續跟蹤服務的必要性（理解）

（二）實施方案和評估服務（理解）

（三）不定期評估和方案調整中（理解）

（四）從跟蹤服務到綜合規劃螺旋式上升（了解）