第一章 個人理財概述
第一節 個人理財相關定義
考點：個人理財業務相關主體【點擊試聽>>聽老師講解】
(1)個人客戶。個人理財業務的需求方，也是商業銀行個人理財業務的服務對象。
(2)商業銀行。個人理財業務的供給方，也是個人理財業務的提供商之一。
(3)非銀行金融機構。除銀行之外，可以提供個人理財業務的還有證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理財公司)等其他非銀行金融機構。
(4)監管機構。個人理財業務相關監管機構包括：中國銀監會、證監會、保監會、國家外匯管理局等。
備考提示
商業銀行制定具體的業務標準、業務流程、業務管理辦法，一般利用自身的渠道向個人客戶提供個人理財服務。非銀行金融機構除了通過自身渠道外，還可利用商業銀行渠道，向客戶提供個人理財服務。
本考點主要圍繞銀行個人理財業務相關主體展開，在考試中屬于常考考點，考生要熟練掌握。
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趙聰
AFP持證人，經濟師
主講：證券投資基金基礎知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機構特聘內訓講師
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李澤瑞
金融培訓高級講師
主講：證券投資顧問業務
經濟學碩士、金融培訓高級講師，受聘于多家企業內部培訓，教學經驗非常豐富。
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孫婧
外匯分析師
主講：期貨法律法規
曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業培訓經驗，外匯分析師。
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徐雨光
授課專業
主講：初級個人理財
美國經濟學碩士，任職于某高校金融系，主要教學及研究方向為投資理財。
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李楠
多家銀行內訓講師
主講：私募股權投資基金基礎知識
四大行金融類內訓老師，專業從事金融類和中級經濟師課程的研究。
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趙磊
南開大學金融學博士，高校客座講師
主講：中級風險管理,初級風險管理
南開大學金融學博士，北大/清華/人大等高校客座講師，北京廣播電視臺訪談專家
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