銀行從業初級資格考試《個人理財》科目的備考，第七部分理財師的工作流程和方法的考查點主要如下：

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一、理財師的商務禮儀與溝通技巧

1、個人形象六要素

(1)儀表——儀表者外觀

(2)表情——第二語言，此時無聲勝有聲

(3)風度——優雅的舉止

(4)服飾——教養與閱歷的最佳寫照

(5)談吐語言——低音量、慎選內容、禮貌用語

(6)待人接物——誠信為本、遵守時間

溝通技巧：表達能力、聆聽的技巧、提問的技巧、肢體語言的運用等方面。

二、工作計劃與時間管理的方法及重要性

重要性：對人生和生命的管理、工作效率的提高、生活質量改善

三、電話溝通的技巧

掌握一般電話禮儀、外撥電話的步驟和注意事項

四、金融產品服務建議流程與話術

任何金融產品或服務賣點可以從如下幾方面概括:

(1)安全性(Safety),會不會輸錢、有無風險

(2)靈活性(Control),取錢或兌現問題

(3)規范性(Order),規范操作、管理問題，如每日公布凈值、每月郵寄對賬單、資金托管在銀行等

(4)回報(Results),收益率

(5)其他一些特殊的賣點或優勢(Etc)，如有獎銷售或費率優惠。點此領取初級個人理財考點匯總>>