基金投資管理的部門(mén)設(shè)置是考試的高頻考點(diǎn)，學(xué)習(xí)時(shí)，我們不僅要知道有哪些部門(mén)，還要掌握每個(gè)部門(mén)各自的職能是什么。
一、思維導(dǎo)圖結(jié)構(gòu)梳理
二、三星考點(diǎn)講解
1、風(fēng)險(xiǎn)容忍度
投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和意愿。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力由投資者自身的投資期限、收入支出狀況和資產(chǎn)負(fù)債狀況等客觀因素決定。承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿是投資者的主觀愿望，反映投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度。
2、流動(dòng)性
流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以合理價(jià)格將資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度。
3、基金公司投資管理部門(mén)設(shè)置
部門(mén) | 工作內(nèi)容 |
投資決策委員會(huì) | 管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu) 對(duì)基金公司各項(xiàng)重大投資活動(dòng)將那些管理，審訂公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程，并確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限。 |
投資部 | 負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方案，向交易部下達(dá)投資指令。 |
研究部 | 基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門(mén) 通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資價(jià)值的上市公司建立股票池，向基金投資決策部門(mén)提供研究報(bào)告及研究計(jì)劃。 |
交易部 | 基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén) 負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋 |
4、投資交易流程
精選·真題演練
1、有關(guān)基金公司的投資管理部門(mén)的職能，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 投資決策委員會(huì)對(duì)公司各項(xiàng)重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理，審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程
B. 交易部是基金投資動(dòng)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋
C. 投資部為基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)
D. 研究部是基金投資動(dòng)作的基礎(chǔ)部門(mén)，向基金投資決策部門(mén)提供研究報(bào)務(wù)及投資計(jì)劃建議
2、下列關(guān)于基金公司交易部職能的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A. 交易部屬于基金公司的普通保密部門(mén)，與其他部門(mén)的保密要求相同
B. 交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門(mén)，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋
C. 基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門(mén)承擔(dān)
D. 交易部在交易過(guò)程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并利用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)
3、關(guān)于基金投資運(yùn)作過(guò)程中的集中交易制度，下列理解正確的是( )。
A. 基金的投資決策職能與交易執(zhí)行職能分別是由基金經(jīng)理與基金交易部門(mén)承擔(dān)的
B. 基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令
C. 基金經(jīng)理直接進(jìn)行交易
D. 交易指令應(yīng)包含確切的交易價(jià)格，交易員嚴(yán)格按照該價(jià)格水平進(jìn)行證券交易
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