基金從業考試考點多，記憶量大，利用簡練順口的記憶口訣來記住重要內容是一種很使用的方法。

一句口訣并不幫我們將一個知識點百分百地記下來，口訣主要是幫我們記關鍵詞。基金從業都是客觀題，選項都已經擺了出來，我們主要是要通過關鍵詞選出正確選項。

/第十一章 投資流程管理與投資者需求/

1、投資規劃的內容
①確定并量化投資者的投資目標和投資限制；
②制定投資政策說明書；
③形成資本市場預期；
④建立戰略資產配置。
口訣：用目標說明預期配置

2、個人投資者的特征
①投資需求受個人所處生命周期的不同階段和個人境況的影響，呈現較大的差異化特征；
②可投資的資金量較小；
③風險承受能力較弱；
④投資相關的知識和經驗較少，專業投資能力不足；
⑤常常需要借助基金銷售服務機構進行投資。
口訣：專業不足靠機構，承受力弱資金小，境況不同差異大

3、機構投資者的特征
①資金實力雄厚，投資規模相對較大；
②具有比個人投資者更高的風險承受能力；
③投資管理專業；
④投資行為規范。
口訣：資金雄厚專業強，承受力高更規范

4、投資限制的影響因素有哪些？
①流動性要求；②投資期限；③稅收政策；④法律法規要求；⑤特殊需求
口訣：限流稅法很特殊

5、投資管理部門設置
①投資決策委員會；②投資部；③研究部；④交易部
口訣：投教（交）委員嚴（研）

6、投資交易流程
①形成投資策略
②構建投資組合
③執行交易指令
④績效評估與組合調整
⑤風險管理
口訣：策略組合執行調整管理

/第十二章 投資組合管理/

7、資本市場理論和資本資產定價模型的前提假設
①所有的投資者都是風險厭惡者；
②投資者可以以無風險利率任意地借入或貸出資金；
③所有投資者的期望相同；
④所有投資者的投資期限都是相同的；
⑤所有的投資都可以無限分割，投資數量隨意；
⑥無摩擦市場；
⑦投資者是價格的接受者。
口訣：風險厭惡無風險，期望期限都相同，無限分割無摩擦，價格被動都接受

8、跟蹤誤差闡述的原因
①復制誤差；②現金留存；③各項費用；④其他影響
口訣：現金費用有誤差

9、進行資產配置的主要考拉因素
①影響投資者風險承受能力和收益要求的各項因素
②影響各類資產的風險、收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素
③資產的流動性特征與投資者的流動性要求相匹配的問題
④投資期限
⑤稅收考慮
口訣：期稅環境要匹配，風險收益受影響

除記憶內容外，基金基礎知識還有很多需要理解的內容，特別要提的是投資管理基礎和權益投資都有很多計算的內容。考試時一張試卷十幾分計算題的情況也是常見的。

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