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第二十一章金融期貨投資者適當性制度實施辦法
一、單項選擇題
1．金融期貨投資者適當性制度規定，自然人投資者申請開立金融期貨交易編碼時，保證金賬戶( )不低于人民幣50萬元。
A．可用資金余額
B．持倉盈利
C．期末權益
D．風險度
【答案】A。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第四條，期貨公司會員為符合下列標準的自然人投資者申請開立交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；(二)具備金融期貨基礎知識，通過相關測試；(三)具有累計10個交易日、20筆以上(含)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄：(四)不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形。故本題答案為A。
2．( )不符合《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》中對一般單位客戶開立交易編碼的標準。
A．申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元
B．所有員工具備金融期貨基礎知識，通過相關測試
C．最近3年內具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄
D．具有參與金融期貨交易的內部控制、風險管理等相關制度
【答案】B。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第五條，期貨公司會員為符合下列標準的一般單位客戶申請開立交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；(二)相關業務人員具備金融期貨基礎知識，通過相關測試；(三)具有累計1O個交易日、20筆以上(合)的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上(含)的期貨交易成交記錄；(四)不存在嚴重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形；(五)具有參與金融期貨交易的內部控制、風險管理等相關制度。故本題答案為B。
A．經濟實力
B．產品認知能力
C．風險控制能力
D．身體狀況
【答案】D。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第三條，投資者應當根據投資者適當性制度的要求．全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。故本題答案為D。
4．金融期貨投資者適當性制度中的特殊法人不包括( )。
A．基金管理公司
B．合格境外機構投資者
C．證券公司
D．外資企業
【答案】D。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第六條，期貨公司會員可以為特殊單位客戶申請開立交易編碼。前款所稱特殊單位客戶是指證券公司、基金管理公司、信托公司、銀行和其他金融機構，以及社會保障類公司、合格境外機構投資者等法律、行政法規和規章規定的需要資產分戶管理的單位客戶，以及交易所認定的其他單位客戶；一般單位客戶系指特殊單位客戶以外的單位客戶。故本題答案為D。
5．期貨公司會員應當根據中國證券監督管理委員會有關規定和《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》的要求，評估投資者的產品認知水平和( )。
A．違約風險
B．風險承受能力
C．婚姻狀況
D．未來收入
【答案】B。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第二條，期貨公司會員應當根據中國證券監督管理委員會(以下簡稱中國證監會)有關規定和本辦法要求，評估投資者的產品認知水平和風險承受能力．選擇適當的投資者審慎與金融期貨交易，嚴格執行金融期貨投資者適當性制度(以下簡稱投資者適當性制度)各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度。故本題答案為B。
3．投資者在考慮是否參與金融期貨交易時，不用評估自身的( )。
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二、多項選擇題
1．制定《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》的目的包括( )。
A．保障金融期貨市場平穩、規范、健康運行
B．防范風險
C．保護投資者的合法權益
D．提高金融期貨市場的透明度
【答案】ABC。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第一條，為保障金融期貨市場平穩、規范、健康運行，防范風險，保護投資者的合法權益，根據《期貨交易管理條例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》等行政法規、規章及中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)業務規則，制定本辦法。故本題答案為ABC。
2．《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》是根據( )制定的。
A．《期貨交易管理條例》
B．《期貨公司管理辦法》
C．《期貨交易所管理辦法》
D．中國金融期貨交易所業務規則
【答案】ABCD。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第一條，為保障金融期貨市場平穩、規范、健康運行，防范風險，保護投資者的合法權益，根據《期貨交易管理條例》《期貨交易所管理辦法》《期貨公司管理辦法》等行政法規、規章及中國金融期貨交易所(以下簡稱交易所)業務規則，制定本辦法。故本題答案為ABCD。
3．期貨公司應當建立以( )為核心的客戶管理和服務制度。
A．了解客戶
B．分類管理
C．尊重客戶
D．統一管理
【答案】AB。解析：《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》第二條，期貨公司會員應當根據中國證券監督管理委員會有關規定和本辦法要求，評估投資者的產品認知水平和風險承受能力，選擇適當的投資者審慎參與金融期貨交易．嚴格執行金融期貨投資者適當性制度各項要求．建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務制度。故本題答案為AB。
三、判斷題
1．投資者參與股指期貨的“商品期貨交易經歷”要求是客戶需具備最近三年內具有10筆以上(含)的商品期貨交易經歷。 ( 對 )
2．投資者應當根據投資者適當性制度的要求。全面評估自身的經濟實力、產品認知能力、風險控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。( 對 )
