《證券市場基本法律法規》考點精練：資金賬戶的管理及操作規范（第三章第一節）

在線練習：證券基本法律法規章節習題

資金賬戶的管理及操作規范 

資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、選擇客戶資金存管的指定商業銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。 

資金賬戶的管理及操作規范具體如下： 

(1)資金賬戶的開立。 

(2)客戶申請開通網上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶)。 

(3)客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。 

(4)自然人客戶申請開通創業板市場交易。 

(5)客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。 

(6)開通或變更客戶交易結算資金第三方存管銀行(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。 

(7)賬戶掛失、補辦。 

(8)賬戶解掛。 

(9)客戶重要資料變更。 

(10)密碼修改、清密。客戶密碼遺忘或需柜臺修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設定密碼。 

(11)撤銷指定交易和轉托管。 

(12)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。 

考點練習：

1、客戶開立資金賬戶時必須簽署的文件中要求一式三份的是(   )。

A．《證券交易委托代理協議》

B．《風險揭示書》

C．《客戶資金存管合同》

D．《買者自負承諾函》 

參考答案：C

參考解析：客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協議》《風險揭示書》《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金存管合同》(一式三份)等文件。 

2、涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當(   )人操作、(   )人復核，復核應當留痕。

A．一；一

B．多；多

C．多；一

D．一；多 

參考答案：A

參考解析：涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關系，客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核，復核應當留痕。