證券從業(yè)資格考試《證券市場基本法律法規(guī)》第三章(證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范)第二節(jié) 證券投資咨詢，考綱要求掌握監(jiān)管部門對證券投資顧問業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。【點擊試聽＞＞精講班巧妙快速記考點｜章節(jié)習(xí)題同步在線做】

【考點總結(jié)】

1、基本原則：①守法合規(guī)。②誠實信用。③忠實客戶利益。

2、規(guī)范要求

①了解客戶。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)在提供證券投資顧問服務(wù)前了解客戶的相關(guān)信息，評估客戶的風(fēng)險承受能力，并記載留存。

②風(fēng)險揭示。

③簽訂協(xié)議。協(xié)議應(yīng)實行編號管理。

④提供服務(wù)規(guī)范要求。

⑤回訪和投訴處理。應(yīng)建立客戶回訪機制與客戶投訴處理機制。

⑥收費。證券公司、按公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定服務(wù)費用。該費用應(yīng)以公司賬戶收取，禁止以個人名義收取。

⑦業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬要求

底線要求：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)招攬與推廣時，禁止進(jìn)行虛假、不實、具有誤導(dǎo)性的宣傳，禁止以任何方式承諾或保證投資收益

公眾媒體廣告宣傳的規(guī)范要求：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)使用公眾媒體進(jìn)行廣告宣傳應(yīng)遵守《廣告法》和證券信息傳播的相關(guān)規(guī)定，不得存在不實宣傳以及其他違法違規(guī)情形

以講座、報告會、分析會等形式進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的規(guī)范要求：應(yīng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備

⑧以軟件、終端設(shè)備提供投資建議。

⑨以合作方式提供證券投資顧問服務(wù)的規(guī)范要求。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對服務(wù)方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。

3、內(nèi)部控制要求

①制定證券投資顧問人員的管理制度;②建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制;③保證證券顧問人員素質(zhì)與規(guī)定與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng);④業(yè)務(wù)留痕管理和檔案保存要求(自協(xié)議終止日起不得少于5年);⑤加強人員培訓(xùn)。

【高頻考題】