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1.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格；公司凈資本不低于（ ）。
A．1億元
B．2億元
C．3億元
D．4億元
參考答案：B
參考解析：證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格；公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元；資產管理業務人員具有證券業從業資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人；公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。
2.下列關于基金管理人的認識錯誤的是（ ）。
A．基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得在處理業務時考慮自己的利益
B．設立基金管理公司必須經國務院批準
C．基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金
D．基金管理人是負責基金發起與經營管理的專業性機構
參考答案：B
參考解析：基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構，不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金。對基金管理人需具備的條件，各個國家和地區有不同的規定。根據我國《證券投資基金法》的規定，設立基金管理公司，應當具備一定的條件，并經國務院證券監督管理機構批準。
3.以下（ ）不是企業進行證券投資的目的。
A．有效利用現金
B．證券投機
C．滿足企業擴張需要
D．并購其他企業
參考答案：D
參考解析：企業進行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點：
第一，有效利用現金。第二，證券投機。有些企業從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內取得固定收益(股利、債息)或調劑現金余缺，而是希望在證券市場上，通過低價買進高價賣出以獲取價差收入。第三，滿足企業擴張需要。企業的生產經營達到一定規模后，為了發展就需要不斷投資。
4.中國人民銀行的主要職能不包括（ ）。
A．依法制定和執行貨幣政策
B．發行人民幣，管理人民幣流通
C．監管管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場
D．負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常工作
參考答案：D
參考解析：負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作是銀監會的職能。
5.金融危機的種類不包括（ ）。
A．信用危機
B．貨幣危機
C．銀行危機
D．外債危機
參考答案：A
參考解析：金融危機可以分為貨幣危機，即貨幣劇烈貶值；債務危機，即企業或國家出現系統性的債務違約；銀行危機，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。近年來的金融危機越來越呈現出某種混合形式的危機。
6.根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備最近（ ）年沒有受到監管機構的重大處罰。
A．7
B．5
C．3
D．1
參考答案：C
參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構立案調查。
7.資本市場發展的重要轉折是（ ）。
A．上海證券交易所和深圳證券交易所的建立
B．貨幣市場形成
C．國庫券開始上市交易
D．全國銀行間債券市場的建立
參考答案：D
參考解析：1997年全國銀行間債券市場的建立，成為資本市場發展的重要轉折。
8.中國外匯交易中心于（ ）年2月9日開始人民幣利率掉期交易。
A．2005
B．2006
C．2007
D．2011
參考答案：B
參考解析：中國外匯交易中心于2006年2月9日開始人民幣利率掉期交易。
9.穩定可預期的股利政策有利于實現（ ），而大幅度的股利波動可能降低投資者的信心。
A．股東利益合理化
B．股東利益最大化
C．股東利益平均化
D．股東利益穩定化
參考答案：B
參考解析：股利政策是公司戰略的重要組成部分，且公司的股利政策通常會被投資者視作是一種信號，穩定可預期的股利政策有利于實現股東利益最大化，而大幅度的股利波動可能降低投資者的信心。
10.股票發行價格高于面值稱為（ ），募集的資金中等于面值總和的部分計人資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
A．折價發行
B．平價發行
C．溢價發行
D．正常發行
參考答案：C
參考解析：股票發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。
