從個人理財生命周期的角度看，理財任務是“妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，以穩健的方式使資產得以保值增值”屬于（）。
A、維持期
B、穩定期
C、退休期
D、高原期
參考答案：D
參考解析：在高原期，個人的理財任務是妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，以穩健的方式使資產得以保值增值。
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從個人理財生命周期的角度看，（）的理財任務是要盡可能多地儲備資產、積累財富、未雨綢繆，進而這一時期要做好投資規劃與家庭現金流規劃，以防范疾病、意外、失業等風險。
A、穩定期
B、退休期
C、維持期
D、高原期
參考答案：A
參考解析：穩定期的理財任務是盡可能多地儲備資產、積累財富、未雨綢繆，進而這一時期要做好投資規劃與家庭現金流規劃，以防范疾病、意外、失業等風險。
李某出生于1976年，博士畢業后在A單位從事了10年的工作，10年前通過按揭購買了一套住房，育有1子（10歲）。下列關于理財規劃的各項表述中，較為適合李某的是（）。
Ⅰ以固定收益投資工具為主，如各種債券、債券型基金、貨幣基金等
Ⅱ盡可能多地儲備資產、積累財富
Ⅲ適當節約資金進行適度金融投資，如股票、基金投資
Ⅳ可考慮采用定期定額基金投資等方式
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：李某現年44歲，家庭形態為子女在上小學，理財活動主要是償還房貸以及籌措教育金，適合預期收益高、風險適度的理財產品，投資工具應選擇自用房產投資、股票、基金。
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