二、不定項選擇題(以下各小題所給出的選項中，至少有一個是正確的，請將正確答案代碼填入括號內)

1．巴塞爾委員會定義的操作風險是指由（　）所造成損失的風險。

A．不完善或有問題的內部程序

B．人員因素

C．系統因素

D．外部事件

2．人員因素引起的操作風險是指商業銀行員工發生（　）、商業銀行違反用工法等造成損失或者不良影響的風險。

A．內部欺詐

B．失職違約

C．員工的知識、技能匱乏

D．違法犯罪

3．操作風險成因中的系統缺陷因素主要包括（　）。

A．數據／信息質量

B．違反系統安全規定

C．系統設計／開發的戰略風險

D．系統的穩定性、兼容性、適宜性

4．下列各項中，屬于內部流程引起操作風險的表現有（　）。

A．文件缺陷

B．會計錯誤

C．錯誤報告

D．銀行員工知識缺乏

5．（　）是外部因素引起商業銀行操作風險。

A．洗錢

B．政府更替

C．恐怖威脅

D．外部人員故意欺詐、騙取或盜用銀行資產

6．我國商業銀行員工違法行為導致的操作風險主要集中于（　），屬于多發風險。

A．內部人作案

B．外來的人作案

C．內外勾結

D．網絡犯罪

7．商業銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業銀行造成風險的主要行為模式包括（　）。

A．在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作

B．意識到自己缺乏必要的知識，但是出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或者聲明其無法勝任某一工作或者不能處理面對的情況

C．意識到自己缺乏必要的知識，積極努力學習，盡快提高自己的業務水平

D．意識到本身缺失必要的知識，并進而利用這種缺陷

8．商業銀行員工由失職違規而給商業銀行造成風險的主要行為模式包括（　）。

A．濫用職權

B．對客戶交易進行誤導

C．支配超出其權限的資金額度

D．從事未經授權的交易

9．核心雇員給商業銀行帶來操作風險的原因有（　）。

A．核心人員具備商業銀行員工不普遍具備的知識

B．核心人員掌握商業銀行大量技術和關鍵信息，他們的流失將給銀行帶來不可估量的損失

C．核心雇員流失，同時缺乏足夠的后援／替代人員

D．核心雇員流失違反了勞資關系

10．我國商業銀行違反用工法造成損失的原因包括（　）。

A．勞資關系

B．經濟波動

C．安全

D．性別、種族歧視