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2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》終極卷及答案(三)

來源:233網(wǎng)校 2015-05-27 09:57:00

第21題

如果銀行以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源,當(dāng)利率上升時(shí),貸款的利息收入是固定的,但存款的利息支出卻會(huì)隨著利率的上升而增加,從而使銀行的未來收益減少和經(jīng)濟(jì)價(jià)值降低。這意味著銀行面臨( )。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】:D

第22題

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式,源于銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)到期期限或重新定價(jià)期限之間所存在的差異是指( )。

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】:A

第23題

( )類集團(tuán)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易主要是集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間存在大量資產(chǎn)重組、并購、資金往來以及債務(wù)重組。

A.縱向一體化集團(tuán)

B.多元化集團(tuán)

C.橫向一體化集團(tuán)

D.跨國公司

【正確答案】:B

第24題

下列選項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)理計(jì)算方式中,不適合對(duì)于不同規(guī)模的投資效果進(jìn)行直接比較的是( )。

A.絕對(duì)收益

B.百分比收益率

C.對(duì)數(shù)收益率

D.預(yù)期收益率

【正確答案】:A

第25題

巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為( )是對(duì)付操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。

A.資本約束

B.風(fēng)險(xiǎn)防范

C.內(nèi)部控制

D.公司治理

【正確答案】:C

第26題

根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)該為所選的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)定門檻值,如上下不超過 ( ),不超過( )元人民幣。

A.5%,1000

B.3%,1000

C.5%,5000

D.3%,5000

【正確答案】:B

第27題

代理業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類,指商業(yè)銀行接受客戶委托,代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。其主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括人員因素、外部事件、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷。其中,為獲得客戶允許代理扣劃資金或進(jìn)行交易,屬于( )操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

A.人員因素

B.外部事件

C.內(nèi)部流程

D.系統(tǒng)缺陷

【正確答案】:C

第28題

( )對(duì)于提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量有著非常重要的作用,直接體現(xiàn)了商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和研究/開發(fā)能力。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)  來源:233網(wǎng)校

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【正確答案】:C

第29題

下列關(guān)于巴塞爾委員會(huì)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的定性標(biāo)準(zhǔn),說法錯(cuò)誤的是( )。

A.商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位,負(fù)責(zé)設(shè)立和實(shí)施商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

B.商業(yè)銀行必須在全行范圍內(nèi)對(duì)主要業(yè)務(wù)條線分配操作風(fēng)險(xiǎn)資本

C.商業(yè)銀行必須表明操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件

D.商業(yè)銀行必須以正式文件形式制定內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程,并在文件中明確規(guī)定對(duì)違規(guī)的處理辦法

【正確答案】:C

[答案解析]C商業(yè)銀行必須表明操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法考慮到了潛在較嚴(yán)重的概率分布“尾部”損失事件,這是定量標(biāo)準(zhǔn)的要求。

第30題

《巴塞爾新資本協(xié)議》對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的三種方法其中在復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)敏感性方面最強(qiáng)的是( )。

A.基本指標(biāo)法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

D.高級(jí)計(jì)量法

【正確答案】:D

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