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2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》終極卷及答案(三)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2015-05-27 09:57:00

第31題

錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂,負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門(mén)職責(zé)不清晰,有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確,造成未履行的匯報(bào)義務(wù)或者( )不準(zhǔn)確。

A.匯報(bào)義務(wù)

B.監(jiān)管職責(zé)

C.操作規(guī)范

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

【正確答案】:A

第32題

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng),中國(guó)未來(lái)對(duì)能源和初級(jí)產(chǎn)品的進(jìn)口需求將有增無(wú)減,而這無(wú)疑將推高全球能源和初級(jí)產(chǎn)品價(jià)格,為此,國(guó)家投資公司可以購(gòu)買(mǎi)全球主要能源和初級(jí)產(chǎn)品供應(yīng)商的部分股票,國(guó)家投資公司在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制中,運(yùn)用了( )。

A.限額管

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.期貨投資

【正確答案】:C

[答案解析]風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與管理基礎(chǔ)資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)或完全負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或金融衍生產(chǎn)品來(lái)沖銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。

第33題

( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排,是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。

A.商業(yè)銀行公司治理

B.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管

D.商業(yè)銀行內(nèi)部控制

【正確答案】:A

第34題

隨機(jī)變量X的概率分布表如下: k1410

p20@@%

則隨機(jī)變量X的期望是( )。

A.5.8

B.5.6

C.4.5

D.4.8

【正確答案】:A

[答案解析]E(X)=1×20%+4×40%+10×40=5.8。

第35題

全面風(fēng)險(xiǎn)管理有三個(gè)維度,下列選項(xiàng)不屬于這三個(gè)維度的是( )。

A.企業(yè)的目標(biāo)

B.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)

C.企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)

D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素

【正確答案】:C

第36題

流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)包括:流動(dòng)性比例、超額備付金比率、核心負(fù)債比例和流動(dòng)性缺口比率,其中流動(dòng)性指標(biāo)的計(jì)算公式是( )。

A.流動(dòng)性資產(chǎn)余額/負(fù)債余額×100%

B.流動(dòng)性資產(chǎn)余額/流動(dòng)性負(fù)債余額×100%

C.流動(dòng)性負(fù)債余額/流動(dòng)性資產(chǎn)余額

D.流動(dòng)性資產(chǎn)余額平均值/流動(dòng)性負(fù)債平均值×100%

【正確答案】:B

第37題

當(dāng)國(guó)際貸款金額巨大時(shí),貸款銀行面臨的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的經(jīng)濟(jì)損失就很大了,因而不易取得第三方保證。在這種情況下,貸款活動(dòng)通常是以( )方式進(jìn)行,從而減少個(gè)別銀行單獨(dú)放款的可能風(fēng)險(xiǎn)。

A.IMF貸款

B.共同投資

C.國(guó)別限額

D.銀團(tuán)貸款

【正確答案】:D

第38題

提交給高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中首先要列明經(jīng)評(píng)估后商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果通常以風(fēng)險(xiǎn)圖、風(fēng)險(xiǎn)表的形式來(lái)展示。下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)表說(shuō)法正確的是( )。

A.顏色越深表示風(fēng)險(xiǎn)越嚴(yán)重

B.表中的“1”表示好轉(zhuǎn) 來(lái)源:233網(wǎng)校

C.表中的“0”表示惡化

D.無(wú)數(shù)值表示無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】:A

[答案解析]B.表中的“1”表示惡化,C.表中的“0”表示好轉(zhuǎn)D.無(wú)數(shù)值表示不變。

第39題

截至2005年6月底,中國(guó)投資于美國(guó)證券的資金為5237億美元,占當(dāng)時(shí)中國(guó)外匯儲(chǔ)備的74%,僅次于日本和英國(guó);投資于美國(guó)長(zhǎng)期債券的金額為4850億美元,占當(dāng)時(shí)中國(guó)外匯儲(chǔ)備的68%,其中投資于美國(guó)財(cái)政部國(guó)債的比率為57%,投資于美國(guó)政府機(jī)構(gòu)債券的比率為 36%、投資于美國(guó)企業(yè)債券的比率為7%。截至2006年12月末,中國(guó)國(guó)家外匯儲(chǔ)備余額為 10663億美元,同比增長(zhǎng)30.22%,增幅比上年下降4個(gè)百分點(diǎn)。全年外匯儲(chǔ)備增加2473億美元,同比多增加384億美元。下列選項(xiàng)分析不正確的是 ( )。

A.我國(guó)外匯儲(chǔ)備美元所占比重較大

B.我國(guó)外匯儲(chǔ)備投資于美元一味強(qiáng)調(diào)的是安全性,然而忽視了盈利性

C.為防止美元下跌帶來(lái)?yè)p失,可以先賣(mài)出一部分美元,買(mǎi)人歐元、日元等其他國(guó)際主要儲(chǔ)備貨幣

D.我國(guó)外匯儲(chǔ)備投資應(yīng)強(qiáng)調(diào)投機(jī)性以帶來(lái)高額回報(bào)率

【正確答案】:D

第40題

清晰的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理不包括( )。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.應(yīng)急方案

【正確答案】:A

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