第111題 操作風險可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括( )。
A.就業(yè)制度和工作場所安全性
B.內(nèi)部欺詐
C.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D.實物資產(chǎn)損壞
E.外部欺詐
正確答案:A,B,C,D,E解析： 操作風險包括內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場所安全性，客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法、實物資產(chǎn)損壞、信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割及流程管理。
第112題 對于不可管理的風險，商業(yè)銀行可以采取的管理辦法有( )。
A.風險分散
B.風險對沖
C.風險轉(zhuǎn)移
D.風險規(guī)避
E.風險補償
正確答案:C,D,E解析： 商業(yè)銀行風險管理的方法有風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險規(guī)避和風險補償，其中后三種主要針對不可管理風險。
第113題 下面關(guān)于貸款分類的說法，不正確的有( )。
A.綜合考慮了客戶信用風險因素和債項交易損失因素
B.它實際上是根據(jù)預期損失對信貸資產(chǎn)進行評級
C.主要用于貸后管理，更多地體現(xiàn)為事后評價
D.通常僅考慮影響債項交易損失的特定風險因素，客戶信用風險因素由客戶評級完成
E.可同時用于貸前審批、貸后管理，是對債項風險的一種預先判斷
正確答案:D,E解析： D、E選項是債項評級的特點。第114題 損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括( )。
A.總損失數(shù)額信息
B.總損失中收回部分信息
C.抵押資產(chǎn)的可變現(xiàn)凈值
D.損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息
E.損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生的單位信息
正確答案:A,B,D,E解析： 操作風險損失數(shù)據(jù)收集的內(nèi)容包括：①總損失數(shù)額信息;②總損失中收回部分信息;③損失事件發(fā)生的主要原因的描述信息;④損失事件發(fā)生的時間、發(fā)生的單位信息。
第115題 ( )屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風險控制部門。
A.風險管理委員會
B.內(nèi)部審計部門
C.財務(wù)控制部門
D.法律合規(guī)部門
E.風險管理部門
正確答案:A,B,C,D,E解析： 略
第116題 以下關(guān)于商業(yè)銀行貸款轉(zhuǎn)讓的說法，正確的有( )。
A.貸款轉(zhuǎn)讓通常指貸款有償轉(zhuǎn)讓
B.貸款轉(zhuǎn)讓又被稱為貸款出售
C.貸款轉(zhuǎn)讓可以增加商業(yè)銀行的收益、提高其經(jīng)濟資本配置效率
D.大多數(shù)貸款轉(zhuǎn)讓屬于一次性、無追索、一組同質(zhì)性的貸款在貸款二級市場上公開打包出售
E.與組合貸款轉(zhuǎn)讓相比，單筆貸款的轉(zhuǎn)讓則相對困難
正確答案:A,B,C,D解析： 組合貸款轉(zhuǎn)讓的難點就是資產(chǎn)組合的風險與價值評估缺乏透明度，而單筆貸款的轉(zhuǎn)讓則相對容易。
第117題 按照執(zhí)行價格，期權(quán)可分為( )。
A.溢價期權(quán)
B.平價期權(quán)
C.折價期權(quán)
D.價內(nèi)期權(quán)
E.價外期權(quán)
正確答案:B,D,E解析： 按照執(zhí)行價格，期權(quán)可分為價內(nèi)期權(quán)、平價期權(quán)和價外期權(quán)。
第118題 一般而言，以下因素會造成借款人信用風險提高的有( )。
A.利率水平提高
B.擴張的貨幣政策
C.借款人財務(wù)杠桿提高
D.經(jīng)濟轉(zhuǎn)入蕭條
E.借款人收益波動性變大
正確答案:A,C,D,E解析： A、C、D、E四項都可能造成借款人的資金緊張，所以會影響借款人的還款能力.這樣也就造成了借款人信用風險的提高。
第119題 國別風險的評估指標包括( )。
A.數(shù)量指標
B.質(zhì)量指標
C.比例指標
D.等級指標
E.總量指標
正確答案:A,C,D解析： 國別風險的評估指標包括三種：數(shù)量指標、比例指標和等級指標。
第120題 全面風險管理要素包括( )。
A.事件識別
B.風險評估
C.控制活動
D.內(nèi)部環(huán)境
E.信息和交流
正確答案:A,B,C,D,E解析： 此外還包括：目標設(shè)定、風險對策、監(jiān)控。
