2018年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（初、中級）上半年考試時間：6月2日、3日；下半年：10月27日、28日。如何成功拿下銀行從業(yè)資格證書？復(fù)習(xí)總找不到門路，快來跟隨老師視頻解讀來標記核心考點，90%機考原題考點解密>>
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2018年初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》摸底試卷(三)
一、單項選擇題(共80小題，每小題0．5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)
第1題：下列關(guān)于區(qū)域風(fēng)險限額管理的說法中，正確的是()。
A．我國區(qū)域風(fēng)險限額都是作為指導(dǎo)性的彈性限額
B．國外銀行一般會對一個國家內(nèi)的某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險限額
C．在我國，區(qū)域限額管理和國家限額管理基本一致
D．我國現(xiàn)階段實施區(qū)域限額管理是有必要的
參考答案：D
參考解析： 我國區(qū)域風(fēng)險限額一般是作為指導(dǎo)性的彈性限額，但遇到某些情況，區(qū)域風(fēng)險限額會被嚴格地、剛性地加以控制，故A項說法不正確。國外銀行一般不對某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險限額，一般只是對較大的跨國區(qū)域進行區(qū)域風(fēng)險限額，故B項說法不正確。區(qū)域風(fēng)險限額管理和國家風(fēng)險限額管理是有所區(qū)別的，故C項說法不正確。我國由于幅員遼闊、各地經(jīng)濟發(fā)展水平差距較大，現(xiàn)階段進行區(qū)域風(fēng)險限額管理是有必要的，故D項說法正確。
第2題：“暗示或明示貸審會審議通過不符合貸款條件的貸款”屬于法人信貸業(yè)務(wù)()環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險。
A．評級授信
B．貸前調(diào)查
C．信貸審批
D．信貸審查
參考答案：C
參考解析： 法人信貸業(yè)務(wù)信貸審批環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險有：超權(quán)或變相越權(quán)放款，向國家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放信用貸款；授意或支持調(diào)查、審查部門撰寫虛假調(diào)查、審查報告；暗示或明示貸審會審議通過不符合貸款條件的貸款等。
第3題：()估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來源使銀行持續(xù)經(jīng)營和生存1年以上。
A．可用穩(wěn)定資金
B．不可用穩(wěn)定資金
C．所需穩(wěn)定資金
D．全部穩(wěn)定資金
參考答案：A
參考解析： 可用穩(wěn)定資金估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來源使銀行持續(xù)經(jīng)營和生存1年以上。
二、多項選擇題(共20小題，每小題2分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)
第81題：流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制的主要工作包括()。
A．流動性風(fēng)險限額監(jiān)測
B．流動性風(fēng)險計算
C．流動性風(fēng)險預(yù)警與報告
D．流動性風(fēng)險控制
E．流動性風(fēng)險反饋
參考答案：A,C,D
參考解析： 流動性風(fēng)險監(jiān)測與控制的主要工作包括流動性風(fēng)險限額監(jiān)測、流動性風(fēng)險預(yù)警與報告和流動性風(fēng)險控制三方面。
第82題：銀行業(yè)金融機構(gòu)市場約束的參與方包括()。
A．監(jiān)督部門
B．公眾存款
C．股東
D．債權(quán)人
E．債務(wù)人
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 銀行業(yè)金融機構(gòu)市場約束的參與方主要包括監(jiān)管部門、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機構(gòu)及其他參與方。
第83題：商業(yè)銀行貸款最低定價的決定因素有()。
A．資金成本
B．經(jīng)營成本
C．風(fēng)險成本
D．監(jiān)管成本
E．資本成本
參考答案：A,B,C,E
參考解析： 商業(yè)銀行貸款最低定價一般由資金成本、經(jīng)營成本、風(fēng)險成本、資本成本四個因素決定。
三、判斷題(本大題共20小題，每小題1分。共20分。請判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯誤的選B)
第101題：巴塞爾委員會先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修訂關(guān)于銀行公司治理的指導(dǎo)原則。()
A．正確
B．錯誤
參考答案：×
參考解析： 巴塞爾委員會先后于1999年、2006年、2010年、2015年四次修訂關(guān)于銀行公司治理的指導(dǎo)原則。
第102題：在業(yè)務(wù)外包管理活動中，高級管理層負責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度。()
A．正確
B．錯誤
參考答案：×
參考解析： 外包管理團隊負責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度。
第103題：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場風(fēng)險模型輸入數(shù)據(jù)準確、完整、及時。()
A．正確
B．錯誤
參考答案：√
參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場風(fēng)險模型輸入數(shù)據(jù)準確、完整、及時。
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