2018年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（初、中級(jí)）上半年考試時(shí)間：6月2日、3日；下半年：10月27日、28日。如何成功拿下銀行從業(yè)資格證書？復(fù)習(xí)總找不到門路，快來跟隨老師視頻解讀來標(biāo)記核心考點(diǎn)，90%機(jī)考原題考點(diǎn)解密>>

2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》摸底試卷(三)

　　一、單項(xiàng)選擇題(共80小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)

　　第1題：下列關(guān)于區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說法中，正確的是()。

　　A．我國區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額都是作為指導(dǎo)性的彈性限額

　　B．國外銀行一般會(huì)對(duì)一個(gè)國家內(nèi)的某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C．在我國，區(qū)域限額管理和國家限額管理基本一致

　　D．我國現(xiàn)階段實(shí)施區(qū)域限額管理是有必要的

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額一般是作為指導(dǎo)性的彈性限額，但遇到某些情況，區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額會(huì)被嚴(yán)格地、剛性地加以控制，故A項(xiàng)說法不正確。國外銀行一般不對(duì)某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額，一般只是對(duì)較大的跨國區(qū)域進(jìn)行區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額，故B項(xiàng)說法不正確。區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理和國家風(fēng)險(xiǎn)限額管理是有所區(qū)別的，故C項(xiàng)說法不正確。我國由于幅員遼闊、各地經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平差距較大，現(xiàn)階段進(jìn)行區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)限額管理是有必要的，故D項(xiàng)說法正確。

　　第2題：“暗示或明示貸審會(huì)審議通過不符合貸款條件的貸款”屬于法人信貸業(yè)務(wù)()環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A．評(píng)級(jí)授信

　　B．貸前調(diào)查

　　C．信貸審批

　　D．信貸審查

　　參考答案：C

　　參考解析： 法人信貸業(yè)務(wù)信貸審批環(huán)節(jié)的操作風(fēng)險(xiǎn)有：超權(quán)或變相越權(quán)放款，向國家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放信用貸款；授意或支持調(diào)查、審查部門撰寫虛假調(diào)查、審查報(bào)告；暗示或明示貸審會(huì)審議通過不符合貸款條件的貸款等。

　　第3題：()估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來源使銀行持續(xù)經(jīng)營和生存1年以上。

　　A．可用穩(wěn)定資金

　　B．不可用穩(wěn)定資金

　　C．所需穩(wěn)定資金

　　D．全部穩(wěn)定資金

　　參考答案：A

　　參考解析： 可用穩(wěn)定資金估算銀行持續(xù)處于壓力狀態(tài)下，仍然有穩(wěn)定的資金來源使銀行持續(xù)經(jīng)營和生存1年以上。

　　二、多項(xiàng)選擇題(共20小題，每小題2分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)

　　第81題：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的主要工作包括()。

　　A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)

　　B．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算

　　C．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告

　　D．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制

　　E．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)反饋

　　參考答案：A,C,D

　　參考解析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制的主要工作包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測(cè)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制三方面。

　　第82題：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場約束的參與方包括()。

　　A．監(jiān)督部門

　　B．公眾存款

　　C．股東

　　D．債權(quán)人

　　E．債務(wù)人

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場約束的參與方主要包括監(jiān)管部門、公眾存款人、股東、其他債權(quán)人、外部中介機(jī)構(gòu)及其他參與方。

　　第83題：商業(yè)銀行貸款最低定價(jià)的決定因素有()。

　　A．資金成本

　　B．經(jīng)營成本

　　C．風(fēng)險(xiǎn)成本

　　D．監(jiān)管成本

　　E．資本成本

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析： 商業(yè)銀行貸款最低定價(jià)一般由資金成本、經(jīng)營成本、風(fēng)險(xiǎn)成本、資本成本四個(gè)因素決定。

　　三、判斷題(本大題共20小題，每小題1分。共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯(cuò)誤的選B)

　　第101題：巴塞爾委員會(huì)先后于1999年、2008年、2010年、2015年四次修訂關(guān)于銀行公司治理的指導(dǎo)原則。()

　　A．正確

　　B．錯(cuò)誤

　　參考答案：×

　　參考解析： 巴塞爾委員會(huì)先后于1999年、2006年、2010年、2015年四次修訂關(guān)于銀行公司治理的指導(dǎo)原則。

　　第102題：在業(yè)務(wù)外包管理活動(dòng)中，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度。()

　　A．正確

　　B．錯(cuò)誤

　　參考答案：×

　　參考解析： 外包管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)執(zhí)行外包風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、操作流程和內(nèi)控制度。

　　第103題：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場風(fēng)險(xiǎn)模型輸入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。()

　　A．正確

　　B．錯(cuò)誤

　　參考答案：√

　　參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場風(fēng)險(xiǎn)模型輸入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

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