2018年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試（初、中級）上半年考試時(shí)間：6月2日、3日；下半年：10月27日、28日。如何成功拿下銀行從業(yè)資格證書？復(fù)習(xí)總找不到門路，快來跟隨老師視頻解讀來標(biāo)記核心考點(diǎn)，90%機(jī)考原題考點(diǎn)解密>>

2018年初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》摸底試卷(一)

　　一、單項(xiàng)選擇題(共80小題，每小題0．5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)

　　第1題：在銀行監(jiān)管原則中，()是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取?/p>

　　A．效率原則

　　B．公開原則

　　C．依法原則

　　D．公正原則

　　參考答案：B

　　參考解析： 銀行監(jiān)管的公開原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取?/p>

　　第2題：KRI是指()。

　　A．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　B．損失事件收集

　　C．操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估

　　D．操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本自動(dòng)化計(jì)量

　　參考答案：A

　　參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)建設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用管理系統(tǒng)，系統(tǒng)要支持損失事件收集(LDC)、操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估(RCSA)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)等操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的電子化操作，同時(shí)支持操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的自動(dòng)化計(jì)量。

　　第3題：()表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。

　　A．業(yè)務(wù)機(jī)會

　　B．國別風(fēng)險(xiǎn)

　　C．業(yè)務(wù)類型

　　D．國家(地區(qū))重要性

　　參考答案：A

　　參考解析： 業(yè)務(wù)機(jī)會表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。

　　二、多項(xiàng)選擇題(共20小題，每小題2分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)

　　第81題：引起中國商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括()。

　　A．外匯占款

　　B．貸款投放

　　C．現(xiàn)金支取

　　D．財(cái)政存款

　　E．理財(cái)業(yè)務(wù)

　　參考答案：A,B,C,D

　　參考解析： 引起中國商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括外匯占款、貸款投放、現(xiàn)金支取和財(cái)政存款。

　　第82題：代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括()。

　　A．電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B．信貸制度不完善，缺乏監(jiān)督制約機(jī)制

　　C．業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理

　　D．監(jiān)督管理滯后，內(nèi)部控制薄弱，部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后

　　E．風(fēng)險(xiǎn)防范意識不足，認(rèn)為即使發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，損失也不大

　　參考答案：A,C,D,E

　　參考解析： 代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括：(1)風(fēng)險(xiǎn)防范意識不足，認(rèn)為即使發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)，損失也不大。(2)監(jiān)督管理滯后，內(nèi)部控制薄弱，部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后。(3)業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理。(4)電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)等。

　　第83題：銀行應(yīng)該在()以及地理位置上保持適度的分散性。

　　A．期限

　　B．貨幣

　　C．交易對手

　　D．是否抵押狀態(tài)

　　E．金融工具類型

　　參考答案：A,B,C,D,E

　　參考解析： 銀行應(yīng)該在期限、交易對手、是否抵押狀態(tài)、金融工具類型、貨幣以及地理位置上保持適度的分散性。

　　三、判斷題(本大題共20小題，每小題1分。共20分。請判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯(cuò)誤的選B)

　　第101題：貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間一般是相互獨(dú)立的。()

　　A．正確

　　B．錯(cuò)誤

　　參考答案：×

　　參考解析： 貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性。

　　第102題：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系。()

　　A．正確

　　B．錯(cuò)誤

　　參考答案：√

　　參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系。

　　第103題：信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。()

　　A．正確

　　B．錯(cuò)誤

　　參考答案：√

　　參考解析： 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。

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