2018年銀行業專業人員職業資格考試（初、中級）上半年考試時間：6月2日、3日；下半年：10月27日、28日。如何成功拿下銀行從業資格證書？復習總找不到門路，快來跟隨老師視頻解讀來標記核心考點，90%機考原題考點解密>>
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2018年初級銀行從業資格考試《風險管理》摸底試卷(一)
一、單項選擇題(共80小題，每小題0．5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)
第1題：在銀行監管原則中，()是指監管活動除法律規定需要保密的以外，應當具有適當的透明度。
A．效率原則
B．公開原則
C．依法原則
D．公正原則
參考答案：B
參考解析： 銀行監管的公開原則是指監管活動除法律規定需要保密的以外，應當具有適當的透明度。
第2題：KRI是指()。
A．關鍵風險指標
B．損失事件收集
C．操作風險與控制自我評估
D．操作風險監管資本自動化計量
參考答案：A
參考解析： 商業銀行應建設操作風險應用管理系統，系統要支持損失事件收集(LDC)、操作風險與控制自我評估(RCSA)和關鍵風險指標(KRI)等操作風險管理工具的電子化操作，同時支持操作風險監管資本的自動化計量。
第3題：()表示商業銀行在某國可能的業務量相對大小。
A．業務機會
B．國別風險
C．業務類型
D．國家(地區)重要性
參考答案：A
參考解析： 業務機會表示商業銀行在某國可能的業務量相對大小。
二、多項選擇題(共20小題，每小題2分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)
第81題：引起中國商業銀行體系流動性風險的宏觀經濟因素主要包括()。
A．外匯占款
B．貸款投放
C．現金支取
D．財政存款
E．理財業務
參考答案：A,B,C,D
參考解析： 引起中國商業銀行體系流動性風險的宏觀經濟因素主要包括外匯占款、貸款投放、現金支取和財政存款。
第82題：代理業務操作風險的成因包括()。
A．電子化建設緩慢，缺乏相應的代理業務系統
B．信貸制度不完善，缺乏監督制約機制
C．業務管理分散，缺乏統籌管理
D．監督管理滯后，內部控制薄弱，部門及崗位設置不合理，規章制度滯后
E．風險防范意識不足，認為即使發生操作風險，損失也不大
參考答案：A,C,D,E
參考解析： 代理業務操作風險的成因包括：(1)風險防范意識不足，認為即使發生操作風險，損失也不大。(2)監督管理滯后，內部控制薄弱，部門及崗位設置不合理，規章制度滯后。(3)業務管理分散，缺乏統籌管理。(4)電子化建設緩慢，缺乏相應的代理業務系統等。
第83題：銀行應該在()以及地理位置上保持適度的分散性。
A．期限
B．貨幣
C．交易對手
D．是否抵押狀態
E．金融工具類型
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析： 銀行應該在期限、交易對手、是否抵押狀態、金融工具類型、貨幣以及地理位置上保持適度的分散性。
三、判斷題(本大題共20小題，每小題1分。共20分。請判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯誤的選B)
第101題：貸款組合內的各單筆貸款之間一般是相互獨立的。()
A．正確
B．錯誤
參考答案：×
參考解析： 貸款組合內的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關性。
第102題：商業銀行應當建立完善的市場風險管理內部控制體系。()
A．正確
B．錯誤
參考答案：√
參考解析： 商業銀行應當建立完善的市場風險管理內部控制體系。
第103題：信息科技風險管理的目標是通過建立有效的機制，實現對商業銀行信息科技風險的識別、計量、監測和控制，促進商業銀行安全、持續、穩健運行，推動業務創新，提高信息技術使用水平，增強核心競爭力和可持續發展能力。()
A．正確
B．錯誤
參考答案：√
參考解析： 信息科技風險管理的目標是通過建立有效的機制，實現對商業銀行信息科技風險的識別、計量、監測和控制，促進商業銀行安全、持續、穩健運行，推動業務創新，提高信息技術使用水平，增強核心競爭力和可持續發展能力。
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