2018年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初、中級)上半年考試時(shí)間:6月2日、3日;下半年:10月27日、28日。如何成功拿下銀行從業(yè)資格證書?復(fù)習(xí)總找不到門路,快來跟隨老師視頻解讀來標(biāo)記核心考點(diǎn),90%機(jī)考原題考點(diǎn)解密>>
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2018年初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》摸底試卷(一)
一、單項(xiàng)選擇題(共80小題,每小題0.5分。下列選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。)
第1題:在銀行監(jiān)管原則中,()是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外,應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取?/p>
A.效率原則
B.公開原則
C.依法原則
D.公正原則
參考答案:B
參考解析: 銀行監(jiān)管的公開原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外,應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫取?/p>
第2題:KRI是指()。
A.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
B.損失事件收集
C.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估
D.操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本自動(dòng)化計(jì)量
參考答案:A
參考解析: 商業(yè)銀行應(yīng)建設(shè)操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用管理系統(tǒng),系統(tǒng)要支持損失事件收集(LDC)、操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估(RCSA)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)等操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的電子化操作,同時(shí)支持操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的自動(dòng)化計(jì)量。
第3題:()表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。
A.業(yè)務(wù)機(jī)會
B.國別風(fēng)險(xiǎn)
C.業(yè)務(wù)類型
D.國家(地區(qū))重要性
參考答案:A
參考解析: 業(yè)務(wù)機(jī)會表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。
二、多項(xiàng)選擇題(共20小題,每小題2分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)
第81題:引起中國商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括()。
A.外匯占款
B.貸款投放
C.現(xiàn)金支取
D.財(cái)政存款
E.理財(cái)業(yè)務(wù)
參考答案:A,B,C,D
參考解析: 引起中國商業(yè)銀行體系流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的宏觀經(jīng)濟(jì)因素主要包括外匯占款、貸款投放、現(xiàn)金支取和財(cái)政存款。
第82題:代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括()。
A.電子化建設(shè)緩慢,缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)
B.信貸制度不完善,缺乏監(jiān)督制約機(jī)制
C.業(yè)務(wù)管理分散,缺乏統(tǒng)籌管理
D.監(jiān)督管理滯后,內(nèi)部控制薄弱,部門及崗位設(shè)置不合理,規(guī)章制度滯后
E.風(fēng)險(xiǎn)防范意識不足,認(rèn)為即使發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn),損失也不大
參考答案:A,C,D,E
參考解析: 代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括:(1)風(fēng)險(xiǎn)防范意識不足,認(rèn)為即使發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn),損失也不大。(2)監(jiān)督管理滯后,內(nèi)部控制薄弱,部門及崗位設(shè)置不合理,規(guī)章制度滯后。(3)業(yè)務(wù)管理分散,缺乏統(tǒng)籌管理。(4)電子化建設(shè)緩慢,缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)等。
第83題:銀行應(yīng)該在()以及地理位置上保持適度的分散性。
A.期限
B.貨幣
C.交易對手
D.是否抵押狀態(tài)
E.金融工具類型
參考答案:A,B,C,D,E
參考解析: 銀行應(yīng)該在期限、交易對手、是否抵押狀態(tài)、金融工具類型、貨幣以及地理位置上保持適度的分散性。
三、判斷題(本大題共20小題,每小題1分。共20分。請判斷以下各小題的正誤。正確的選A,錯(cuò)誤的選B)
第101題:貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間一般是相互獨(dú)立的。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案:×
參考解析: 貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性。
第102題:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案:√
參考解析: 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系。
第103題:信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制,實(shí)現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制,促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行,推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提高信息技術(shù)使用水平,增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。()
A.正確
B.錯(cuò)誤
參考答案:√
參考解析: 信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制,實(shí)現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制,促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行,推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提高信息技術(shù)使用水平,增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。
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