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第二章 風險管理體系
一、單項選擇題
1．在現代公司治理機制下，（ ）向股東大會負責，是商業銀行的決策機構。
A．董事會
B．監事會
C．董事
D．行長
2．在風險管理方面，（ ）對商業銀行風險管理承擔最終責任。
A．首席風險官
B．董事會
C．監事會
D．行長辦公室
3．（ ）向股東大會負責，是商業銀行的監督機構。
A．首席風險官
B．董事會
C．監董事
D．行長辦公室
4．《商業銀行資本管理辦法(試行)》規定，商業銀行監事會至少每年（ ）次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。
A．1
B．2
C．3
D．4
5．在限額水平的設定上，大多數銀行會把（ ）作為限額管理的底線，并在此之上設置一定的緩沖。
A．監管目標
B．行業平均目標
C．最大承受損失指標
D．最小承受損失指標
二、多項選擇題
1．巴塞爾委員會2015年發布的《銀行公司治理原則》強調了“三道防線”在風險管理流程中的作用，“三道防線”指的是（ ）。
A．業務條線部門
B．風險管理部門和合規部門
C．內部審計
D．行業自律組織
E．國家監管部門
2．與風險管理“三道防線”相呼應，前中后臺指的是（ ）。
A．前臺主要是市場營銷部門
B．前臺主要是招聘部門
C．中臺主要是財務管理和風險管理部門
D．后臺主要是合同審核、法律事務部門
E．后臺主要是人力資源管理、稽核監督、業務處理、信息技術等支持保障部門
3．商業銀行的風險管理流程可以概括為（ ）四個主要步驟。
A．風險分析
B．風險識別
C．風險計量
D．風險監測
E．風險控制
4．內部控制是由董事會、管理層和其他員工實施的，旨在為（ ）等目標的實現提供合理保證的過程。（ ）
A．經營的有效性和效率
B．財務報告的可靠性
C．法律法規的遵循性
D．員工的盡職程度
E．經營的穩健性
三、判斷題
1．依據風險偏好理論，風險管理能力較強的商業銀行更愿意將資產更多地投資到高風險領域(如新產品、新興行業等)，從而追求較高的收益。（ ）
2．風險管理信息系統需要收集的風險信息／數據通常為內部數據。（ ）
