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第二章 風(fēng)險管理體系
一、單項選擇題
1.在現(xiàn)代公司治理機制下,( )向股東大會負責(zé),是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.董事
D.行長
2.在風(fēng)險管理方面,( )對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A.首席風(fēng)險官
B.董事會
C.監(jiān)事會
D.行長辦公室
3.( )向股東大會負責(zé),是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。
A.首席風(fēng)險官
B.董事會
C.監(jiān)董事
D.行長辦公室
4.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定,商業(yè)銀行監(jiān)事會至少每年( )次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。
A.1
B.2
C.3
D.4
5.在限額水平的設(shè)定上,大多數(shù)銀行會把( )作為限額管理的底線,并在此之上設(shè)置一定的緩沖。
A.監(jiān)管目標
B.行業(yè)平均目標
C.最大承受損失指標
D.最小承受損失指標
二、多項選擇題
1.巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險管理流程中的作用,“三道防線”指的是( )。
A.業(yè)務(wù)條線部門
B.風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門
C.內(nèi)部審計
D.行業(yè)自律組織
E.國家監(jiān)管部門
2.與風(fēng)險管理“三道防線”相呼應(yīng),前中后臺指的是( )。
A.前臺主要是市場營銷部門
B.前臺主要是招聘部門
C.中臺主要是財務(wù)管理和風(fēng)險管理部門
D.后臺主要是合同審核、法律事務(wù)部門
E.后臺主要是人力資源管理、稽核監(jiān)督、業(yè)務(wù)處理、信息技術(shù)等支持保障部門
3.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為( )四個主要步驟。
A.風(fēng)險分析
B.風(fēng)險識別
C.風(fēng)險計量
D.風(fēng)險監(jiān)測
E.風(fēng)險控制
4.內(nèi)部控制是由董事會、管理層和其他員工實施的,旨在為( )等目標的實現(xiàn)提供合理保證的過程。( )
A.經(jīng)營的有效性和效率
B.財務(wù)報告的可靠性
C.法律法規(guī)的遵循性
D.員工的盡職程度
E.經(jīng)營的穩(wěn)健性
三、判斷題
1.依據(jù)風(fēng)險偏好理論,風(fēng)險管理能力較強的商業(yè)銀行更愿意將資產(chǎn)更多地投資到高風(fēng)險領(lǐng)域(如新產(chǎn)品、新興行業(yè)等),從而追求較高的收益。( )
2.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要收集的風(fēng)險信息/數(shù)據(jù)通常為內(nèi)部數(shù)據(jù)。( )