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第二章 風(fēng)險管理體系
一、單項選擇題
1．在現(xiàn)代公司治理機制下，（ ）向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。
A．董事會
B．監(jiān)事會
C．董事
D．行長
2．在風(fēng)險管理方面，（ ）對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。
A．首席風(fēng)險官
B．董事會
C．監(jiān)事會
D．行長辦公室
3．（ ）向股東大會負責(zé)，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。
A．首席風(fēng)險官
B．董事會
C．監(jiān)董事
D．行長辦公室
4．《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行監(jiān)事會至少每年（ ）次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。
A．1
B．2
C．3
D．4
5．在限額水平的設(shè)定上，大多數(shù)銀行會把（ ）作為限額管理的底線，并在此之上設(shè)置一定的緩沖。
A．監(jiān)管目標
B．行業(yè)平均目標
C．最大承受損失指標
D．最小承受損失指標
二、多項選擇題
1．巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險管理流程中的作用，“三道防線”指的是（ ）。
A．業(yè)務(wù)條線部門
B．風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門
C．內(nèi)部審計
D．行業(yè)自律組織
E．國家監(jiān)管部門
2．與風(fēng)險管理“三道防線”相呼應(yīng)，前中后臺指的是（ ）。
A．前臺主要是市場營銷部門
B．前臺主要是招聘部門
C．中臺主要是財務(wù)管理和風(fēng)險管理部門
D．后臺主要是合同審核、法律事務(wù)部門
E．后臺主要是人力資源管理、稽核監(jiān)督、業(yè)務(wù)處理、信息技術(shù)等支持保障部門
3．商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為（ ）四個主要步驟。
A．風(fēng)險分析
B．風(fēng)險識別
C．風(fēng)險計量
D．風(fēng)險監(jiān)測
E．風(fēng)險控制
4．內(nèi)部控制是由董事會、管理層和其他員工實施的，旨在為（ ）等目標的實現(xiàn)提供合理保證的過程。（ ）
A．經(jīng)營的有效性和效率
B．財務(wù)報告的可靠性
C．法律法規(guī)的遵循性
D．員工的盡職程度
E．經(jīng)營的穩(wěn)健性
三、判斷題
1．依據(jù)風(fēng)險偏好理論，風(fēng)險管理能力較強的商業(yè)銀行更愿意將資產(chǎn)更多地投資到高風(fēng)險領(lǐng)域(如新產(chǎn)品、新興行業(yè)等)，從而追求較高的收益。（ ）
2．風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要收集的風(fēng)險信息／數(shù)據(jù)通常為內(nèi)部數(shù)據(jù)。（ ）
