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2017年初級銀行從業(yè)風(fēng)險管理題庫:第二章考點自測

來源:233網(wǎng)校 2017-09-07 09:57:00

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第二章 風(fēng)險管理體系

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一、單項選擇題

1.在現(xiàn)代公司治理機制下,(  )向股東大會負責(zé),是商業(yè)銀行的決策機構(gòu)。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.董事

D.行長

2.在風(fēng)險管理方面,(  )對商業(yè)銀行風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.首席風(fēng)險官

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.行長辦公室

3.(  )向股東大會負責(zé),是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)。

A.首席風(fēng)險官

B.董事會

C.監(jiān)董事

D.行長辦公室

4.《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定,商業(yè)銀行監(jiān)事會至少每年(  )次向股東大會報告董事會及高級管理層的履職情況。

A.1

B.2

C.3 

D.4

5.在限額水平的設(shè)定上,大多數(shù)銀行會把(  )作為限額管理的底線,并在此之上設(shè)置一定的緩沖。

A.監(jiān)管目標

B.行業(yè)平均目標

C.最大承受損失指標

D.最小承受損失指標

二、多項選擇題

1.巴塞爾委員會2015年發(fā)布的《銀行公司治理原則》強調(diào)了“三道防線”在風(fēng)險管理流程中的作用,“三道防線”指的是(  )。

A.業(yè)務(wù)條線部門

B.風(fēng)險管理部門和合規(guī)部門

C.內(nèi)部審計

D.行業(yè)自律組織

E.國家監(jiān)管部門

2.與風(fēng)險管理“三道防線”相呼應(yīng),前中后臺指的是(  )。

A.前臺主要是市場營銷部門

B.前臺主要是招聘部門

C.中臺主要是財務(wù)管理和風(fēng)險管理部門

D.后臺主要是合同審核、法律事務(wù)部門

E.后臺主要是人力資源管理、稽核監(jiān)督、業(yè)務(wù)處理、信息技術(shù)等支持保障部門

3.商業(yè)銀行的風(fēng)險管理流程可以概括為(  )四個主要步驟。

A.風(fēng)險分析

B.風(fēng)險識別

C.風(fēng)險計量

D.風(fēng)險監(jiān)測

E.風(fēng)險控制

4.內(nèi)部控制是由董事會、管理層和其他員工實施的,旨在為(  )等目標的實現(xiàn)提供合理保證的過程。(  )

A.經(jīng)營的有效性和效率

B.財務(wù)報告的可靠性

C.法律法規(guī)的遵循性

D.員工的盡職程度

E.經(jīng)營的穩(wěn)健性

三、判斷題

1.依據(jù)風(fēng)險偏好理論,風(fēng)險管理能力較強的商業(yè)銀行更愿意將資產(chǎn)更多地投資到高風(fēng)險領(lǐng)域(如新產(chǎn)品、新興行業(yè)等),從而追求較高的收益。(  )

2.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)需要收集的風(fēng)險信息/數(shù)據(jù)通常為內(nèi)部數(shù)據(jù)。(  )

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