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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90個(gè)小題,每小題0.5分,共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題 下列關(guān)于即期凈敞口頭寸的說(shuō)法,不正確的是( )。
A.即期凈敞口頭寸是指計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的業(yè)務(wù)所形成的敞口頭寸
B.等于表內(nèi)的即期負(fù)債減去即期資產(chǎn)
C.不包括變化較小的結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)或負(fù)債
D.不包括未到交割日的現(xiàn)貨合約
參考答案:B
參考解析:題中B項(xiàng)應(yīng)為表內(nèi)的即期資產(chǎn)減去即期負(fù)債。
第2題 巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為,操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排( )。
A.存款準(zhǔn)備金
B.經(jīng)濟(jì)資本
C.監(jiān)管資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
參考答案:B
參考解析:經(jīng)濟(jì)資本就是用來(lái)承擔(dān)非預(yù)期損失和保持正常經(jīng)營(yíng)所需的資本。巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為,操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排經(jīng)濟(jì)資本。
第3題《商業(yè)銀行信息披露辦法》的適用范圍是( )。
A.只適用于中資商業(yè)銀行
B.只適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行
C.只適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行
D.適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行
參考答案:D
參考解析:《商業(yè)銀行信息披露辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行,包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40個(gè)小題,每小題1分,共40分。在以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第91題 下列可能給某商業(yè)銀行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的有( )
A.關(guān)于銀行高比例不良資產(chǎn)的媒體報(bào)道
B.銀行對(duì)長(zhǎng)期合作且信用良好的貸款客戶大幅削減信貸額度
C.市場(chǎng)流傳次貸危機(jī)使得銀行蒙受巨額虧損的消息
D.銀行工作人員長(zhǎng)期對(duì)待客戶態(tài)度粗暴
E.銀行向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶建議高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品
參考答案:A,B,C,D,E
參考解析:聯(lián)系現(xiàn)實(shí),選項(xiàng)所列舉的情況都會(huì)影響到商業(yè)銀行聲譽(yù)。
第92題 我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括( )。
A.不良資產(chǎn)率
B.商業(yè)銀行總的流動(dòng)性需求
C.貸款損失準(zhǔn)備率
D.單一客戶授信集中度
E.預(yù)期損失率
參考答案:A,C,D,E
參考解析:我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括:不良資產(chǎn)率、貸款損失準(zhǔn)備率、不良貸款率、預(yù)期損失率、單一客戶授信集中度、不良貸款撥付覆蓋率等。
第93題 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》規(guī)定,對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容?( )
A.有關(guān)表外業(yè)務(wù)的基本情況,包括表外業(yè)務(wù)余額、損失余額、變動(dòng)情況等
B.表外業(yè)務(wù)的地區(qū)結(jié)構(gòu)分析
C.表外業(yè)務(wù)墊款成因分析
D.表外業(yè)務(wù)墊款變化趨勢(shì)的預(yù)測(cè)
E.繼續(xù)抓好表外業(yè)務(wù)管理或監(jiān)管的措施和意見(jiàn)
參考答案:A,B,C,D,E
參考解析:對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)包括以下主要內(nèi)容:①有關(guān)表外業(yè)務(wù)的基本情況,包括表外業(yè)務(wù)余額、損失余額、變動(dòng)情況等;②地區(qū)結(jié)構(gòu)分析;③表外業(yè)務(wù)墊款形成原因的分析;④表外業(yè)務(wù)墊款變化趨勢(shì)的預(yù)測(cè);⑤繼續(xù)抓好表外業(yè)務(wù)管理或監(jiān)管的措施和意見(jiàn)。
三、判斷題(本大題共15個(gè)小題,每小題1分,共15分。)
第131題 信用風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行負(fù)債的流動(dòng)性。 ( )
參考答案:對(duì)
參考解析:信用風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行負(fù)債的流動(dòng)性。
第132題 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)于利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)的管理是行之有效的。 ( )
參考答案:對(duì)
參考解析:風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來(lái)沖銷(xiāo)標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn))非常有效,可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。
第133題 在《巴塞爾新資本協(xié)議》計(jì)量公式下,將所有債項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個(gè)維度的分配。( )
參考答案:對(duì)
參考解析:《巴塞爾新資本協(xié)議》計(jì)量公式下,將所有債項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個(gè)維度的分配。