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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90個(gè)小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

第1題 下列關(guān)于即期凈敞口頭寸的說(shuō)法，不正確的是（　　）。 

A．即期凈敞口頭寸是指計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)的業(yè)務(wù)所形成的敞口頭寸

B．等于表內(nèi)的即期負(fù)債減去即期資產(chǎn)

C．不包括變化較小的結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)或負(fù)債

D．不包括未到交割日的現(xiàn)貨合約 

參考答案：B

參考解析：題中B項(xiàng)應(yīng)為表內(nèi)的即期資產(chǎn)減去即期負(fù)債。 

第2題 巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排（　　）。 

A．存款準(zhǔn)備金

B．經(jīng)濟(jì)資本

C．監(jiān)管資本

D．風(fēng)險(xiǎn)資本 

參考答案：B

參考解析：經(jīng)濟(jì)資本就是用來(lái)承擔(dān)非預(yù)期損失和保持正常經(jīng)營(yíng)所需的資本。巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排經(jīng)濟(jì)資本。 

第3題《商業(yè)銀行信息披露辦法》的適用范圍是（　　）。 

A．只適用于中資商業(yè)銀行

B．只適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行

C．只適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行

D．適用于中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行 

參考答案：D

參考解析：《商業(yè)銀行信息披露辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行。 

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40個(gè)小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

第91題 下列可能給某商業(yè)銀行帶來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的有（　　） 

A．關(guān)于銀行高比例不良資產(chǎn)的媒體報(bào)道

B．銀行對(duì)長(zhǎng)期合作且信用良好的貸款客戶大幅削減信貸額度

C．市場(chǎng)流傳次貸危機(jī)使得銀行蒙受巨額虧損的消息

D．銀行工作人員長(zhǎng)期對(duì)待客戶態(tài)度粗暴

E．銀行向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶建議高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品 

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：聯(lián)系現(xiàn)實(shí)，選項(xiàng)所列舉的情況都會(huì)影響到商業(yè)銀行聲譽(yù)。 

第92題 我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（　　）。 

A．不良資產(chǎn)率

B．商業(yè)銀行總的流動(dòng)性需求

C．貸款損失準(zhǔn)備率

D．單一客戶授信集中度

E．預(yù)期損失率 

參考答案：A,C,D,E

參考解析：我國(guó)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括：不良資產(chǎn)率、貸款損失準(zhǔn)備率、不良貸款率、預(yù)期損失率、單一客戶授信集中度、不良貸款撥付覆蓋率等。 

第93題 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》規(guī)定，對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容?（　　） 

A．有關(guān)表外業(yè)務(wù)的基本情況，包括表外業(yè)務(wù)余額、損失余額、變動(dòng)情況等

B．表外業(yè)務(wù)的地區(qū)結(jié)構(gòu)分析

C．表外業(yè)務(wù)墊款成因分析

D．表外業(yè)務(wù)墊款變化趨勢(shì)的預(yù)測(cè)

E．繼續(xù)抓好表外業(yè)務(wù)管理或監(jiān)管的措施和意見(jiàn)

參考答案：A,B,C,D,E

參考解析：對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：①有關(guān)表外業(yè)務(wù)的基本情況，包括表外業(yè)務(wù)余額、損失余額、變動(dòng)情況等；②地區(qū)結(jié)構(gòu)分析；③表外業(yè)務(wù)墊款形成原因的分析；④表外業(yè)務(wù)墊款變化趨勢(shì)的預(yù)測(cè)；⑤繼續(xù)抓好表外業(yè)務(wù)管理或監(jiān)管的措施和意見(jiàn)。 

三、判斷題(本大題共15個(gè)小題，每小題1分，共15分。)

第131題 信用風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行負(fù)債的流動(dòng)性。 （　　） 

參考答案：對(duì)

參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常會(huì)影響商業(yè)銀行負(fù)債的流動(dòng)性。 

第132題 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)于利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)的管理是行之有效的。 （　　） 

參考答案：對(duì)

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過(guò)投資或購(gòu)買(mǎi)與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來(lái)沖銷(xiāo)標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn))非常有效，可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。 

第133題 在《巴塞爾新資本協(xié)議》計(jì)量公式下，將所有債項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個(gè)維度的分配。（　　） 

參考答案：對(duì)

參考解析：《巴塞爾新資本協(xié)議》計(jì)量公式下，將所有債項(xiàng)的經(jīng)濟(jì)資本直接相加得到不同組合層面的經(jīng)濟(jì)資本，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)資本在各個(gè)維度的分配。