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第八章 銀行監管與市場約束
一、單項選擇題
1．銀監會提出的商業銀行監管理念不包括（ ）。
A．管法人
B．管風險
C．管內控
D．管存款
2．某商業銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風險加權資產為500億元，市場風險價值(VaR)為4億元。依據我國《商業銀行資本充足率管理辦法》的規定，該商業銀行的資本充足率為（ ）。
A．9％
B．10％
C．12％
D．16％
3．在市場準入范圍和標準中，（ ）不屬于中資商業銀行行政許可事項。
A．機構設立
B．機構終止
C．董事和高級管理人員任職資格
D．資本監管
4．2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協議》中明確提出，（ ）形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩健發揮作用。
A．資本構成、內部審計、市場競爭
B．資本要求、監督監管、市場競爭
C．資本要求、監督檢查、市場紀律
D，資本比例、外部審計、市場紀律
5．銀行監管的基本目標可以概括為（ ）。
A．保護存款人利益，維護金融體系的安全和穩定
B．保護借款人的利益，維護金融體系的安全和穩定
C．保護銀行的利益，維護金融體系的安全和穩定
D．保護股東的利益，維護金融體系的安全和穩定
二、多項選擇題
1．下列關于外部審計和銀行監管的關系，說法正確的有（ ）。
A．外部審計側重于金融機構風險和合規性的分析、評價
B．銀行監管側重于財務報表審計
C．外部審計和銀行監管的實施方式統一于現場檢查
D．外部審計意見具有相對獨立、客觀、公正的立場
E．外部審計有權要求被審計單位按照規定提供預算或財務收支計劃
2．下列關于外部審計的說法正確的有（ ）。
A．外部審計已經成為銀行監管的重要補充
B．外部審計沒有獨立權
C．銀行與外部審計師是委托與被委托的關系
D．外部審計有權檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表
E．加強外部審計，會增加監管成本
3．中國銀監會提出的銀行監管理念包括（ ）。
A．管法人
B．提高監管標準
C．管內控
D．管風險
E．提高透明度
4．銀行監管的“公開原則”的“公開”包含（ ）。
A．行政復議的依據、標準、程序公開
B．監管執法和行為標準公開
C．監管立法和政策標準公開
D．監管職權的信息公開
E．行政訴訟的依據、標準、程序公開
三、判斷題
1．商業銀行對維持本行資本充足率承擔最終責任。（ ）
2．商業銀行應予每年3月底之前以年度報告的形式對外披露信息，并將年度報告置放在商業銀行的主要營業場所。（ ）
3．風險救助主要是針對正常或基本正常的銀行業機構，以及存在潛在風險隱患的關注類機構多采取的措施。（ ）
4．監管意見是市場主體關注、評價、選擇銀行的最重要的依據。（ ）
5．良好的機構準入不僅能創造一個有效和富有競爭性的銀行經營環境，更是“關口前移”、防范銀行風險的關鍵所在。（ ）
6．商業銀行流動性監管核心指標中的流動性指標比例不得低于15％。（ ）
7．我國銀行監管提出應當逐步從風險監管向合規監管的方向轉變。（ ）
8．根據中國銀監會頒布的《商業銀行風險監管核心指標》以及銀行業金融機構監管信息系統中“非現場監管報表指標體系”中的有關內容，我國共設定了8個流動性監管指標。（ ）
9．對中央政府投資的公用企業的債權風險權重統一給予0的風險權重。（ ）
10．銀行監管的法律框架中法律的效力等級最高。（ ）
