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2018初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考點(diǎn)試題(四)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2018-02-05 09:00:00

  2018年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試(初、中級(jí))上半年考試時(shí)間:6月2日、3日;下半年:10月27日、28日。離考試越來(lái)越近,你準(zhǔn)備的如何了?233網(wǎng)校銀行從業(yè)考試視頻教程:雙講師直擊命題考點(diǎn),>>有效通關(guān)

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2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考點(diǎn)試題(四)

  一、單項(xiàng)選擇題(共90題,每題0.5分,共45分。以下選項(xiàng)中只有一個(gè)符合要求,不選、錯(cuò)選均不得分)

  第1題 根據(jù)金融資產(chǎn)的分類,按公允價(jià)值計(jì)價(jià)但公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)入損益而是計(jì)人所有者權(quán)益的資產(chǎn)是()。

  A.持有到期的投資

  B.持有待售類資產(chǎn)

  C.貸款

  D.應(yīng)收賬款

  參考答案:B

  參考解析:金融資產(chǎn)可以劃分為四類:①以公允價(jià)值計(jì)量且公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入損益的金融資產(chǎn);②持有待售類資產(chǎn);③持有到期的投資;④貸款和應(yīng)收賬款。前兩類資產(chǎn)按公允價(jià)值計(jì)價(jià),但對(duì)于持有待售類資產(chǎn),其公允價(jià)值的變動(dòng)不計(jì)入損益而是計(jì)入所有者權(quán)益。

  第2題 關(guān)于以下銀行資本監(jiān)管的說(shuō)法中,不正確的是( )。

  A.監(jiān)管實(shí)踐中,對(duì)資本充足率的監(jiān)管不應(yīng)該作為監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的依據(jù)

  B.國(guó)內(nèi)外教訓(xùn)反復(fù)證明,銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴(kuò)張是銀行業(yè)危機(jī)的主要原因

  C.在現(xiàn)代銀行體系中,對(duì)各類銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求,能夠降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)

  D.資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心

  參考答案:A

  參考解析: 資本監(jiān)管是銀行宏觀審慎監(jiān)管的核心,D項(xiàng)正確;

  在現(xiàn)代銀行體系中,對(duì)各類銀行提出統(tǒng)一的最低資本要求,能夠降低銀行之間的不公平競(jìng)爭(zhēng)。C項(xiàng)正確;

  在監(jiān)管實(shí)踐中,資本充足率監(jiān)管貫穿于商業(yè)銀行設(shè)立、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程,也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)估商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的重要依據(jù)。A項(xiàng)錯(cuò)誤;

  國(guó)內(nèi)外教訓(xùn)反復(fù)證明,銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的盲目擴(kuò)張是銀行業(yè)危機(jī)的主要原因。B項(xiàng)正確。

  考點(diǎn):

  銀行監(jiān)管的方法

  第3題 商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購(gòu)交易的能力是指(  )。

  A.資產(chǎn)流動(dòng)性

  B.資本流動(dòng)性

  C.負(fù)債流動(dòng)性

  D.表外流動(dòng)性

  參考答案:A

  參考解析: 資產(chǎn)流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場(chǎng)價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購(gòu)交易的能力。

  負(fù)債流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能夠以合理成本通過(guò)各種負(fù)債工具及時(shí)獲得零售或批發(fā)資金的能力。

  表外流動(dòng)性是指商業(yè)銀行通過(guò)資產(chǎn)證券化、期權(quán)、掉期等衍生金融工具獲得資金的能力,表外金融工具較為復(fù)雜,不確定性強(qiáng),可產(chǎn)生流動(dòng)性,亦可消耗流動(dòng)性。

  考點(diǎn):

  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)基本概念

  二、多項(xiàng)選擇題(共40題,每題1分,共40分。以下所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確的選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))

  第91題 下列屬于相對(duì)收益計(jì)量方法的有()。

  A.百分比收益率

  B.對(duì)數(shù)收益率

  C.預(yù)期收益率

  D.標(biāo)準(zhǔn)差

  E.方差

  參考答案:A,B

  參考解析:最常用的兩種相對(duì)收益計(jì)量方法是百分比收益率和對(duì)數(shù)收益率,A、B項(xiàng)正確;C項(xiàng)預(yù)期收益率是一種平均水平的概念;D項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)差是隨機(jī)變量方差的平方根;E項(xiàng)方差描述了隨機(jī)變量偏離其期望值的程度。

  第92題 客戶信用評(píng)級(jí)所使用的專家判斷法中,與借款人有關(guān)的因素包括( )。

  A.聲譽(yù)

  B.杠桿

  C.經(jīng)濟(jì)周期

  D.收益波動(dòng)性

  E.宏觀經(jīng)濟(jì)政策

  參考答案:A,B,D

  參考解析: 客戶信用評(píng)級(jí)所使用的專家判斷法中:

  與借款人有關(guān)的因素:聲譽(yù)、杠桿、收益波動(dòng)性。

  與市場(chǎng)有關(guān)的因素:經(jīng)濟(jì)周期、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、利率水平。

  考點(diǎn):

  專家判斷法

  第93題 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括(  )。

  A.風(fēng)險(xiǎn)分散

  B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

  C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

  D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

  E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

  參考答案:A,B,C,D,E

  參考解析: 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略:(1)風(fēng)險(xiǎn)分散(2)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖(3)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移(4)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避(5)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

  考點(diǎn):

  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略

  三、判斷題(共15題,每題1分,共15分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤,正確的填寫1,錯(cuò)誤的填寫0)

  第131題 信息披露需均衡考慮信息披露的完整性原則以及保護(hù)專有及保密信息的需要。()

  參考答案:1

  第132題 根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容,我國(guó)共設(shè)定了8個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。()

  參考答案:0

  參考解析:根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)中“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系”中的有關(guān)內(nèi)容,我國(guó)共設(shè)定了7個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)。

  第133題 在進(jìn)行資本評(píng)估中,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮補(bǔ)充一級(jí)資本,增強(qiáng)內(nèi)部資本積累能力,完善資本結(jié)構(gòu),提高資本質(zhì)量。()

  參考答案:0

  參考解析:在進(jìn)行資本評(píng)估中,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮補(bǔ)充核心一級(jí)資本,增強(qiáng)內(nèi)部資本積累能力,完善資本結(jié)構(gòu),提高資本質(zhì)量。

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