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2018年初級銀行從業資格考試《風險管理》摸底試卷(二)
一、單項選擇題(共80小題，每小題0．5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。)
第1題：下列關于資產證券化的說法中，錯誤的是()。
A．從資產質量看，可分為不良貸款(次級貸款)證券化和優良貸款證券化
B．從貸款的形成階段看，可分為存量貸款證券化和增量貸款證券化
C．從貸款的會計核算方式看，可分為表內貸款證券化和表外貸款證券化
D．證券資產證券化即實體資產向證券資產的轉換
參考答案：D
參考解析： 實體資產證券化是指實體資產向證券資產的轉換。
第2題：在風險偏好指標選取中，()是指指標設置要反映銀行主要利益相關者的期望，并覆蓋銀行經營中面臨的主要風險。
A．全面性
B．重要性
C．及時性
D．合規性
參考答案：A
參考解析： 風險偏好指標選取的全面性是指指標設置要反映銀行主要利益相關者的期望，并覆蓋銀行經營中面臨的主要風險。
第3題：20世紀80年代以后，商業銀行的風險管理進入()。
A．全面風險管理模式階段
B．資產風險管理模式階段
C．負債風險管理模式階段
D．資產負債風險管理模式階段
參考答案：A
參考解析： 20世紀80年代以后，商業銀行的風險管理進入了全面風險管理模式階段。
二、多項選擇題(共20小題，每小題2分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。)
第81題：2013年1月，巴塞爾委員會發布了《有效風險數據加總和風險報告原則》，要求風險報告要具有()，并滿足報告頻率和分發的要求。
A．及時性
B．準確性
C．綜合性
D．清晰度
E．可用性
參考答案：B,C,D,E
參考解析： 2013年1月，巴塞爾委員會發布了《有效風險數據加總和風險報告原則》，要求風險報告要具有準確性、綜合性、清晰度和可用性，并滿足報告頻率和分發的要求。
第82題：下列關于合同期限錯配表的說法中，正確的有()。
A．包含縱向和橫向結構
B．縱向結構是所有資產負債項目
C．橫向結構是不同的時間段
D．橫向結構是相同的時間段
E．每個單元格表示某項產品在該時段上的到期金額
參考答案：A,B,C,E
參考解析： 合同期限錯配表的縱向結構是所有資產負債項目，橫向結構是不同的時間段。故D項錯誤。
第83題：自評工作要堅持的原則有()。
A．全面性原則
B．及時性原則
C．客觀性原則
D．公平性原則
E．公開性原則
參考答案：A,B,C
參考解析： 自評工作要堅持下列原則：(1)全面性。(2)及時性。(3)客觀性。(4)前瞻性。(5)重要性。
三、判斷題(本大題共20小題，每小題1分。共20分。請判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯誤的選B)
第101題：流動性比例可衡量銀行短期(1個月)內流動性資產和流動性負債的匹配情況，要求銀行至少持有相當于流動性負債一定比例的流動性資產，以應對可能的流動性需要。()
A．正確
B．錯誤
對錯
參考答案：√
參考解析： 流動性比例可衡量銀行短期(1個月)內流動性資產和流動性負債的匹配情況，要求銀行至少持有相當于流動性負債一定比例的流動性資產，以應對可能的流動性需要。
第102題：商業銀行開展外包活動時可以口頭協議，明確雙方的權利義務。()
A．正確
B．錯誤
對錯
參考答案：×
參考解析： 商業銀行開展外包活動時應當簽訂書面合同或協議，明確雙方的權利義務。
第103題：存貸比可以在一定程度上衡量銀行以相對穩定的負債支持流動性較弱資產擴張的能力。()
A．正確
B．錯誤
對錯
參考答案：√
參考解析： 存貸比可以在一定程度上衡量銀行以相對穩定的負債支持流動性較弱資產擴張的能力。
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