第11題 期貨交易的主要制度包括 ( )
A．強行平倉制度
B．保證金制度
C．逐日盯市制度
D．持倉限額制度
E．大戶報告制度
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]期貨交易的主要制度：(1)保證金制度。(2)每日結算制度，又稱“逐日盯市”制度。(3)持倉限額制度。(4)大戶報告制度。(5)強行平倉制度。
第12題 按照保險標的劃分，保險可以分為 ( )
A．直接保險
B．人身保險
C．財產保險
D．再保險
E．投資型保險
【正確答案】：B,C,E
[答案解析]按照保險標的劃分，保險可以分為人身保險、財產保險與投資型保險。（此知識點在新教材中有變動，按照保險標的劃分，保險可以分為人身保險和財產保險）
第13題 貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，它主要投資于 ( )
A．國債
B．金融債
C．中央銀行票據
D．債券回購
E．高信用級別的企業債
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]貨幣型理財產品是投資于貨幣市場的銀行理財產品，主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具，包括國債、金融債、中央銀行票據、債券回購、高信用級別的企業債、公司債、短期融資券以及法律法規允許投資的其他金融工具。
第14題 目前，對于投資者而言，購買債券型理財產品面臨的最大風險來自 ( )
A．利率風險
B．匯率風險
C．集中投資風險
D．流動性風險
E．收益風險
【正確答案】：A,B,D
[答案解析]目前，對于投資者而言，購買債券型理財產品面臨的最大風險來自利率風險、匯率風險和流動性風險。
第15題 結構性理財產品的主要類型包括 ( )
A．外匯掛鉤類
B．商品掛鉤類
C．股票掛鉤類
D．利率／債券掛鉤類
E．混合類
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]結構性理財產品大致可以細分為外匯掛鉤類、利率／債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等。
第16題 關于利率／債券掛鉤類理財產品，下列說法錯誤的是 ( )
A．利率掛鉤類理財產品與境內外貨幣的利率相掛鉤
B．利率掛鉤類理財產品的收益取決于產品結構和利率的走勢
C．對于利率／債券掛鉤類理財產品而言，掛鉤標的必定是一組或多組利率／債券
D．債券掛鉤類理財產品是只在債券市場上進行交換和交易，并由非銀行金融機構發行的理財產品
E．其特點是收益不高，但非常穩定，一般投資期限固定，且可以提前支取
【正確答案】：D,E
[答案解析]債券掛鉤類理財產品主要是指在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由銀行發行的理財產品。其特點是收益不高，但非常穩定，一般投資期限固定，不得提前支取。選項DE說法有誤。
第17題 按是否保障本金劃分，股票掛鉤類理財產品可分為 ( )
A．保本浮動收益型
B．不保障本金型
C．非保本浮動收益型
D．保障本金型
E．期次型和滾動型
【正確答案】：B,D
[答案解析]按是否保障本金劃分，股票掛鉤類理財產品可歸納為兩大類：不保障本金理財產品（含部分保障本金理財產品）和保障本金理財產品。
第18題 在進行另類資產投資時，需承擔的風險有 ( )
A．市場風險
B．投機風險
C．小概率事件并非不可能事件
D．損失即高虧的極端風險
E．周期風險
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]在進行另類資產投資時，除需承擔傳統的信用風險、市場風險和周期風險等風險外，還有如下幾個方面的風險：首先，投機風險；其次，小概率事件并非不可能事件；最后，損失即高虧的極端風險。（此知識點在新版教材中有變動，新增加了“另類資產損毀風險”）
第19題 依據投資目標的不同，基金可分為 ( )
A．成長型基金
B．主動型基金
C．被動型基金
D．平衡型基金
E．收入型基金
【正確答案】：A,D,E
[答案解析]依據投資目標的不同，基金可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。
第20題 按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定，下列關于基金分紅的說法正確的是 ( )
A．基金分紅分為現金分紅和紅利再投資兩種形式
B．銀行系統一般對貨幣基金默認為現金分紅
C．銀行系統一般對非貨幣基金默認為紅利再投資
D．基金分紅以現金形式分配至少90%的基金凈收益
E．基金分紅每年至少一次
【正確答案】：A,D,E
[答案解析]按照<證券投資基金管理暫行辦法》的規定：基金管理公司應當根據基金的契約內容，以現金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。基金分紅分為現金分紅和紅利再投資兩種形式。一般銀行系統對非貨幣基金默認為現金分紅，貨幣基金默認為紅利再投資。
