三、判斷題（本大題15小題．每題1．0分，共15．0分。請(qǐng)對(duì)下列各題做出判斷，“√”表示正確，“X”表示不正確。在答題卡上將該題答案對(duì)應(yīng)的選項(xiàng)框涂黑。）
第1題 金融衍生品不包括金融遠(yuǎn)期合約。 ( )
【正確答案】： X
[答案解析]金融衍生品應(yīng)包括金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換。
第2題 證券投資基金通過(guò)集合資金，分散投資組合，使得基金的風(fēng)險(xiǎn)降低到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的程度。( )
【正確答案】： X
[答案解析]證券投資基金通過(guò)分散化投資可以分散的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，不能分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，更不可能將投資組合的風(fēng)險(xiǎn)降低到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的程度。
第3題 通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷來(lái)收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來(lái)判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法為定性評(píng)估方法。 ( )
【正確答案】： X
[答案解析]通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷來(lái)收集信息，并將信息轉(zhuǎn)化為某種形式的數(shù)值，來(lái)判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法為定量分析方法。定性分析主要是通過(guò)對(duì)投資者年齡、財(cái)富、工作狀況、教育程度、家庭狀況、性別等方面的信息進(jìn)行分析，從而大致確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
第4題 金融衍生品的可復(fù)制性是指只要掌握了衍生品的定價(jià)和復(fù)制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場(chǎng)參數(shù)設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品。 ( )
【正確答案】： √
第5題 保險(xiǎn)產(chǎn)品的直接表現(xiàn)形式是保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。 ( )
【正確答案】： √
[答案解析]保險(xiǎn)產(chǎn)品的直接表現(xiàn)形式是保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。本題表述正確。
第6題 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2009年下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，對(duì)于一般性客戶的理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開(kāi)交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金。 ( )
【正確答案】： √
第7題 國(guó)內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品已逐步涉及另類理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)，但由于該類產(chǎn)品的投資群體多為私人銀行客戶，受限于私人銀行業(yè)務(wù)的私密性，另類理財(cái)產(chǎn)品的信息透明度較低。 ( )
【正確答案】： √
第8題 在處理債務(wù)期限與家庭收入的關(guān)系時(shí)，應(yīng)使還貸款的期限不超過(guò)退休的年齡。 ( )
【正確答案】： √
第9題 留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。 ( )
【正確答案】： √
[答案解析]留置權(quán)人有權(quán)收取留置財(cái)產(chǎn)的孳息。本題表述正確。
第10題 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)和期滿后12個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。 ( )
【正確答案】： X
[答案解析]為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷(xiāo)期內(nèi)和期滿后6個(gè)月內(nèi)，不得買(mǎi)賣(mài)該種股票。
第11題 商業(yè)銀行與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議并開(kāi)立境內(nèi)托管賬戶的，應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開(kāi)設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議。 ( )
【正確答案】： √
第12題 同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，債務(wù)人優(yōu)先受償。 ( )
【正確答案】： X
[答案解析]同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。
第13題 適合的理財(cái)產(chǎn)品包括銀行自主開(kāi)發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品和銀行代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品。 ( )
【正確答案】： √
第14題 理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性、定量?jī)煞N方法進(jìn)行。 ( )
【正確答案】： √
[答案解析]理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性、定量?jī)煞N方法進(jìn)行。本題表述正確。
第15題 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 ( )
【正確答案】： √
